O day trade: como funciona o método que pode fazer você viver do mercado
Day trade: como funciona? Há muita curiosidade em torno dessa modalidade de negociação na bolsa de valores. Afinal, é possível tirar dinheiro do mercado diariamente? É possível viver de bolsa com uma renda diária, aproveitando-se das menores oscilações do mercado em operações que duram horas, minutos e, às vezes, até mesmo segundos?
Explicar rapidamente como funciona o day trade é o objetivo deste artigo que pretende lhe dar uma ideia do que é esta prática e quais são as suas particularidades.
Já lhe adianto que o day trade é uma das formas mais difíceis de se negociar na bolsa de valores, praticamente uma especialização. Embora, de certo modo, não se diferencie de outras formas de negociação mais longas – como o swing trade e o position trade -, sua velocidade, a necessidade de uma sintonia fina na leitura dos sinais que o volume de negociação dá e outras características, o day trade é uma espécie de fórmula 1 da bolsa: é diferente de dirigir uma SUV numa rodovia.
Vamos ver os tópicos que nos ajudarão a entender como funciona o day trade:
- O que é o day trade e como funciona
- Vantagens do Day Trade
- Diferenças entre Day Trade e Swing Trade
- Entenda o que é o Stop Loss
- O que é Alavancagem?
- Custos e Taxas para ficar atento
- Conheça os riscos do Day Trade
- Quais ativos posso realizar Day Trade
- Passo a passo para Investir em Day Trade
- Como o Raio X Preditivo pode ajudar
- Conclusão
1. O QUE É O DAY TRADE E COMO FUNCIONA
Day trade é qualquer operação na bolsa de valores – com ações, opções, contratos, minicontratos e outros - que comece e termine no mesmo pregão. Pode durar horas, minutos, segundos e, em alguns casos, até menos (acredite se quiser).
Como todo trade, pode, basicamente, consistir de dois movimentos possíveis. Funciona assim:
- Acredito que um ativo vai subir de preço. Então compro. Quando ele atingir o preço mais alto, vendo com lucro. Se ele cair de preço, vendo com prejuízo.
- Acredito que um ativo vai cair de preço. Então vendo. Quando ele atingir um preço mais baixo, recompro. Se ele subir, recompro com prejuízo.
Como podemos ver, nos dois casos temos situações em que o trade funciona e não funciona.
Vender ações e contratos sem ter? Como assim? Como funciona?
Se você é uma pessoa perspicaz, vai perceber que, no segundo ponto, fala-se de uma venda. Você não precisa ter o ativo ou derivativo que está vendendo pra fazer esse day trade.
Como funciona: é como se a corretora “emprestasse” esse ativo, sem ônus algum, pra você vender. Se você recomprar esse ativo ainda no mesmo dia, estará configurado day trade e nem será preciso alugá-lo de um investidor – no caso de ações. No caso de contratos e minicontratos, o que muda, caso se estenda o day trade para o dia seguinte, é a chamada de garantias financeiras maiores (vamos falar das margens de garantia mais adiante).
Como saber se o preço dos ativos vai subir ou cair?
Não tem como saber com certeza. O que funciona é a probabilidade. Quem faz day trade deve buscar momentos de negociação em que a possibilidade de acerto é maior. Não só isso, essa ideia só funciona se quando ele perder dinheiro, tiver prejuízo, perder pouco. E, quando ele ganhar, ganhar uma soma consideravelmente maior do que a que arriscou perder.
Como deve ter ficado claro, o day trade funciona se aproveitando do sobe e desce dos ativos. Se eu acho que vai subir, eu compro. Se eu acho que vai cair, eu vendo.
Existem métodos pra fazermos negociações com maior probabilidade de acerto no day trade. O que mais funciona pra operações nessa maior frequência e velocidade, sem dúvida, é a Análise Técnica que, hoje, podemos dividir em dois segmentos:
- Análise Técnica Clássica: observa os gráficos dos ativos, que trazem o desenvolvimento do preço ao longo do tempo e toma o deslocamento do preço no passado como base para o que mais provavelmente acontecerá no futuro próximo .
