Saiba o que é day trade em ações, por que tanta gente tem prejuízo e um método que pode mudar isso
Day trade em ações são operações de curtíssimo prazo com ações, de compra ou de venda, que podem durar algumas horas, minutos ou até mesmo segundos. Para uma operação ser considerada day trade ela deve começar e terminar no mesmo pregão.
Day trade em ações pode ser uma operação de compra ou de venda. Na compra, o trader imagina que as ações vão subir de preço e as vende tão logo atinja seu objetivo ou, então, quando elas contrariarem suas expectativas e caírem de preço. Nesse caso ele terá de vendê-las com um certo prejuízo, evitando que o prejuízo fique maior ainda.
Na venda, o trader tem a expectativa de que os preços caiam. Nesse caso, ele vende as ações (mesmo sem tê-las em carteira) e as recompra quando estiverem suficientemente baratas para que se realize o lucro desejado. Ou, então, se elas subirem de preço, terá de recomprá-las mesmo assim para evitar um prejuízo maior. Como se trata de day trade em ações não é necessário alugá-las. O aluguel de ações só é necessário se a operação passar para o outro dia, mas nesse caso já estaremos falando de swing trade em ações.
O QUE É O DAY TRADE?
Day trade é qualquer operação na bolsa de valores que comece e termine no mesmo dia, no mesmo pregão.
As operações de day trade podem durar horas, minutos ou até mesmo segundos ou ainda menos que isso, frações de segundo.
Seu objetivo são pequenas oscilações no preço das ações (ou qualquer outro tipo de ativo que estejamos operando na bolsa de valores).
É frequente que aqueles que fazem day trade em ações operem esperando variações tão pequenas quanto 1% ou muito menos que isso. Dependendo do volume de ações que estejamos operando, até mesmo variações como 0,1% podem dar um lucro considerável.
Isso é possível graças a alguns fatores:
• Volume de ações operado
• Número de operações diárias
• Margem de garantia
Volume de ações operardo em day trade de ações
Digamos que você tenha analisado o gráfico das ações da Petrobras, que, neste momento estão custando R$ 23,10. A partir de sua análise você conclui que elas têm a possibilidade de subir para R$ 23,15 nos próximos minutos.
Isso dá um ganho de R$ 0,05 por ação ou pouco mais de 0,2% de alta. É pouco, aparentemente. Mas se operarmos 10 mil ações ou 100 lotes de ações poderemos ter, em poucos minutos, R$ 500 de lucro.
Mas, pera aí... 10 mil ações da Petrobras, hoje, somam pouco mais de R$ 230 mil. Provavelmente você não tem esse dinheiro todo para operar ações.
É aí que entra a margem de garantia para fazer operações de day trade em ações.
A corretora dá para você uma margem de garantia quando se trata de day trade em ações.
A margem de garantia é um valor que você deve ter em sua conta que garanta que você tenha dinheiro suficiente para pagar a variação contrária à sua posição.
Digamos que você tenha R$ 2 mil em sua conta para fazer day trade em ações. Isso é suficiente para pagar o seu prejuízo.
A história muda se você levar a operação para o outro dia. Aí você precisa ter garantias, como outros investimentos (tesouro direto, renda fixa, ouro) na corretora a fim de manter a sua posição. Além disso, se sua “aposta” foi na queda das ações, sua operação foi de venda e não de compra, e a partir daí as ações que você vendeu terão de ser alugadas. Mas aí estamos falando de swing trade e isso é outra história.
Número de operações diárias em day trade em ações
Além dos ganhos possíveis em operações em que os preços de ações variam cerca de 0,1% a 1% apenas, o day trade em ações possibilita a multiplicação (em tese, pois na prática é outra história) por tornar possível mais de uma operação diária por vez. De fato, muitos day traders fazem três, quatro, cinco ou até dezenas de operações. Note, que isso, se não for bem administrado, pode gerar um comportamento compulsivo e isso é algo que deve ser levado em conta se você pretende começar a fazer day trade em ações.
Desde que você tenha dinheiro em conta e garantias suficientes para fazer suas operações de day trade em ações, você poderá continuar fazendo. Acontece que muitos day traders continuam fazendo as operações, mesmo quando estão perdendo dinheiro, na esperança de que, na próxima, vão recuperar tudo o que perderam anteriormente. E vão aumentando suas “apostas”. Perceba que isso torna a bolsa uma espécie de “cassino” e encarar ou se comportar como se ela assim o fosse é uma das melhores receitas para perder todo o seu dinheiro ou, pior ainda, ficar no prejuízo.
Margem de garantia
Como explicamos anteriormente, a margem de garantia permite que operemos no day trade em ações, volumes de ativos que em termos absolutos superam em muito o dinheiro que, em verdade temos.
