O mini dólar explicado de um jeito fácil e um método que usa o comportamento dos big players para lucrar
Mini dólar é o jeito mais fácil que você pode ter para ganhar com as variações de preço que acontecem diariamente na cotação da moeda dos Estados Unidos. Diariamente não! A cada segundo o valor da moeda americana está variando de acordo com a demanda e a oferta. Mais que isso, a cada fração de segundo o preço muda.
Vamos convir, no entanto, que isso não daria certo se ficássemos à porta da casa de câmbio negociando com cédulas de dólar e real, não é mesmo? Primeiro que a cotação da casa de câmbio não muda de forma tão dinâmica. E segundo porque isso simplesmente não seria prático. Não seria possível.
Mini dólar, no entanto, você pode negociar na bolsa de valores com essa agilidade. Comprar e vender em segundos e ter um belo lucro rapidamente (ou um prejuízo, tão rápido quanto, dependendo de como você opera e de que metodologia você usa).
Neste artigo, vamos explicar o que são os famosos minicontratos de dólar ou, popularmente, mini dólar.
O QUE É O MINI DÓLAR?
Pra começar a entender o que é o mini dólar, precisamos entender a sua função objetiva, isto é para que ele foi criado.
Para isso, preciso que faça um pequeno exercício de imaginação.
Imagine que você é um importador. Você, digamos, importa carros esportivos.
O mini dólar é uma espécie de “seguro cambial”
Você sabe que daqui a 2 meses terá que fechar negócio para renovar o seu estoque com 10 carrões que custarão, ao todo, 10 milhões de dólares. Mas daqui a 2 meses você sabe que em reais esses 10 milhões de dólares poderão ser muito mais caros.
O que você faz? Você compra contratos de dólar futuro. Podem ser contratos cheios ou minicontratos, o mini dólar. O interessante é que você pode, de início, usar apenas uma margem do valor total para comprar todos esses mini dólar.
O minicontrato, então, garante que no dia de você fechar negócio, você comprará os seus 10 milhões pelo preço que pagou ou acordou 2 meses antes.
Claro, o preço do dólar pode ter caído e, nesse caso, se você não tivesse comprado os mini dólares estaria na vantagem. Em tese, você pagou mais caro pelos dólares. Mas é o preço que se corre por esse “seguro”. Seria muito pior para o seu negócio se você não tivesse comprado e o dólar, como às vezes acontece, tivesse disparado. Para quem exporta e importa, o mini dólar é uma espécie de “seguro” cambial.
Se eu, por outro lado, sou exportador, não posso correr o risco de que os dólares que eu vou receber no futuro passem a valer menos. Então, eu “vendo” esses dólares de “amanhã” no dia de hoje, vendendo mini dólar.
Quem negocia mini dólar
Então imagine que existem muitos importadores e exportadores em nossa economia, além de empresas que trabalham com insumos que vêm do exterior. Todos esses participantes do mercado estão movimentando o mercado de mini dólar todo dia, toda hora, todo minuto, todo segundo!
Mas não são só eles, existem instituições financeiras, bancos centrais de diversos países, fundos de investimento que, por terem posições em empresas que também estão ligadas à moeda por suas exportações, e por terem posições em diversos outros tipos de investimento ou simplesmente por investirem em dólar compram e vendem mini dólar a toda hora.
E, claro, aproveitando toda essa movimentação (volatilidade provocada pela oferta e pela demanda, variação de preço), existe toda uma movimentação de especulação que não só pode envolver participantes do grupo acima (sobretudo os fundos e as instituições financeiras), como também aqueles que conhecemos como traders de varejo: participantes que, de suas casas, de seus computadores, analisando gráficos e o comportamento do volume e do preço, compram e vendem mini dólar a todo o momento na bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
ENTENDA A IMPORTÂNCIA DE SE TER UMA BOA MARGEM DE GARANTIA PARA OPERAR MINI DÓLAR
Uma das assim chamadas vantagens do mini dólar para os pequenos investidores e traders é que as corretoras de valores possuem um recurso chamado margem de garantia.
