Ações da XP Investimentos (BDR XPBR31): Como investir?

As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) vão cair ou vão subir? Este método diz o que os big players vão fazer observando o volume de negócios nos ativos

As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) foram lançadas em Nova York, apesar de se tratar de uma empresa brasileira. Porém você tem acesso a essas ações sem precisar abrir conta no exterior. Basta comprar suas Brazilian Depositary Receipts, que, desde 2020, estão acessíveis ao investidor comum de varejo e não só aos investidores qualificados. Considero essa ação segura e sólida, o tipo de ação que está na mira dos big players. Porém, acho importante que você desenvolva sua leitura de mercado a fim de que não precise se basear simplesmente em minha opinião. Algo que não deve fazer de jeito nenhum.

As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31), por isso, são o tema deste artigo. No entanto, meu objetivo aqui é apresentar a você o ferramental necessário para que você desenvolva essa leitura a partir do comportamento dos participantes que comandam o preço dos ativos mais importantes.

O QUE É UM BDR (BRAZILIAN DEPOSITARY RECEIPT)? 

Os Brazilian Depositary Receipts (BDR) são valores mobiliários emitidos no Brasil que possuem como lastro ativos, geralmente ações, emitidos no Exterior. Esses ativos de empresas estrangeiras só podem ser negociados nos países de origem, a exemplo das ações da XP Investimentos (XPBR31). Isso mesmo, a empresa é brasileira, mas o ativo original foi lançado na Nasdaq. Porém os BDRs tornam a operação desses ativos possível aqui no Brasil. 

A empresa que vai lançar as BDRs por aqui compra as ações no exterior e precisa deixá-las custodiadas através de uma instituição financeira daquele país.

Cada BDR representa um determinado número de ações ou uma parte de uma ação. No caso, 1 BDR XPBR31 é 1 ação original (paridade de 1 para 1).

Na prática, ao comprar um BDR você estará comprando uma parte da empresa, como se comprasse uma ação. Existe uma diferença pontual nesse caso, em que quem compra ações se torna acionista da empresa, mas quem compra BDR é apenas um investidor indireto. No entanto, você participa do crescimento (ou desvalorização) dessa companhia da mesma maneira, bem como da divisão de lucros pagos em forma de dividendos. 

O QUE SÃO AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)?

Já sabemos o que são BDRs, então vamos entender o que são as ações da XP Investimentos (BDR XPBR31). 

A certa altura, a companhia enxerga que tem potencial de crescimento seja por novas aquisições, lançamento de novos produtos, ampliação das dependências, entre outros meios. Para qualquer empreendimento, é necessário captar dinheiro.

Algumas maneiras de levantar esse capital são velhas conhecidas, como empréstimos e venda de bens. Mas grandes empresas têm usado um mecanismo eficiente para viabilizar esses projetos. 

Para tanto, a companhia abre capital, lançando ações na bolsa, e os investidores aceitam tomar o risco do empreendimento, comprando partes da empresa, as chamadas ações, e por sua vez participam do seu crescimento, além de receber parte dos lucros. 

Portanto, podemos dizer que ações são ‘pedaços’ do todo que a empresa vale. Por sua vez, BDRs certificados, recibos, desses pedacinhos.

Se esses projetos tiverem sucesso, a empresa irá valer mais e os ativos também irão valorizar na mesma proporção. Logo, quem comprou esses ativos verá sua carteira de investimentos engordar. E quando falamos em crescimento, falamos também de lucro. E esse lucro é dividido com os investidores em forma de dividendos.

O QUE É A XP INVESTIMENTOS (XPBR31)

A XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. é uma corretora de valores brasileira e uma das maiores corretoras independentes do Brasil.

A XP Inc. foi criada em 2001 e, hoje, se define como uma plataforma tecnológica de investimentos, serviços financeiros e educação. A XP Inc. é dona das marcas XP, Rico, Clear, Modal, InfoMoney, XPeed entre outras. Os papéis da XP são negociados na Nasdaq desde dezembro de 2019.

A partir do dia 4 de outubro de 2021, os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) da XP Inc. têm negociação na B3. Os Brazilian Depositary Receipts são certificados que representam ações emitidas por empresas em outros países, mas que são negociados aqui, no pregão da B3.

Isso foi possível depois que os acionistas da XP e da XPart, empresa da XP que é detentora de ações do Itaú, aprovaram a decisão em assembleias gerais no dia 1 de outubro. Assim, o Itaú sai do capital da corretora. O Itaú tinha um bom quinhão das ações da XP desde 2017.

Aproximadamente 500 mil acionistas do Itaú, receberam os BDRs que correspondem às ações da XP. A Itaúsa, que possui o controle do Itaú, passa assim a ter uma fatia de cerca de 15% da XP Inc depois que houve aprovação na Assembleia. 

