Os minicontratos podem turbinar os seus investimentos, mas antes você precisa saber isto aqui
Minicontratos são a alternativa para investidores e traders pessoas físicas de pequeno porte para negociar índice e dólar na bolsa de valores. Geralmente, são a preferência para os traders, aqueles que fazem operações de prazo mais curto, particularmente day trade.
Os minicontratos têm essa característica por custarem 20% do valor dos contratos cheios que, por sua vez, além de tudo, tem que ser negociados em lotes de cinco. Também pedem margens de garantia inferiores: algumas corretoras pedem que o negociador tenha apenas R$ 20 em conta por minicontrato negociado.
Não se preocupe. Se você não entendeu nada do que eu expliquei aqui e não sabe o que são minicontratos, vamos explicar tudo sobre eles neste artigo:
- O que são minicontratos?
- Entenda o Mini dólar
- Entenda o Mini índice
- Códigos de negociação dos minicontratos
- Quanto custa cada minicontrato?
- Vantagens de operar minicontratos
- Margens de garantia em Minicontratos
- Alavancagem em minicontratos
- Como funciona para negociá-los? Aprenda um passo a passo para negociar minicontratos
- Mini índice e Mini dólar: qual devo escolher?
- Custos e taxas de investir em minicontratos
- Quanto dá para ganhar em minicontratos
- Conclusão
Aprenda a investir na bolsa, conheça esse método surpreendente para operar minicontratos.
O QUE SÃO MINICONTRATOS?
Antes de explicar o que são minicontratos, precisamos entender o que são os contratos cheios ou os contratos futuros de dólar e os contratos futuros de índice.
O que são os contratos cheios
Os minicontratos correspondem a 20% do valor dos contratos cheios.
Contratos cheios é como são popularmente conhecidos os contratos futuros de dólar e os contratos futuros de Índice Bovespa.
- Contrato Futuro de Ibovespa: cada contrato futuro de iovespa corresponde a um valor futuro do Índice Bovespa considerando cada ponto equivalente a R$ 1. Assim, se a cotação do contrato cheio está em 102 mil pontos, cada contrato futuro vale R$ 102 mil. Eles são negociados em lotes de cinco e, portanto, neste exemplo, eu negociaria R$ 510 mil a cada vez. Sua função essencial é ser usado como proteção para pessoas que precisam comprar ou vender índice na bolsa de valores no futuro. Digamos que eu esteja comprado em ações do Ibovespa e não queira perder dinheiro no futuro, caso o indicador caia. Nesse caso eu vendo uma certa quantidade de contratos agora (usando garantias financeiras bem inferiores às que eu possuo realmente) e, caso o indicador caia, eu já tenho o valor de hoje ou uma parte dele garantida, não importa o que aconteça. Isso é o que se chama hedge ou proteção. Claro, isso é uma maneira simplista de dizer como se faz hedge, pois essa estratégia é mais complicada e depende dos objetivos de cada investidor. Geralmente é feita por grandes fundos que trabalham com grandes volumes de ativos. Porém, as expectativas de mercado dão uma característica de volatilidade no índice e, por consequência, nos contratos futuros e, portanto, ele é muito utilizado para trades (comprar e vender quando estiver mais caro ou vender e recomprar quando estiver mais barato).