A margem de garantia diz que você não precisa ter o valor completo de um mini dólar – que vale US$ 10 mil. Algumas corretoras permitem que você tenha em contra apenas R$ 100, R$ 30 ou até mesmo valores tão pequenos quanto R$ 17 em conta para cada mini dólar que você vende, em day trade (operações que começam e terminam no mesmo dia) e valores um pouco maiores para operações que durem mais que um dia.
Pera aí, o ativo que eu vou comprar vale, na cotação de hoje, quase R$ 60 mil e eu preciso ter apenas valores tão pequenos como R$ 50 na conta? Sim, o valor de garantia que você precisa ter é só para assegurar que você terá o dinheiro suficiente para pagar o prejuízo caso o cotação vá contra a sua posição.
Digamos que o dólar esteja cotado a 6000 pontos (a cotação do mini dólar é sobre o valor de mil dólares). A cada ponto que essa cotação anda você perde ou ganha R$ 10. Se dali a 3 minutos a cotação estiver em 6010, parabéns! Você vende seu mini dólar e ganha R$ 100. Se você já tinha R$ 50 em sua conta, isso representa um ganho de 200%, sendo que o mini dólar, ele mesmo, só variou 0,167%. Mas, se o mini dólar variar 5 pontos para baixo, você perdeu R$ 50 (ou 100% de seu dinheiro que estava como margem de garantia).
Não caia na tentação das margens de garantia baixa
Eu vou considerar você uma pessoa perfeitamente normal se a essa altura você tiver feito as contas: “Se com R$ 50 eu ganhei R$ 100, se eu colocar R$ 5 mil na conta da corretora e operar 100 mini dólar de uma vez, com 10 pontos de mini dólar, eu posso ganhar R$ 10 mil de uma vez só. Se fizer isso várias vezes, vou ficar rico!”
É... mas, se variar 5 pontos para baixo, você vai perder esses R$ 5 mil de uma vez só.
Então, ouça o que eu digo!
Só porque a corretora de valores permite que, com R$ 10, se negocie um mini dólar e você, tendo R$ 10 mil na conta, você não vai operar 1.000 mini dólar de uma vez.
Sempre que você vir “ofertas” de mini dólar com margens de garantia muito baixas, não caia nessa.
Quem determina a margem de garantia é você. É você que tem que saber quantos mini dólar pode negociar de acordo com:
• o valor que tem em conta
• aquilo que você pode realmente perder em uma única operação, em um dia e em um mês.
Faça trades para ganhar, mas sempre tenha em mente o que aconteceria com você se perdesse tudo o que colocou na sua conta da corretora para fazer negócios com mini dólar.
O que é uma boa margem de garantia
A boa margem de garantia, portanto, é aquela que você faz e não aquela que a corretora lhe dá.
E, olha, ainda assim é difícil, principalmente para traders que usam metodologias falhas, têm comportamento compulsivo, são muito gananciosos e tratam a bolsa de valores como se fosse um “cassino”.
VEJA ALGUMAS CARACTERÍSTICAS DO MINI DÓLAR
O mini dólar é um contrato de compra futura de dólares. Quer dizer: ele afirma que eu posso comprar um certo número de dólares a um preço determinado em uma data futura. Com a vantagem de que eu posso liquidar esse contrato a qualquer momento, mesmo antes do vencimento.