Isso causa a ilusão de que devemos operar tantos ativos quanto as margens de garantias nos permitem.
Se, ao termos R$ 5 mil em nossa conta, a corretora de valores nos permitir operar 100 mil ações (mais de R$ 2 milhões) de Petrobras de uma vez, isso não quer dizer que devamos operar.
Afinal, se operarmos 100 mil ações, uma variação de 0,2% contrária a nossa posição, toda a margem de garantia será consumida de uma só vez.
Sim, se o lucro pode ser desproporcionalmente grande na variação positiva, também é verdade que uma variação contrária à nossa posição também pode dar um prejuízo igualmente proporcional.
Por isso, nossa recomendação é que independentemente da margem de garantia que a corretora de valores dá, você é que faça a sua margem de garantia e tenha plena ciência de quanto pode perder a cada operação que dá errado.
O QUE LEVAR EM CONSIDERAÇÃO AO OPERAR DAY TRADE EM AÇÕES?
Considerando tudo o que foi dito acima, precisamos levar em conta diversos fatores quando decidimos que vamos começar a fazer day trade em ações.
A dura verdade: a maioria dos day trader perde dinheiro
E não é qualquer maioria não: 99% de quem faz day trade em ações ou qualquer outro ativo da bolsa (como minicontratos de índice e de dólar), fica no prejuízo. Uma pesquisa feita recentemente pela Fundação Getúlio Vargas revelou que pouquíssimos praticantes de day trade em ações têm lucro, menos de 1%.
Isso acontece por diversas razões:
• Encarar a bolsa como um “cassino” e ter comportamento compulsivo
• Metodologias falhas de day trade em ações
• Achar que basta ter frieza emocional e um “psicológico” forte
Gerenciamento de risco
Ao começarmos a fazer day trade em ações, devemos estar cientes de quanto estamos dispostos a perder em uma operação.
Isso mesmo, devemos saber que não acertaremos todas as operações e, em algumas delas, vamos perder dinheiro.
Assim, não é recomendável que ninguém coloque todas as suas economias para fazer day trade em ações. Apenas uma porcentagem reduzida de seu capital deve estar envolvida com isso e o restante deve estar investido em aplicações e investimentos mais ou menos seguros.
O gerenciamento de risco também deve levar em conta que:
• Quando ganhamos devemos ganhar uma proporção maior do que colocamos em risco
• Quando perdemos devemos perder uma proporção menor do que quanto esperamos ganhar
• Devemos acertar mais operações e errar menos
Mas como fazer isso levando em conta que, como já dissemos, mais de 99% dos day traders perdem ao fazer day trade em ações?
Uma metodologia que funciona
Já faz algumas décadas que as metodologias para fazer day trade em ações usava somente o preço como referência para tomada de decisões.
Se você já conhece um pouco de análise técnica – que utiliza o gráfico para prever o movimento do preço dos ativos –, sabe que a grande maioria dos métodos utiliza o próprio preço para tentar estimar se esse valor vai subir ou vai cair nos períodos seguintes.
Sim, no day trade em ações, a análise dos fundamentos (análise fundamentalista) tem pouca ou pouquíssima utilidade), pois o período é muito curto para que tais fundamentos tenham alguma influência na volatilidade dos ativos (volatilidade é um nome complicado para dizer o “sobe e desce” dos preços).
Então, essas metodologias usavam o preço para prever com certa margem de acerto se o preço iria cair ou subir. Você vai falar de coisas como “price action”, estocástico, médias móveis e centenas de outros indicadores que “dizem” a hora de clicar no mouse e iniciar uma operação de compra ou de venda. E todos esses indicadores são baseados em preço.
E, a verdade, é que essas metodologias baseadas em análise dos preços ignoram o fator mais importante que é o volume de ativos negociados.
Sobre isso, que provavelmente é o fator que melhor explica por que tantos perdem no day trade em ações, falaremos mais adiante.
RISCOS DE OPERAR DAY TRADE EM AÇÕES
Como vimos, os principais riscos de se operar em day trade em ações está ligado a:
• Comportamento do trader: ganância, medo, compulsividade
• Mau gerenciamento de risco, decorrente do próprio comportamento
• Uso de uma metodologia que não funciona
Mais uma vez, bato na tecla de que a margem de garantia, mais do que um benefício, pode configurar um risco para aqueles que decidem se aventurar no day trade em ações.
Se mal-usado, ele vai fazer o praticante perder o seu dinheiro.