- Nova Análise Técnica: também observa os gráficos dos ativos, mas em vez de observar o preço, foca sua atenção no volume de negócios, pois esse fator é a causa do movimento do preço. Se focamos na causa, a probabilidade de se adiantar aos efeitos é maior. A metodologia mais renomada da Nova Análise Técnica no Brasil, atualmente, é o Raio X Preditivo .
Mais adiante, neste artigo, falaremos sobre como funciona o Raio X Preditivo e como ele pode ser aplicado ao day trade, bem como ao swing trade e ao position trade.
Existe também a Análise Fundamentalista, mas, como ela não funciona para o day trade, não vamos falar dela aqui: ela funciona melhor pra investidores, participantes que compram ações pensando no longuíssimo prazo.
Como funciona o dia a dia de um day trader?
O day trade acontece no decorrer de um único pregão. Às vezes o day trader fará mais de uma operação por dia. Aliás, é bem comum que ele faça várias: não há um número certo, mas se ele estiver usando um bom método de análise, que funciona, certamente encontrará quatro ou cinco boas oportunidades de comprar ou vender ativos por dia. Talvez até mais.
Daí, chegamos a uma conclusão: como as oportunidades de trade vão aparecendo ao longo do dia, não podemos imaginar que o trader vai ligar o computador, olhar o gráfico na plataforma gráfica de negociação e o mercado, por coincidência vai estar posicionado imediatamente nessa oportunidade.
Geralmente, o day trade que funciona acontece depois de um acompanhamento atento do gráfico.
Basicamente, antes de o mercado abrir, o day trader vai abrir o seu computador e irá acionar sua plataforma gráfica de negociação, que é um programa que mostra os gráficos dos ativos, com o deslocamento do preço em tempo real, permitindo a análise imediata do que está acontecendo com indicadores sobrepostos a todas essas informações.
Com o mercado ainda parado, ele vai traçar possíveis cenários, localizar pontos estratégicos – de preferência embasados sempre pelo volume de negociação naqueles pontos -, e balizar seu comportamento, através desses pontos, a partir do momento em que o mercado começar a “andar”.
A partir daí, o day trade só funciona se houver uma atenção ao gráfico de todos os ativos que o trader estiver acompanhando.
Quer dizer, ele terá que ficar de olho na tela do computador ou, pelo menos, próximo, com algum alarme pra avisá-lo se o preço do ativo chegar a um patamar que possa ser interessante pra uma compra ou uma venda.
Ou seja: o day trade exige dedicação, como qualquer outro trabalho. Diferentemente do swing trade que pode ser levado e preparado ao final do dia para o dia seguinte, com o mercado já parado. Ou o position trade, mais longo, que pode ser preparado no fim de semana.
Se você quer fazer day trade, se prepare. O day trade que funciona pede dedicação em pelo menos um dos períodos do pregão. Manhã ou tarde.
Se você tiver um trabalho que não permita isso, possivelmente, num primeiro momento, tenha que optar pelo swing trade ou pelo position trade.
Valor mínimo pra começar operar day Trade
Em tese, o day trade pede um mínimo exigido pela corretora que chamamos de margem de garantia.
De quanto é essa margem? Já vi margens de garantia de R$ 17, dependendo do ativo. Atualmente, a margem de garantia não ultrapassa R$ 100.
Com menos de R$ 100 você pode comprar e vender ativos que podem chegar ao valor de US$ 10 mil (é o caso do minicontrato de dólar).
Como isso funciona?
A margem de garantia é, como o nome indica, garante que você terá um valor suficiente pra pagar uma certa variação no preço do ativo que vá contra a sua posição. Se você comprou, tem que ter um valor pra pagar o prejuízo caso o preço caia. Se você vendeu, tem que ter um valor pra pagar o prejuízo caso o preço suba.
No caso do minicontrato de dólar, cada ponto equivale a R$ 10. Então uma margem de garantia de R$ 50, garante que você tenha dinheiro suficiente pra uma investida de 5 pontos no minicontrato de dólar, contra a sua posição.
Nesse exemplo, como funciona o mínimo para o day trade? Exato. Com R$ 50 já dá pra começar. Você deve fazer isso? Não.