Vamos a algumas características do mini dólar:
• Ele vale 20% ou 1/5 do contrato cheio de dólar (que vale US$ 50 mil). Portanto, cada mini dólar equivale a US$ 10 mil
• Sua cotação é dada em pontos sobre o valor de US$ 1000
• Cada ponto vale R$ 10: se a cotação é dada em US$ 1000 e o contrato vale US$ 10 mil é só fazer as contas: 10000 dividido por 1000 nos dá 10
• O seu código é WDO
• O WDO é seguido por mais uma letra e dois dígitos que representam o mês e o ano de vencimento
• As letras dos meses são Janeiro (F), Fevereiro (G), Março (H), Abril (J), Maio (K), Junho (M), Julho (N), Agosto (Q), Setembro (U), Outubro (V), Novembro (X) e Dezembro (Z)
• Os números dos anos são os últimos dois numerais do ano em questão, por exemplo, 21. Portanto um minicontrato com códido WDOF23 é um mini dólar com vencimento em janeiro de 2023
• O vencimento dos contratos é sempre no primeiro dia útil de cada mês
VANTAGENS DE SE OPERAR MINI DÓLAR
Operar mini dólar tem diversas vantagens:
• Atualmente, podemos operar mini dólar de nossas casas, usando um computador, tendo conta em uma corretora de valores, internet e uma plataforma gráfica de negociação instalada
• Margem de garantia: com valores pequenos em conta, podemos operar 1, 2 ou 20 mini dólar, a depender de seu apetite. Mas mais uma vez faço o alerta de que a melhor margem de garantia é você quem faz
• Alavancagem: a margem de garantia nos dá o que chamamos de alavancagem. Na prática, conseguimos alavancagem em qualquer situação façamos uma operação com um “empréstimo” de algum tipo; no mini dólar, se você tiver dinheiro e garantias suficientes, a corretora te “empresta” o mini dólar pra você operar). A alavancagem te dá a possibilidade de lucrar uma porcentagem muito maior do que a própria variação do ativo negociado. Por exemplo, você tem R$ 5 mil na conta. Decide que vai comprar um único mini dólar. Note que o valor real desse ativo numa cotação de 6000 pontos é R$ 60 mil (que você não tem). Aí a cotação sobe para 6010. O ativo, portanto, subiu 0,167%. Mas você ganhou R$ 100 ou 2%. Essa variação é 12 vezes mais do que o ativo variou em pontos percentuais. Esse é efeito da alavancagem.
• Liquidez: a todo momento há pessoas e empresas comprando e vendendo dólar. Isso garante que, se precisar, comprar ou vender mini dólar haverá alguém para fechar o negócio a preço de mercado (a cotação daquele momento)
• Grande volume de negociação é o que dá toda essa liquidez. O grande volume de negociação para quem faz trade é importante, pois veremos mais abaixo que ele é a informação mais importante que podemos ter para decidir o momento certo de comprar e vender mini dólar
COMO O RAIOX PREDITIVO PODE TE AJUDAR A OPERAR MINI DÓLAR
O Raio X Preditivo é preditivo porque ele sabe acompanhar o fator mais importante das negociações na bolsa de valores: o volume. Através do volume, é possível encontrar as regiões de preço de qualquer ativo, inclusive mini dólar, em que os participantes mais fortes estarão dispostos a defender as suas posições ou, então, sair correndo dessas posições.
O posicionamento desses participantes fortes, que chamamos de big players, determina se o preço do mini dólar vai continuar subindo, se vai continuar caindo, se vai subir até um ponto e parar ou se, a partir desse ponto vai disparar na queda ou na alta.
Para o Raio X Preditivo, o volume de ativos negociados, no momento presente ou mesmo em pregões passados, é a causa do comportamento do preço. O movimento do preço é mero efeito. No entanto, diversas metodologias e cursos por aí ensinam apenas técnicas baseadas em preço e mesmo seus indicadores, dos mais simples aos mais sofisticados, são baseados em preço.
Ora, se entendemos qual é a causa dos movimentos de preço, o volume, é neles que devemos focar. Olhando para a causa, nos adiantamos ao efeito.
Para fazer isso, o Raio X Preditivo lança mão de uma série de conceitos e ferramentas. Os conceitos ajudam o trader a fazer a análise do volume e as ferramentas (indicadores sato’s) aplicam esses conceitos diretamente no gráfico dos ativos, inclusive do mini dólar, de forma rápida e intuitiva.
Note que os conceitos e indicadores não são como os indicadores e cursos mágicos que são vendidos por aí: nenhum deles vai dizer a hora do trader fazer suas operações. Através dos conceitos e ferramentas o trader será capaz de tomar suas decisões a partir de uma leitura efetiva do mercado. Ele será capaz de encontrar facilmente o que chamamos de regiões saudáveis de trade ou regiões de trade location. São aquelas em que, se perdermos perdemos pouco e se ganharmos ganhamos muito. Ao fazer uma operação, o trader coloca pouco valor em risco (stop loss curto) e tem a chance de ganhar muito (stop gain longo).
