Ações da Mastercard (BDR MSCD34): Comprar ou Vender?

Com certeza as Ações da Mastercard (BDR MSCD34) são um ativo seguro, mas será que esta é a hora certa de comprar? A resposta está na atuação institucional que o volume de negociações entrega

As ações da Mastercard (BDR MSCD34) seriam um bom investimento? Bom, se você não mora em outro planeta já deve ter ouvido falar desta que é a segunda maior empresa de processamento de pagamentos do mundo. Ser a segunda, num mercado dominado por poucas empresas no globo, não é pouca coisa. Sem dúvida é uma empresa sólida e segura. Ainda assim, será esse o momento de comprar?

Sobre as ações da Mastercard (BDR MSCD34), a primeira coisa de que você precisa saber é que não podemos comprá-las no Brasil através de nossa corretora local. Para fazer isso, adquirimos BDRs (Brazilian Depositary Receipts), que são recibos que representam as ações por aqui: podem ser negociados em reais através das corretoras nacionais. O segundo ponto, neste artigo em que falaremos da empresa, sobre o que são BDRs e ações, é conhecer uma metodologia que aponte o momento certo de comprar, ainda que estejamos falando de empresas seguras e fortes. O Raio X Preditivo é uma metodologia que acompanha a atuação dos grandes players institucionais, através do volume de negócios, nos dando momentos mais apropriados para comprar e vender os ativos.

Os BDRs da Mastercard têm uma paridade de 31 para 1, significando que 31 BDRs equivalem a uma ação da companhia. As ações são negociadas na Bolsa de Nova York sob o código MA.

O QUE É UM BDR (BRAZILIAN DEPOSITARY RECEIPT)?

As ações da Mastercard (MSCD34) podem ser negociadas somente em seu país de origem, bem como ativos de outras empresas estrangeiras.

Mas nem por isso você, investidor, será impedido de investir nessa empresa. Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) permitem que você o faça daqui mesmo do Brasil.

BDRs são certificados que representam as ações da empresa. Cada BDR representa um determinado número de ações ou uma parte de uma ação. No caso, 31 BDRs MSCD34 são 1 ação original (paridade de 31 para 1).

BDRs devem ter lastro em ações no mercado original, ou seja, a empresa que vai lançar os BDRs no Brasil deve adquirir as ações no país de origem e deixá-las custodiadas em uma empresa financeira local.

Até outubro de 2020, para investir em BDRs não patrocinados (a imensa maioria dos BDRs negociados na bolsa) só se você fosse investidor qualificado, aquele que tem comprovadamente mais de R$ 1 milhão em investimentos financeiros.

Porém, a partir daquele mês isso mudou e qualquer um que tenha conta em uma corretora de valores com perfil de risco agressivo pode investir em ações estrangeiras através de BDRs.

Além disso, o lote padrão foi reduzido para apenas 1. Quer dizer, você pode comprar uma única ação, digo, BDR da Mastercard se quiser (só vale a pena se a taxa de corretagem for zero ou muito baixa).

Os códigos dos BDRs por quatro letras e um número de dois dígitos.

• BDRs patrocinados nível 2 terminam com os dígitos 32
• BDRs patrocinados nível 3 terminam com os dígitos 33. Por exemplo, AURA33, da empresa Aura Minerals
• BDRs patrocinados nível 1 não têm uma numeração fixa. Por exemplo, PPLA11, da PPLA Participations
• BDRs não patrocinados (só têm nível 1) terminam com os dígitos 34 ou 35 (geralmente para diferenciar ações com direito a voto ou não). Por exemplo, BABA34, da Alibaba Group Holding

Segundo o site da B3, a diferença entre BDRs patrocinados e não patrocinados é a seguinte:

• O BDR patrocinado é emitido por uma instituição depositária contratada pela companhia estrangeira emissora dos valores mobiliários e pode ser classificado como Nível I, Nível II ou Nível III.
• O BDR não patrocinado é emitido por uma instituição depositária, sem envolvimento da companhia estrangeira emissora dos valores mobiliários lastro, e só pode ser classificado como Nível I.

O QUE SÃO AS AÇÕES DA MASTERCARD (BDR MSCD34)?

Já sabemos o que são BDRs, então vamos entender o que são as ações da Mastercard (BDR MSCD34).

A certa altura, a companhia enxerga que tem potencial de crescimento seja por novas aquisições, lançamento de novos produtos, ampliação das dependências, entre outros meios. Para qualquer empreendimento, é necessário captar dinheiro.