Eu diria que o mínimo com que devemos começar a fazer day trade é algo em torno de R$ 2 mil e, ainda assim, não compraremos ou venderemos tantos ativos quanto a margem de garantia permite. Neste exemplo, se a margem é de 50, poderíamos com R$ 2 mil comprar 40 minicontratos (ou vender). Mas não seria inteligente, pois com uma queda de meros 5 pontos perderíamos tudo de uma vez só.
Então, tenha um mínimo de dinheiro pra fazer day trade, mas de maneira tal que você não precise se expor demais a cada operação! Essa exposição em termos de ativos que valem mais que nosso financeiro se chama “alavancagem”. Não é bom se alavancar demais: os ganhos são alavancados, mas as perdas, quando acontecem, também são.
Como funciona a rentabilidade do Day Trade
Nem mesmo “investimento” tradicional na bolsa de valores, caso de quem compra ações pra manter indefinidamente em carteira, pode ter uma estimativa de quanto se vai ter de rentabilidade. Day trade menos ainda.
Bolsa de valores é renda variável. O nome já diz. Varia. Se você quer saber de rentabilidade mais previsível sugiro que deixe uma parcela de seu dinheiro na renda fixa. Aliás é muito salutar proteger boa parte de seu dinheiro enquanto apenas uma parte está envolvida com atividades mais arriscadas.
No day trade, o que funciona é definir metas de consistência: por exemplo, conseguir ganhar 5%, 10% ou mesmo 20% ao mês sobre seu capital inicial. Não pense que é fácil.
Uma recente pesquisa encomendada pela Comissão de Valores Mobiliários revelou que 90% dos praticantes de day trade está no prejuízo.
Para a imensa maioria, de fato, o day trade não funciona, por diversas razões. Uma delas é o uso de metodologias baseadas em preço quando as metodologias baseadas em volume têm se mostrado mais eficientes.
2. VANTAGENS DO DAY TRADE
O day trade, mesmo com sua exigência em termos de conhecimento e preparo do trader, tem inúmeras vantagens.
- O trader não “dorme” posicionado: tenha tido lucro ou prejuízo, ele não precisa se preocupar com o que vai acontecer logo mais quando a bolsa abrir de novo .
- Possibilidade de ganhos diários: mas sempre observando que não é fácil abrir caminho pra consistência a ponto de se poder viver apenas de day trade .
- Velocidade das operações: geralmente, as operações de compra e venda são rápidas
- Alavancagem: aqui pode ser tanto vantagem como desvantagem. Como a alavancagem funciona positivamente se bem usada, o trader, muitas vezes, pode operar ativos que valem muito mais do que o seu financeiro real .
- Múltiplas oportunidades de lucro diárias em diversos ativos: qualquer ativo negociado em bolsa, desde que tenha liquidez pra tanto, pode render bons trades .
3. DIFERENÇAS ENTRE DAY TRADE E SWING TRADE
O swing trade, que é operação que podemos classificar com duração de poucos dias (enquanto o position trade é operação de algumas semanas), guarda algumas diferenças marcantes em relação ao day trade.
- O day trade começa e termina no mesmo pregão. O swing trade dura mais de um pregão .
- No day trade, o trader termina o dia sem nenhuma posição aberta, mas fez várias operações no dia. No swing trade, o trader terá uma ou mais posições abertas, fazendo poucas novas operações .
- No day trade, as operações são mais frequentes, inclusive o trader deve cuidar para não operar demais. No swing trader as operações são mais esparsas .
- O day trade funciona com o gráfico dos 60 minutos para baixo, podendo chegar ao gráfico de um minuto ou até mesmo 15 segundos. O swing trade usa o gráfico diário, podendo usar o de 60 minutos e o semanal .
- O day trade, por ser alavancado, busca pequenas variações de preço, abaixo de 1%. O swing trade procura lucros acima de 1% (esses valores podem variar de acordo com a oportunidade e a estratégia; trata-se de apenas um exemplo teórico).
- A alíquota de imposto de renda do day trade incide sobre o lucro, sendo de 20%. A alíquota do swing trade ou de qualquer operação que não seja de day trade é de 15% .