E não são poucos aqueles que, quando vem o dinheiro da conta consumido por operações que deram errado, depositarem mais um pouco e, depois, mais um pouco e assim por diante. Até que não tenham mais dinheiro e tenham perdido todas as suas economias, na esperança já nem de lucrar mas de ao menos recuperar o dinheiro que perderam. Alguns chegam a fazer empréstimos, se enterrando mais ainda, uma vez que os juros de empréstimos costumam ser maiores do que esses traders com comportamento perdedor seriam capazes de fazer o dinheiro emprestado crescer.
COMO O RAIOX PREDITIVO PODE TE AJUDAR A OPERAR DAY TRADE EM AÇÕES
O fator que as outras metodologias ignoram completamente é o volume de ativos negociados.
Para o Raio X Preditivo, o volume de ativos negociados é a causa do movimento de preço. O movimento de preço é apenas o efeito.
A lei de mercado mais antiga do mundo é:
• A demanda faz os preços subirem: se há muita gente comprando um ativo a determinado preço, a oferta desse ativo naquele preço se esgota e o preço sobe
• A oferta faz os preços caírem: se há muita gente vendendo um ativo a determinado preço, a demanda por aquele ativo naquele preço se esgota e os preços caem
Logo, o comportamento do volume indica se um ativo tem condições de continuar subindo ou caindo.
Regiões de preço onde houve muito volume indica que haverá dificuldade de o preço superar aquele patamar.
Acima de tudo, devemos saber que existem participantes fortes do mercado, os big players ou investidores institucionais, com condições de controlarem o volume em determinadas regiões em que, por ventura, tenham se posicionado.
A participação ou não desses big players na compra e na venda de ações e outros ativos da bolsa determina se o preço vai subir, cair ou reverter a tendência e com que velocidade.
O volume sendo a causa e o preço sendo o efeito, temos condições de nos anteciparmos aos efeitos focando na causa.
CUSTOS E TAXAS DE OPERAR DAY TRADE EM AÇÕES
Para operar day trade em ações devemos levar em conta também as taxas envolvidas:
• Taxa de corretagem: as corretoras cobram um valor de acordo com o número de ações operadas e por operação. Lembre-se que iniciamos uma operação com uma compra ou uma venda e respectivamente encerramos com uma venda e uma compra. Portanto são duas operações
• Taxas da bolsa: a bolsa de valores também cobra taxas por operações, mas é uma porcentagem bem menor do que as taxas de corretagem.
• ISS: o ISS é cobrado sobre a taxa de corretagem. Equivale a 5% da taxa de corretagem
• Imposto de renda: todas as operações de day trade têm uma alíquota de 20% calculada sobre o lucro. Logo, você só paga imposto se tiver lucro. 1% desse valor é descontado na fonte. O seu imposto deve ser recolhido mensalmente, até o último dia útil do mês seguinte ao que se obteve lucro. Dá pra abater do lucro do mês os prejuízos que você teve em meses anteriores e, sobre o resultado, calcular a alíquota de 20%
COMO NEGOCIAR DAY TRADE EM AÇÕES NA PRÁTICA?
A primeira coisa que você deve fazer, antes de pensar em começar a fazer day trade em ações, é se matricular em um curso que ensine pra você a realidade do mercado e como ele funciona, considerando a participação dos big players e a importância do volume. Atualmente, o único curso que tem esse foco, no Brasil, é o Raio X Preditivo. Se você escolher um curso que não mencione a importância primordial do volume esqueça.
Depois, o próximo passo é abrir uma conta em uma corretora de valores, depositar o seu dinheiro e....
... não comece a operar ainda.
Uma coisa que gostamos de enfatizar é o longo período que devemos treinar na conta demo. A conta demo é uma conta em que você vai fazer operações usando “dinheiro de mentira”. Claro que é muito diferente de operar na conta real, visto que você não estará vendo seu dinheiro em risco, isso elimina em muito o fator emocional.
Mas consideramos que a conta demo é uma forma de você começar a ganhar confiança na metodologia que está aprendendo e começando a utilizar.
Além disso, é uma forma de avaliar suas habilidades: se nem na conta demo você conseguir resultados, não será na conta real que isso acontecerá.
CONCLUSÃO
A principal lição que você precisa tirar deste texto sobre day trade em ações é que a maioria dos day traders perde dinheiro na bolsa. É um dos mercados mais competitivos que existe. Mas não é diferente de pessoas que decidem investir em um novo negócio: o número de empresas que começam e fecham é assombroso. Da mesma maneira, pessoas que investem décadas (tempo e dinheiro) em educação para carreiras que não exercerão é enorme.
O fato é que o day trade em ações tem os riscos que envolvem todo investimento com bons potenciais de ganho. Esse potencial é aumentado pela metodologia que você usa – nós recomendamos o Raio X Preditivo -, o bom gerenciamento de risco e não se iludir com a margem de garantia, com a ganância e com a compulsividade.