Algumas maneiras de levantar esse capital são velhas conhecidas, como empréstimos e venda de bens. Mas as grandes empresas preferem um mecanismo mais eficiente para viabilizar esses projetos.

Para tanto, a companhia abre capital, lançando ações na bolsa, e os investidores aceitam tomar o risco do empreendimento, comprando partes da empresa, as chamadas ações, e por sua vez participam do seu crescimento, além de receber parte dos lucros.

Portanto, podemos dizer que ações são ‘pedaços’ do todo que a empresa vale. Por sua vez, BDRs certificados, recibos, desses pedacinhos.

Se esses projetos tiverem sucesso, a empresa irá valer mais e os ativos também irão valorizar na mesma proporção. Logo, quem comprou esses ativos verá sua carteira de investimentos engordar. E quando falamos em crescimento, falamos também de lucro. E esse lucro é dividido com os investidores em forma de dividendos.

O QUE É A MASTERCARD (MSCD34)

A Mastercard Inc. é a segunda maior empresa de processamento de pagamentos do mundo. Oferece uma gama de serviços financeiros. Sua sede fica em Purchase, um bairro de Nova York. Em todo o mundo, seu principal negócio é processar pagamentos entre os bancos dos estabelecimentos comerciais e os bancos emissores de cartões ou cooperativas de crédito dos compradores que usam os cartões de débito, crédito e pré-pagos da bandeira Mastercard para fazer compras. A Mastercard é negociada na bolsa desde 2006.

A Mastercard (originalmente Interbank e depois Master Charge) foi criada por uma aliança de várias associações regionais de cartões bancários em resposta ao BankAmericard emitido pelo Bank of America, que mais tarde se tornou o Visa, ainda seu maior concorrente. Antes de sua oferta pública inicial (IPO), a Mastercard Worldwide era uma cooperativa de propriedade de mais de 25.000 instituições financeiras que emitem seus cartões de bandeira.

HISTÓRIA DA MASTERCARD (MSCD34)

• 1958 - Embora a estreia do BankAmericard em setembro de 1958 tenha sido um desastre notório, ele começou a dar lucro em maio de 1961. [O Bank of America deliberadamente manteve essas informações em segredo e permitiu que impressões negativas generalizadas persistissem para afastar a concorrência.
• 1966 – A estratégia foi bem-sucedida até 1966, quando a lucratividade do BankAmericard se tornou grande demais para ser escondida. De 1960 a 1966, houve apenas 10 novos cartões de crédito introduzidos nos Estados Unidos, mas de 1966 a 1968, aproximadamente 440 cartões de crédito foram introduzidos por bancos grandes e pequenos em todo o país. Esses recém-chegados prontamente se uniram em associações regionais de cartões bancários. Karl H. Hinke, vice-presidente executivo do Marine Midland Bank, pediu a representantes de vários outros bancos que o encontrassem em Buffalo, Nova York. A Marine Midland acabava de lançar seu próprio cartão bancário regional no mercado do norte do estado de Nova York depois que o Bank of America recusou seu pedido de licença regional do BankAmericard com base no fato de que a Marine Midland era muito grande. O resultado da reunião de Buffalo foi que vários bancos e associações regionais de cartões bancários logo concordaram em unir forças como Interbankard, Inc., que então se tornou a Interbank Card Association (ICA).
• 1967 - No final de 1967, a ICA tinha 150 membros e Hinke tornou-se o presidente da ICA. O Bank of America acabou se juntando à MasterCard também.
• 1968 - Em 1968, o ICA e o Eurocard iniciaram uma aliança estratégica, que efetivamente permitiu o acesso do ICA ao mercado europeu e a aceitação do Eurocard na rede do ICA. O sistema de cartões de acesso do Reino Unido juntou-se à aliança ICA/Eurocard em 1972.
• 1969 - O Interbank desenvolveu uma nova marca nacional, "Master Charge: The Interbank Card", combinando os dois círculos amarelos e laranja sobrepostos da Western States Bankcard Association com o nome "Master Charge" cunhado pelo First National Bank of Louisville, Kentucky. Nesse mesmo ano, o First National City Bank juntou-se ao Interbank e fundiu seu proprietário Everything Card com o Master Charge.
• 1979 - Master Charge: O cartão interbancário foi renomeado para MasterCard.
• 1983 - A MasterCard International Inc. tornou-se o primeiro banco a usar hologramas como parte da segurança de seus cartões. Eles adquiriram a rede Cirrus de caixas eletrônicos em 1985.
• 1997 - A MasterCard assumiu o cartão de acesso; a marca Access foi então aposentada.
• 2002 - A MasterCard International se fundiu com a Europay International, outra grande associação de emissores de cartões de crédito, da qual a Eurocard se tornou parte em 1992.
• 2006 - A empresa, que havia sido organizada como uma cooperativa de bancos, fez uma oferta pública inicial em 25 de maio de 2006, vendendo 95,5 milhões de ações a US$ 39 cada. As ações são negociadas na NYSE sob o símbolo MA, com uma capitalização de mercado de $ 367,1 bilhões em maio de 2021. O negócio foi concebido para manter o valor da marca e minimizar os custos regulatórios.
• 2010 - Em agosto de 2010, a MasterCard Worldwide, como havia sido renomeada, expandiu sua oferta de comércio eletrônico com a aquisição da DataCash , um provedor de processamento de pagamentos e gerenciamento de fraude/risco baseado no Reino Unido.
• 2012 - A MasterCard anunciou a expansão de seu programa de pagamentos móveis sem contato, incluindo mercados em todo o Oriente Médio.
• 2014 - A MasterCard adquiriu a principal empresa de gerenciamento de programas de recompensas da Austrália, Pinpoint, por um valor não revelado
• 2017 - A Mastercard adquiriu a Brighterion, empresa com portfólio de propriedade intelectual nas áreas de inteligência artificial e aprendizado de máquina.
• 2021 - A Mastercard criou uma calculadora que reúne informações e mede as pegadas de carbono dos clientes para ajudá-los a saber o quanto estão contribuindo com as emissões de carbono e o aquecimento global.
• 2022 - Após a invasão russa da Ucrânia em 2022, a Mastercard cumpriu as sanções dos Estados Unidos e proibiu a emissão ou o uso de cartões na Rússia, incluindo cartões estrangeiros de outros países. A Mastercard suspendeu todas as operações comerciais na Rússia, que representavam 4% de sua receita.