- O day trade pede margens de garantia menor. O swing trade pedirá margens maiores e o aluguel de ações em caso de posições vendidas.
4. ENTENDA O QUE É O STOP LOSS: COMO FUNCIONA
O stop loss é um dispositivo que encerra a operação, seja de day trade, swing trade ou position trade tão logo ela atinja um certo patamar de prejuízo.
O ideal que esse stop de segurança já esteja programado tão logo se entre na operação. Assim, se o preço tiver oscilação muito rápida e inesperada, não se corre o risco de perder além daquilo para que estamos preparados financeira e emocionalmente.
No entanto, na prática do day trade, o ideal é que tão logo a operação comece, esse stop loss seja reposicionado para um ponto estratégico, coerente com a metodologia que se está usando.
No entanto, uma vez encontrado esse ponto, não devemos movê-lo no sentido de um maior prejuízo só porque achamos que a operação vai voltar para o lucro.
A medida que a operação se desenvolve positivamente, podemos movê-lo na direção do lucro a fim de garantir os ganhos até o momento. Caso o mercado comece a “desandar”, ainda conseguimos colocar ainda algum lucro no bolso. Claro, isso funciona com o critério estratégico da metodologia usada.
A importância deste recurso
O uso disciplinado, mas, acima de tudo, inteligente do stop loss vai evitar que o trader perca mais dinheiro do que ele deveria em única operação. Acima de tudo, que não perca muito mais dinheiro do que pode ao longo de diversas operações com perdas.
O posicionamento automático do stop loss, mesmo que ele tenha que ser reposicionado logo a seguir para atender critérios estratégicos, por outro lado protege o trader de oscilação brusca tão logo ele entre em um trade.
5. O QUE É ALAVANCAGEM?
A alavancagem é a possibilidade que temos de operar ativos com valor muito superior aos valores financeiros que temos na conta da corretora. Isso é possibilitado pela margem de garantia. Quanto menor a margem de garantia exigida pela corretora, maior a possibilidade de alavancagem.
Imagine por exemplo, a corretora que exige apenas R$ 10 para operar um minicontrato de dólar. Com R$ 1000, poderíamos operar 100 minicontratos: o equivalente a US$ 1 milhão.
Mas como o mini dólar vale R$ 10 por ponto, se ele recuar 1 ponto contra a nossa posição, perderemos os R$ 1000 de uma vez só e nossa operação será encerrada, a certo ponto pela própria corretora.
Então, é pouco inteligente usar toda a alavancagem que a margem de garantia proporciona.
Saiba utilizar da melhor forma
A melhor forma de usar a alavancagem é você mesmo determinar a sua e não se embasar no que a corretora permite. Sempre tenha em mente quanto por cento de seu dinheiro destinado ao day trade está disposto a perder em uma única operação e calcule assim quantas ações, minicontratos, ou seja, lá o ativo que for que pretende operar.
6. CUSTOS E TAXAS PARA FICAR ATENTO
Fazer day trade, como qualquer operação em bolsa de valores, envolve taxas. Saiba como funciona:
- Taxa de corretagem: é a taxa que a corretora cobra para executar cada ordem de compra e cada ordem de venda. O regime de cobrança depende do tipo de ativo (contratos, ações ou opções), por vezes o volume financeiro negociado ou o número de ativos negociados. E também varia de corretora para corretora.
- Taxas da bolsa de valores: juntas, para pessoa física, elas somam pouco mais de 0,03% sobre o volume financeiro negociado .
- ISS (Imposto Sobre Serviços): incide em 5% sobre o valor da taxa de corretagem .
- Imposto de renda: para o day trade a alíquota é de 20% sobre o lucro. Ela deve ser paga até o último dia útil do mês seguinte ao mês em que se obteve lucro, recolhida pelo próprio trader, via DARF. Os meses em que se teve prejuízo podem ser deduzidos do atual em que se obteve lucro .
7. CONHEÇA OS RISCOS DO DAY TRADE
O day trade funciona como um ambiente de risco por si só. Não há como saber o que o mercado fará, se um ativo vai cair ou vai subir. Assim, pode-se errar trades com muita frequência e, aos poucos, vemos nossa conta ser dilapidada. Isso se agrava se:
- O método operacional for ruim, conduzindo a muitos trades que dão errado .