- Contrato futuro de dólar: cada contrato futuro de dólar equivale a US$ 50 mil e ele é negociado em lotes de 5. Portanto, a cada vez, o investidor ou trader negocia US$ 250 mil. A ideia de proteção ou hedge – a função primordial desse tipo de contrato – fica menos abstrata do que com o de índice. Vamos a um exemplo: eu sou um importador de celulares e sei que precisarei comprar US$ 10 milhões de dólares em produtos daqui a dois meses para manter o fluxo do meu negócio. Só que se o dólar subir, eu estarei enrascado, pois meu caixa é em reais. Nesse caso, eu compro 200 contratos cheios de dólar e, dessa maneira, aconteça o que acontecer os meus reais de hoje acompanharão a variação de amanhã (a vantagem é que eu não preciso comprometer os reais de hoje em sua totalidade, eu uso apenas uma garantia parcial que cubra a variação da cotação). Se o dólar subir, não importa: eu já tenho os dólares necessários ao preço que estou disposto a pagar hoje. Por essas características, o contrato futuro de dólar tem uma grande liquidez e uma grande volatilidade (seu preço sobe e desce o tempo todo). Isso atrai os traders, que gostam de comprar barato e vender caro ou, ao contrário, vender caro e comprar barato.
Agora, vamos falar sério, para um investidor iniciante, mesmo considerando que podemos operar com margem de garantia no day trade (veremos daqui a pouco o que é isso), fica muito caro e perigoso operar R$ 500 mil em contratos cheios de índice ou US$ 250 mil em contratos cheios de dólar.
Para isso surgiram os minicontratos:
- Os minicontratos valem 20% dos contratos cheios: na cotação de hoje, os minicontratos de índice valem pouco mais de R$ 20 mil e os minicontratos de dólar valem exatamente US$ 10 mil.
- Mas o valor não é importante: o importante é o quanto temos de variação financeira por contrato cada vez que esses derivativos oscilam um ponto (já adianto que os minicontratos de índice variam R$ 1 a cada cinco pontos e os de dólar R$ 5 a cada meio ponto ou, para arredondar a conta, R$ 10 a cada ponto).
- Para efeito de comparação, se eu comprar o mínimo de 5 lotes nos contratos cheios, terei variações de R$ 25 a cada cinco pontos (sendo que o índice se move 100 pontos facilmente durante várias ocasiões no pregão) e de R$ 250 por ponto no dólar. Para o iniciante é mais fácil lidar com oscilações de R$ 10 que de R$ 250.
- Além disso, os minicontratos podem ser negociados em lotes mínimos de 1, enquanto os contratos cheios só podem ser negociados em lotes de 5.
ENTENDA O MINI DÓLAR
Os minicontratos de dólar correspondem a 20% do contrato cheio que, por sua vez, equivale US$ 50 mil.
Portanto, os minicontratos de dólar valem US$ 10 mil.
Quando compramos um mini dólar estamos comprando o equivalente a U$ 10 mil a uma determinada cotação em reais.
Mas não precisamos desse dinheiro todo em nossa conta. As corretoras só pedem uma margem de garantia para se fazer negócios que durem menos de um dia com esse papel (operações que começam e terminam no mesmo pregão são conhecidas como day trade). Essa margem de garantia pode ser algo tão pequeno quanto R$ 100 ou mesmo R$ 20. Você entendeu direito: para comprar um papel de US$ 10 mil a corretora só exige que você tenha R$ 20.
Vou explicar isso mais adiante na parte em que falo de margem de garantia e alavancagem.
A cotação dos minicontratos de dólar é dada pelo valor de US$ 1000 em reais. Assim, como cada contrato vale US$ 10 mil (dez vezes mais que a cotação), a cada ponto variado, o valor dele varia R$ 10 (por contrato).
Portanto, se eu comprei dois minicontratos de dólar e ele subiu 2 pontos eu ganho R$ 40: R$ 20 por mini.
Ganhar R$ 40, rapidinho, tendo apenas algo como R$ 100 na conta, parece muito atraente, não? Mas, cuidado: não se deixe iludir.
Falarei sobre o risco disso mais adiante.
ENTENDA O MINI ÍNDICE
A ideia do mini de Ibovespa é muito parecida com a do mini dólar: ele vale 20% do contrato cheio – ou seja, um quinto ou a quinta parte.
O contrato cheio vale em reais a cotação do Índice Bovespa. Se o índice está em 150 mil pontos, o contrato vale R$ 150 mil. Já o mini valeria, neste exemplo, R$ 30 mil.