AÇÕES DA MASTERCARD (BDR MSCD34): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS

Os BDR MSCD34 são negociados na nossa bolsa de valores, a B3. Já as ações da Mastercard são negociadas na NYSE, nos Estados Unidos apenas.

Até o final de 2020 apenas investidores qualificados (que podem operar determinados ativos empenhando capital igual ou maior que R$ 1 milhão) conseguiam investir em BDRs. Desse momento em diante qualquer um com uma conta em uma corretora de valores pode comprar e vender ações da Mastercard e de outras grandes empresas pelo seu computador ou até mesmo pelo celular.

A qualquer momento você pode comprar ações da Mastercard (MSCD34) com um simples clique de botão no home broker de sua corretora ou na sua plataforma gráfica de negociação.

Parece fácil, mas não é.

Você precisa ter em mente que a bolsa de valores é dominada pelos investidores institucionais, os big players. Umas poucas empresas gigantescas, responsáveis por 80%, talvez mais, das negociações que nela ocorrem. Suas equipes altamente preparadas, seu poder financeiro e robôs HFT ditam o ritmo do mercado trazendo lucro para esses poucos grupos e levando muitos investidores para o prejuízo.

Portanto, é importante ter ao seu lado uma metodologia que revele o comportamento desses players, de maneira que você use as posições dos participantes que provavelmente vão sair ganhando a seu favor, mas como saber como eles estão posicionados? A resposta está no volume de negócios.

Os melhores resultados que temos visto em operações atualmente são das metodologias que observam o volume de negócios que só esses participantes são capazes de movimentar. No Brasil, a melhor metodologia para isso é o Raio X Preditivo.

Que ações a Mastercard possui?

A Mastercard possui a MA, que é uma common stock, equivalente às nossas ações ordinárias, aquelas que dão direito à voto nas assembleias da companhia.

Quais os códigos das ações da Mastercard?

Na NYSE, as ações da Mastercard são negociadas sob o código MA. Por aqui, os BDRs são negociados sob o código MSCD34.

FORMAS DE GANHAR COM AS AÇÕES DA MASTERCARD (BDR MSCD34)

Abaixo você verá algumas das maneiras de ganhar dinheiro com as ações da Mastercard:

• Trade com ações da Mastercard (BDR MSCD34): negociações para ganhar no curto prazo; compramos se achamos que vai subir de preço, e vendemos quando chegar a um valor maior. Vendemos se achamos que vai cair e recompramos a um preço mais barato.
• Dividendos das ações da Mastercard (BDR MSCD34): investidores mantêm o ativo na carteira com a intenção de receber os lucros da companhia no momento que esta pagar os dividendos. E com o dinheiro dos dividendos, compram mais ações aproveitando momentos de queda do ativo.