- O trader usar alavancagem muito grande .
- Se houver descontrole emocional que, geralmente, é proporcionado por um método operacional que simplesmente não funciona .
Também são conhecidos casos de day traders que, depois de meses de consistência, tendo ganhos razoáveis, se somados ao longo do tempo, se descontrolam e colocam tudo a perder em um único dia, por mero descuido ou excesso de confiança.
8. QUAIS ATIVOS POSSO REALIZAR DAY TRADE
Os ativos preferidos para se fazer day trade são os minicontratos de dólar e de índice, mas também se pode fazer day trade com ações, ETFs e opções.
O mais importante é que esses ativos tenham boa liquidez, que permite que eu os compre e os venda a qualquer minuto (não podem ser ações com poucos negócios por dia) e, acima de tudo, que através do volume de negócios nos dê boa leitura do que está acontecendo no mercado, de maneira que a análise funciona com mais dados e precisão.
9. PASSO A PASSO PARA INVESTIR EM DAY TRADE
O primeiro passo para começar a fazer day trade é fazer um curso sobre bolsa de valores e trade através da Análise Técnica, preferencialmente da Nova Análise Técnica, em especial o Raio X Preditivo.
O mercado por si só é extremamente competitivo. O day trade é o suprassumo disso. Não espere que com duas ou três aulas que você viu no Youtube será suficiente para tirar dinheiro da bolsa de valores.
Nesse meio tempo, você deve abrir conta na corretora de valores de sua preferência. É grátis, é sem taxa de manutenção e sem saldo mínimo. Quer dizer: você pode deixar ela zerada enquanto aprende.
Enquanto isso, você se beneficia de duas outras coisas que a corretora dá gratuitamente: a plataforma gráfica de negociação e a ou mais contas demos em que você vai treinar seus aprendizados do curso que já começou.
Operar com “dinheiro de mentira” é muito diferente de operar com dinheiro de verdade. Porém, não espere ter sucesso na sua conta real se você não tiver sucesso na conta demo.
A seguir, depois de treinar durante o tempo que julgar necessário na conta demo, ver se o método que aprendeu funciona, transfira o dinheiro que quer usar para fazer day trade para a sua conta na corretora e é só começar.
10. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR
O Raio X Preditivo funciona como sistematização da Nova Análise Técnica, através de conceitos e ferramentas. Os conceitos são todos focados no volume de ativos negociados e as ferramentas, os indicadores Sato’s, colocam esses conceitos para funcionar, na prática, diretamente sobre os gráficos dos ativos.
Para o Raio X Preditivo, o volume negociado é a causa dos movimentos de preço. Enquanto outras metodologias focam tão somente no preço, que é o efeito, o Raio X Preditivo se adianta a eles, pois focalizando na causa, nos antecipamos aos efeitos de forma mais preditiva.
Através dessa metodologia, o trader encontra zonas saudáveis de trade onde é mais provável que o preço tenha um comportamento favorável, de modo que arriscamos pouco para uma possibilidade de ganhar muito.
Como a maior parte do volume de negócios é de responsabilidade dos grandes players, os chamados investidores institucionais, também podemos essa metodologia funciona como o estudo da atuação desses participantes. Desse modo, o trader consegue se posicionar lado a lado com a parte do mercado que tem mais chance de ganhar uma queda de braço entre compradores e vendedores.
11. CONCLUSÃO
Saber como funciona o day trade não é o suficiente para dominar essa exigente forma de negociar na bolsa de valores.
Muitos entram nessa modalidade imaginando que, rapidamente, encontrarão uma forma de viver dela, deixando seus empregos e ficando em casa, ganhando muito dinheiro.
A realidade mostra que essa expectativa muitas vezes não funciona
Porém, com o preparo adequado, paciência, sem expectativas de enriquecimento em alta velocidade, o day trade é uma forma válida de turbinar os ganhos que o seu capital pode ter.
O ponto mais fundamental, sem dúvida, é o treinamento que antecede as operações reais. Sem isso não é possível ter sucesso, salvo raríssimas exceções.