Algumas das marcas da XP:

• XP Investimentos - Uma das maiores empresas de investimentos do Brasil.
• Rico - Marca digital de investimentos da XP Inc
• Clear Corretora - Marca especializada em renda variável
• Infomoney - O maior site especializado em investimentos pessoais e educação financeira do Brasil
• Spiti - A Spiti é uma casa de análise 100% independente 

HISTÓRIA DA XP INVESTIMENTOS (XPBR31)

• 2001 – Nasceu como escritório de agentes autônomos fundado em Porto Alegre por Guilherme Benchimol e Marcelo Maisonnave. Começou com um capital de R$15 mil, dois estagiários, dez computadores usados comprados em uma lan house e uma sala de 25m² em Porto Alegre. 
• 2002 - O segundo ano de atividade da XP Investimentos foi negativo para o mercado de ações por conta da alta valorização do dólar. Com isso, o mercado de ações apresentou constantes quedas, o que dificultou a captação de clientes. Os sócios identificaram que a falta de informação e familiaridade com o mercado de ações era um dos fatores que mais dificultava a conquista de novos clientes. Começaram a dar aulas improvisadas no salão de festas do prédio onde ficava a empresa, mas os resultados surpreenderam com boa captação de clientes
• 2005 - Foi criada a XP Gestão de Recursos, empresa de administração de recursos e, com a incorporação da empresa Americainvest CCTVM Ltda em 2007, a XP Investimentos passou a atuar como corretora.
• 2006 - A XP já faturava em torno de R$ 6 milhões e adquiriu as corretoras AmericaInvest e Manchester
• 2008 – Com a crise do subprime, a XP percebeu a diversificação como uma necessidade. 
• 2009 – O Brasil se recuperou rápido da crise e a XP recuperou o seu crescimento. Já estava em primeiro entre as corretoras, com uma carteira de 5 mil clientes.
• 2010 - Foi a corretora que mais negociou ações no sistema da B3 (que ainda se chamava BM&FBovespa.
• 2019 - Condenada e multada pelo Conselho de Supervisão da BSM, órgão autorregulador da bolsa de valores de São Paulo, pela utilização irregular de seus sistemas de negociação ao priorizar seus próprios negócios ante os de seus clientes. Neste mesmo ano, tinha 1,5 milhão clientes e 350 bilhões de reais em ativos sob custódia. Guilherme Benchimol, CEO e fundador da XP Investimentos, foi eleito uma das 50 pessoas mais influentes do mundo pela Bloomberg. O Grupo XP, que abriga todas as marcas (XP Investimentos, Rico, Clear, Infomoney) e iniciativas da holding, anunciou que passaria a se chamar XP Inc. Em dezembro, abre capital na Bolsa de Nova York. Captou US$2,25 bilhões, a maior IPO de uma empresa brasileira na bolsa americana.
• 2021 - Gulherme Benchimol deixou sua posição de CEO da companhia e passou o cargo para Thiago Mafra. Benchimol ficou na empresa como administrador. 

AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS

Os BDR XPBR31 são negociados na nossa bolsa de valores, a B3. A ação original é negociada na Nasdaq, nos Estados Unidos.

Essa forma de investimento em ativos de empresas estrangeiras é recente por aqui. Além disso, foi somente no final de 2020 que qualquer pessoa que tivesse uma conta em uma corretora de valores passou a poder negociar ações da XP Investimentos e de outras gigantes de maneira rápida, prática, simples, pelo celular inclusive.

Nesse exato momento você pode comprar ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) com alguns cliques no home broker de sua corretora ou na sua plataforma gráfica de preferência.

Mas recomendamos que fique atento!

Esse é um dos mercados mais dinâmicos e competitivos que existem. Por trás de gráficos que mostram a oscilação de preços estão os investidores institucionais, com seus robôs de negociação de alta frequência (robôs HFT), operando com grandes quantias e sendo programados por gestores e analistas com sangue nos olhos, que pouco se importam de quem e quanto dinheiro vão tirar do mercado, seja de um grande fundo, seja de você.

Por isso, é importante buscar como aliada uma metodologia que entenda o comportamento desses participantes fortes, os chamados big players.

Através da análise do volume, o Raio X Preditivo sabe o que eles estão fazendo, em que valores estão dispostos a defender um ativo e, utilizando essa leitura a favor de trades de curto e longo prazo.

Que ações a XP Investimentos possui?

A XP Investimentos possui a XP, que é uma common stock, equivalente às nossas ações ordinárias, aquelas que dão direito a voto nas assembleias da companhia.

Quais os códigos das ações da XP Investimentos?

Na Nasdaq, as ações da XP Investimentos são negociadas sob o código XP. Por aqui, os BDRs são negociados sob o código XPBR31.

FORMAS DE GANHAR COM AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)

Abaixo você verá algumas das maneiras de ganhar dinheiro com as ações da XP Investimentos:

Trade com ações da XP Investimentos (BDR XPBR31): negociações para ganhar no curto prazo; compramos se achamos que vai subir de preço, e vendemos quando chegar a um valor maior. Vendemos se achamos que vai cair e recompramos a um preço mais barato.

Dividendos das ações da XP Investimentos (BDR XPBR31): investidores mantêm o ativo na carteira com a intenção de receber os lucros da companhia no momento que esta pagar os dividendos. E com o dinheiro dos dividendos, compram mais ações aproveitando momentos de queda do ativo.