INVESTIR OU NÃO INVESTIR NAS AÇÕES DA MASTERCARD (BDR MSCD34): QUE DECISÃO TOMAR?

Pensamos que a decisão de compra deve ser exclusivamente do investidor, independente de acharmos que esse é um ativo sólido e seguro. Somente você tem condições de avaliar se vale a pena ou não investir, quanto e quando fazer isso.

Escolher no que investir na renda variável não é tarefa fácil, mas você pode contar com uma metodologia capaz de enxergar os rastros deixados pelos big players. Sugerimos o Raio X Preditivo.

FICOU INTERESSADO NAS AÇÕES DA MASTERCARD (BDR MSCD34)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PRA COMEÇAR

Os custos e taxas são similares à negociação de ações:

• Taxa de corretagem (algumas corretoras não cobram taxa de corretagem)
• ISS: imposto sobre serviços equivalente a 5% da taxa de corretagem
• Taxas da bolsa para registro e liquidação da operação
• Imposto de renda sobre o lucro de venda

No imposto de renda sobre o lucro reside a maior diferença!

Enquanto quando investimos em ações e vendemos valores menores que R$ 20 mil em ações em determinado mês, mesmo que tenhamos lucro, somos isentos de imposto.

Nas BDRs (assim como nos ETFs), mesmo que você venda apenas R$ 1000 e tenha R$ 100 de lucro em determinado mês, terá que pagar R$ 15 (15%) ao leão. E 20% se a operação for de day trade (mas aí tudo bem, porque o lucro no day trade nunca tem isenção).

COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR COM AS AÇÕES DA MASTERCARDA (BDR MSCD34)

Para o Raio X Preditivo, o volume é a informação mais importante de um ativo. O volume é o que impulsiona o preço, tanto para queda quanto para alta.

Assim, podemos pensar que o volume é a CAUSA, enquanto o movimento do preço é só o EFEITO.

Caso você já tenha estudado outras metodologias, provavelmente tenha se deparado com métodos que observam o preço. Porém, sob esse olhar, os sinais de entrada podem ser atrasados, quando não equivocados. Isso pode acontecer porque não houve uma análise da atuação dos big players, que são capazes de fazer o mercado se mexer nesta ou naquela direção. São eles que mais aproveitam esse movimento de mercado e dificilmente saem perdendo nas operações.

Os conceitos e ferramentas do Raio X Preditivo são todos voltados para o comportamento dos big players. Através do volume, e consequentemente desse comportamento conseguimos encontrar regiões de negociação vantajosas em que arriscamos pouco e mesmo assim ganhamos muito quando dão certo, perdendo pouco quando as operações dão errado.

COMO FAÇO PRA COMPRAR AÇÕES DA MASTERCARD (BDR MSCD34)?

Abrir uma conta em uma corretora de valores é muito fácil hoje em dia. O que muita gente não sabe é que antes de se aventurar na renda variável o investidor precisa estudar sobre o assunto. Buscar um curso especialista para aprender as técnicas e treinar bastante na conta demo. O Raio X Preditivo apoia o investidor iniciante mostrando o que rola de verdade no mercado, e incentiva que ele aprenda a metodologia para ter condições de montar suas próprias estratégias.

O treino no simulador colocará o investidor no palco do show, para que ele sinta e vivencie situações hipotéticas antes de partir para a conta real. E se não conseguir ter bons resultados em uma conta demo, ainda não será o momento de ir para a real. É um passo necessário no início da jornada do novo trader.

CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DA MASTERCARD (BDR MSCD34)

Claro que a Mastercard é uma grande empresa. Se fosse para fazer uma aposta, eu diria que ao longo das décadas suas ações estarão valendo muito mais do que valem hoje. Mas a bolsa de valores não é lugar para apostas irresponsáveis, principalmente porque, em prazos mais curtos, podemos ter surpresas: grandes crises não perdoam nem o preço das ações das gigantes, como a Mastercard. Seria terrível comprar as ações agora e descobrir na manhã seguinte que uma grande tendência de baixa se instalou. Uma das maneiras de se evitar as grandes quedas e antecipar as grandes altas é acompanhar o movimento dos investidores institucionais, estes big players mais preparados para as eventualidades dos mercados e capazes de eles mesmos provocarem movimentos mais acentuados. Com o uso da metodologia do Raio X Preditivo, que acompanha esses participantes fortes através do volume de negócios, é possível seguir com precisão a direção para a qual o dinheiro está indo, evitando problemas e multiplicando as possibilidades de lucro.