Mas, mais uma vez, o importante aqui, principalmente pra quem faz trades, não é o valor dos minicontratos, mas quanto eles variam por pontos.
Se a cotação do contrato cheio é dada em sua equivalência em reais, é lógico pensar que a cada ponto que a cotação varia, a variação por contrato comprado (ou vendido) é de R$ 1.
Ora, se os minicontratos valem a quinta parte de um contrato cheio, é óbvio que a variação também será de um quinto: a cada ponto, ele varia R$ 0,20. Porém, como a cotação dos minicontratos e contratos cheios de índice só andam de cinco em cinco pontos, a variação financeira de um minicontrato é de R$ 1 a cada cinco pontos (portanto, a menor variação do índice cheio é de R$ 5 ou, considerando o lote completo de 5 papeis, R$ 25).
Se eu compro dois minicontratos de índice e a cotação sobe 100 pontos eu ganho, assim, R$ 20, totalizando R$ 40. Isso mesmo tendo menos de R$ 100 na minha conta, suficientes pra cobrir a margem de garantia para a negociação de dois minicontratos.
Aprenda a investir na bolsa, conheça esse método surpreendente para operar minicontratos.
CÓDIGOS DE NEGOCIAÇÃO DOS MINICONTRATOS
Uma coisa sobre a qual não falei é que os minicontratos têm vencimentos e os códigos de negociação de cada um deles varia de acordo com a data desses vencimentos. Se eu sou importador ou tenho que fazer hedge com minicontratos durante um tempo maior, terei que vender meus atuais pouco antes do vencimento e comprar os do vencimento seguinte.
E mesmo se vou negociar minicontratos no day trade preciso ficar atento aos códigos e às datas de vencimento pra garantir a liquidez e a possibilidade de negociação: no último dia, os minicontratos vão perdendo a liquidez.
Códigos dos minicontratos de índice
Enquanto o contrato cheio é reconhecido pelas iniciais IND, os minicontratos de índice são reconhecidos pelas iniciais WIN.
A letra a seguir designa o mês de vencimento dos minicontratos.
O vencimento é sempre na quarta-feira mais próxima do dia 15 dos meses pares.
Assim, temos: Fevereiro (G), Abril (J), Junho (M), Agosto (Q), Outubro (V) e Dezembro (Z).
O número a seguir, por sua vez, designa o ano.
Portanto, temos que minicontratos com o código
WINJ20
Vencem na quarta-feira mais próxima do dia 15 de abril de 2020.
Códigos dos minicontratos de dólar
Enquanto o contrato cheio é reconhecido pelas iniciais DOL, os minicontratos de moeda americana são reconhecidos pelas iniciais WDO.
A letra a seguir designa o mês de vencimento dos minicontratos.
O vencimento é sempre no primeiro dia útil de todos os meses do ano
Assim, temos: Janeiro (F), Fevereiro (G), Março (H), Abril (J), Maio (K), Junho (M), Julho (N), Agosto (Q), Setembro (U), Outubro (V), Novembro (X) e Dezembro (Z).
O número a seguir, por sua vez, designa o ano.
Portanto, temos que minicontratos com o código
WDOK20
Vencem no primeiro dia útil de maio de 2020.
QUANTO CUSTA CADA MINICONTRATO?
Como dissemos, o importante nem é tanto o valor dos minicontratos em si, visto que podemos operar alguns deles tendo entre R$ 20 e R$ 100 em nossa conta da corretora.
O importante é quanto ele varia por ponto e quantos pontos ganhamos ou perdemos em cada operação: é isso que pode comprometer e ter um alto preço para o nosso financeiro.
Porém, repetindo informações já dadas em tópicos anteriores:
- Valor dos minicontratos de dólar: US$ 10 mil .
- Valor dos minicontratos de índice: um quinto da cotação do índice cheio, em reais. Por exemplo, se a cotação é 100 mil pontos, o valor dos minicontratos é R$ 20 mil.