INVESTIR OU NÃO INVESTIR NAS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31): QUE DECISÃO TOMAR?

Creio que esse seja o momento de dúvida mais comum entre os investidores de primeira e até segunda viagem. 

Por mais sólida e segura que essa ação seja, a decisão para entrar ou não numa operação de ativos de renda variável será somente sua. Esse é o tipo de ativo que, no momento de liquidez do mercado, os big players farão questão de comprar. Mas reitero que só você pode avaliar se vale a pena comprar, quando, como e em que quantidade deve fazê-lo, e também em que momento vender (se for o caso de um trade).

Nesse tipo de decisão você pode contar com uma metodologia que acompanha os big players e, mais do que isso, te apoia para melhorar a leitura do mercado: o Raio X Preditivo.

FICOU INTERESSADO NAS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PRA COMEÇAR

Os custos e taxas são similares à negociação de ações:

• Taxa de corretagem (algumas corretoras não cobram taxa de corretagem)
• ISS: imposto sobre serviços equivalente a 5% da taxa de corretagem
• Taxas da bolsa para registro e liquidação da operação
• Imposto de renda sobre o lucro de venda

No imposto de renda sobre o lucro reside a maior diferença!

Enquanto quando investimos em ações e vendemos valores menores que R$ 20 mil em ações em determinados mês, mesmo que tenhamos lucro, somos isentos de imposto.

Nas BDRs (assim como nos ETFs), mesmo que você venda apenas R$ 1000 e tenha R$ 100 de lucro em determinado mês, terá que pagar R$ 15 (15%) ao leão. E 20% se a operação for de day trade (mas aí tudo bem, porque o lucro no day trade nunca tem isenção).

COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR COM AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)

Para o Raio X Preditivo, o volume é a informação mais importante de um ativo. O volume é o que impulsiona o preço, tanto para queda quanto para alta.

Assim, podemos pensar que o volume é a CAUSA, enquanto o movimento do preço é só o EFEITO.

Caso você já tenha estudado outras metodologias, provavelmente tenha se deparado com métodos que observam o preço. Porém, sob esse olhar, os sinais de entrada podem ser atrasados, quando não equivocados. Isso pode acontecer porque não houve uma análise da atuação dos big players, que são capazes de fazer o mercado se mexer nesta ou naquela direção. São eles que mais aproveitam esse movimento de mercado e dificilmente saem perdendo nas operações.

Os conceitos e ferramentas do Raio X Preditivo são todos voltados para o comportamento dos big players. Através do volume, e consequentemente desse comportamento conseguimos encontrar regiões de negociação vantajosas em que arriscamos pouco e mesmo assim ganhamos muito quando dão certo, perdendo pouco quando as operações dão errado.

COMO FAÇO PRA COMPRAR AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)?

Antes mesmo de abrir uma conta em uma corretora – algo bem simples e fácil hoje em dia -, você precisa antes fazer um curso sobre bolsa de valores. Por essas razões acima e outras mais, recomendamos o Raio X Preditivo. 

Depois de iniciar os estudos dos novos conceitos e técnicas, recomendamos também que treine muito em sua conta demo. E você pode fazer isso comprando ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) inclusive ou qualquer outra. É de extrema importância que você não pule essa etapa de treino, pois é o seu dinheiro que colocará em risco num mercado muito competitivo. Nesse tempo de treino você poderá experimentar situações hipotéticas de dificuldade e como poderá reagir. Se você não tiver bons resultados em uma conta simulada, dificilmente terá em uma conta real. 

CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)

As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31), em MINHA opinião, são seguras e sólidas. Há dois problemas nessa afirmação. Primeiro que essa é uma leitura minha, à qual eu cheguei por minha leitura. E você não deve terceirizar de jeito nenhum as suas decisões. Segundo que mesmo sendo ações sólidas, o momento, o montante de sua posição e muitos outros detalhes de sua entrada precisam ser determinados. Certamente é uma ação que está sob a mira dos grandes investidores institucionais e isso é vantajoso: com a leitura fornecida com o Raio X Preditivo, podemos determinar a estratégia mais adequada para obtermos lucros com esse ativo tanto no curto como no longo prazo.

 As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) foram lançadas em Nova York, apesar de se tratar de uma empresa brasileira. Porém você tem acesso a essas ações sem precisar abrir conta no exterior. Basta comprar suas Brazilian Depositary Receipts, que, desde 2020, estão acessíveis ao investidor comum de varejo e não só aos investidores qualificados. Considero essa ação segura e sólida, o tipo de ação que está na mira dos big players. Porém, acho importante que você desenvolva sua leitura de mercado a fim de que não precise se basear simplesmente em minha opinião. Algo que não deve fazer de jeito nenhum.

As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31), por isso, são o tema deste artigo. No entanto, meu objetivo aqui é apresentar a você o ferramental necessário para que você desenvolva essa leitura a partir do comportamento dos participantes que comandam o preço dos ativos mais importantes.