Como a maior parte do volume dos ativos negociados na bolsa, incluindo o volume mini dólar, é de responsabilidade dos grandes players institucionais, costumamos dizer que o Raio X Preditivo também é o estudo do comportamento desses big players.
CUSTOS E TAXAS DO MINI DÓLAR
Se você está pensando em negociar mini dólar, precisa saber que existem taxas, mas se você pretende ter lucro na atividade elas são mínimas o suficiente para, em tese, não atrapalhar sua lucratividade:
• Taxa de corretagem: as corretoras cobram uma taxa por mini dólar negociado, algumas corretoras têm adotado taxas cada vez mais baixas ou até zerado as taxas
• Taxas da bolsa: a bolsa de valores cobra taxas sobre a negociação dos ativos
• ISS: o imposto sobre serviços é incluído na corretagem e corresponde a 5% desse valor
• Imposto de renda: 20% de alíquota calculada sobre o lucro. Ou seja, se você tiver prejuízos, não paga imposto, obviamente. Mas, nesse caso, acreditamos que seja melhor pagar impostos. O imposto deve ser pago via DARF até o último dia útil do mês seguinte ao que se obteve lucro. Se você teve prejuízo no mês ou nos meses anteriores, pode abater do lucro do mês atual e calcular a alíquota de 20% sobre o resultado, ou seja, sobre o saldo positivo
COMO NEGOCIAR MINI DÓLAR NA PRÁTICA?
Bom, na prática, é muito simples. É só abrir a conta na corretora de valores, o que dá pra fazer facilmente até com um celular, depositar o dinheiro via TED, baixar a plataforma gráfica de negociação e começar a negociar mini dólar só clicando em seu mouse.
Mas eu não faria isso se eu fosse você.
Primeiro eu faria um bom curso sobre trade e investimentos. De preferência um que ensine sobre a importância do volume. No Brasil, possivelmente, o único que têm ênfase em análise do volume é o Raio X Preditivo. Sem um curso, qualquer que seja, você não estará preparado para entrar num dos mercados mais competitivos que existe. Acredite, no Brasil 99% dos traders pessoas físicas ficam no prejuízo. Não sou eu que estou dizendo é uma pesquisa recente da Fundação Getúlio Vargas.
Mesmo depois de já ter iniciado o Raio X Preditivo, não comece a operar na sua conta real ainda. Comece na conta demo. A conta demo é fornecida por todas as corretoras e nela você opera com “dinheiro de mentirinha”. Claro que é diferente de operar na conta real, pois pode ser que por não ser dinheiro de verdade você queira operar com valores maiores e, além de tudo, o fator emocional fica de fora.
Mas consideramos a conta demo fundamental para você começar a ganhar confiança na metodologia que está aprendendo. Do mesmo modo que um piloto de jato comercial não pega logo de cara um Boeing e vai para um simulador, não podemos imaginar que seria diferente nesse mercado brutalmente competitivo e que tira o seu dinheiro sem dó quando você não está preparado.
Além disso, a lógica é muito simples: se você não obtiver sucesso na conta demo, não será na conta real que conseguirá.
CONCLUSÃO
O mini dólar é um contrato que visa a proteção de negócios e de investimentos que envolvam o dólar, mas também é muito negociado entre aqueles que querem lucros rápidos através do day trade. No entanto, não podemos nos iludir. A maior parte dos traders perde dinheiro, seja por questões comportamentais (compulsividade, ganância, medo, etc.) seja por simplesmente por usarem metodologias que comprovadamente não funcionam, por ignorar o volume. O mini dólar deve ser negociado com uma metodologia como o Raio X Preditivo, tendo como chave um maior número de operações de compra ou de venda de sucesso, seja por visar operações com boa assimetria de risco (perder pouco quando perde e ganhar muito quando ganha).