VANTAGENS DE OPERAR MINICONTRATOS
As vantagens dos minicontratos podem ser consideradas as seguintes:
- Baixo valor pra começar: com R$ 100 na conta da corretora já podemos fazer negócios .
- Grande liquidez pra pequenos volumes: como não somos nenhum gigante corporativo que precisa comprar ou vender 1 milhão de papeis de uma vez só, a qualquer momento podemos comprar e vender minicontratos. Sempre terá participantes querendo comprar e sempre terá participantes querendo vender .
- No day trade, podemos usar diversos outros investimentos como garantia de nossas operações .
- A alavancagem permite que eu faça um pequeno patrimônio ter um grande crescimento proporcional .
Aprenda a investir na bolsa, conheça esse método surpreendente para operar minicontratos.
MARGENS DE GARANTIA EM MINICONTRATOS
A margem de garantia é um valor mínimo que você deve ter livre na sua conta ou em forma de garantias em outros investimentos exigido pela corretora pra operar minicontratos.
O objetivo dela é cobrir eventuais prejuízos caso você compre minicontratos e eles caiam de preço ou caso você os venda e eles subam de preço.
Pra day trade, a margem de garantia é menor e, se você ficar posicionado por mais tempo, será exigida uma margem maior.
Assim, com R$ 100 em conta já se pode comprar e vender um ou mais minicontratos.
ALAVANCAGEM EM MINICONTRATOS
A margem de garantia, por sua vez, é o que permite a alavancagem.
Entenda a alavancagem no mini dólar
Ora, se eu tenho R$ 100 na conta da corretora e estou operando um contrato de US$ 10 mil, pela cotação de hoje, uns R$ 40 mil, isso quer dizer que eu estou com uma alavancagem de 400 vezes. Tenho um valor, mas posso lucrar como se estivesse investindo 400 vezes esse valor. Isso é o que permite ao investidor ganhar, no day trade, a partir de variações muito pequenas que, às vezes equivalem a menos de um centavo de dólar. Se a “margem de lucro” não é grande, eu ganho no volume!
Entenda a alavancagem no mini índice
No mini índice é a mesma coisa: o papel vale um quinto do índice em reais, o que daria, na cotação atual uns R$ 20 mil. Mas com R$ 100 ou mesmo menos eu já posso operar... isso dá uma alavancagem de 200 vezes. Eu tenho R$ 100, mas lucro como se estivesse “investindo” R$ 20.000.
ALERTA: Cuidado com a alavancagem
Se o lucro sobre R$ 20 mil ou R$ 40 mil pode ser grande, proporcionalmente aos meus R$ 100 iniciais, o prejuízo também pode. Então, o alerta é que você não precisa usar toda a alavancagem permitida por uma eventual margem de garantia baixa.
Se a margem de garantia por minicontrato é de R$ 25 e eu tenho R$ 2500, isso não significa que eu deva comprar 250 minicontratos. Dessa forma, se o mini dólar, por exemplo, recuar dois pontos e meio, posso perder todo o meu dinheiro de uma vez em um movimento que, parra o mercado, é banal.
COMO FUNCIONA PARA NEGOCIÁ-LOS? APRENDA UM PASSO A PASSO PRA NEGOCIAR MINICONTRATOS.
Negociar minicontratos no day trade, como é costume fazer, é fácil no sentido de que dá pra fazer isso com muita praticidade. Mas é difícil no sentido de se obter sucesso no feito. Pra isso, o primeiro passo é adquirir um curso ou um treinamento dentre os milhares que existem disponíveis no mercado brasileiro.
Procure então um curso e treinamento que ofereça a leitura dos minicontratos a partir do comportamento dos investidores institucionais, objetivo que só se atinge através da interpretação do volume e do fluxo de ordens. Fuja de qualquer curso que só ofereça a leitura do preço, seja através de padrões, de resistências, suportes ou seja através de indicadores baseados unicamente em preço.
Nossa sugestão é o Raio X Preditivo.
Depois disso, basta você abrir uma conta na corretora, treinar na conta simulada até conseguir lucro nela (se não conseguir na conta simulada, não imagine que conseguirá na real), transferir o dinheiro para cobrir a margem de garantia e começar.
Aprenda a investir na bolsa, conheça esse método surpreendente para operar minicontratos.
MINI ÍNDICE E MINI DÓLAR: QUAL DEVO ESCOLHER?
Depende de seu perfil. Alguns day traders gostam de operar índice. Outros de operar a moeda americana. E outros, ainda, de operar os dois simultaneamente. Para os praticantes do Raio X Preditivo, no entanto, isso é irrelevante porque a leitura do volume e do fluxo de ordens é bastante precisa graças ao grande volume e liquidez desses dois ativos. No fim das contas, os dois podem ser observados sob a luz dessa metodologia, pois apresentam oportunidades de trades de alta probabilidade diversas vezes durante cada dia.
CUSTOS E TAXAS DE INVESTIR EM MINICONTRATOS
Para fazer day trade com minicontratos de moeda americana e de índice é preciso estar ciente de algumas taxas:
- Taxas da corretora: a maior parte das corretoras só está cobrando a taxa de corretagem que é o valor cobrado pela execução das ordens. O valor é por minicontrato negociado e varia por corretora e se o trader comprou um pacote pré-pago .
- Taxas da bolsa de valores: incidem sobre o valor financeiro de cada ordem e podem chegar a 0,03 ou pouco mais que isso sobre o financeiro da operação.
- ISS: o Imposto Sobre Serviços é de 5% sobre a taxa de corretagem.
O Imposto de Renda incide sobre o lucro e é de 20%, sem isenções. No mês em que há lucro, esse valor deve ser recolhido pelo investidor via DARF até o último dia útil do mês seguinte.
Se houver prejuízos em meses anteriores, ele pode ser descontado do lucro atual. Os 20% devem ser calculados sobre o saldo.
QUANTO DÁ PRA GANHAR EM MINICONTRATOS
Não há limite, visto que estamos falando de renda variável.
Se você negociar um mini dólar e ele subir 5 pontos, ganhará R$ 50. Se, no entanto, tivesse comprado 1000 minicontratos, teria ganho R$ 50 mil no mesmo movimento.
Quanto você vai ganhar vai depender do quanto consegue perder sem se incapacitar financeiramente ou mesmo emocionalmente. Ou seja: do tamanho da mão, em minicontratos, que consegue sustentar.
E não só isso: da sua capacidade de encontrar oportunidades e zonas do gráfico com trades de alta probabilidade de acerto. O que isso que dizer:
- Se eu perder, devo perder pouco nesse trade .
- Se eu ganhar, devo ganhar muito nesse trade, um valor muito superior ao que eu perderia caso a operação desse errado .
Aprenda a investir na bolsa, conheça esse método surpreendente para operar minicontratos.
CONCLUSÃO
Minicontratos são uma forma barata e rápida de se começar a fazer trades no mercado de risco, sobretudo pela velocidade das operações e pelos baixos valores exigidos pelas corretoras como margem de garantia.
Mas, mais uma vez, nunca será demais alertar: a aparente facilidade de se fazer algo não deve ser confundida com a facilidade de se obter sucesso nessa tarefa.
Operar minicontratos é difícil e não deve ser feito por ninguém que não tenha preparo, treinamento e conhecimento de uma metodologia de acordo com tal realidade.
Nossa sugestão é o Raio X Preditivo, que vai ensinar você a maneira como os profissionais operam no mercado, de maneira que se fique ao lado deles nas operações, o lado que, provavelmente sairá vencedor, conduzindo as cotações através da perfeita manipulação do volume de negócios.
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