Day trading: tudo sobre como tirar dinheiro diariamente do mercado
Day trading é atividade de fazer operações na bolsa de valores que começam e terminam no mesmo pregão. Essas operações podem durar alguns segundos, minutos ou até horas, mas jamais vão para o dia seguinte.
Day trading, ou seja, é quando o trader encerra todas as suas posições antes do pregão terminar. Se ele comprou ativos, ele os venderá no mesmo dia. Se ele vendeu, recomprará antes do último minuto.
Mas é possível ganhar dinheiro fazendo day trading?
Este artigo vai apresentar pra você o tema para que você decida se essa modalidade de trade é pra você e quais são suas particularidades, bem como apresentar um método que está tornando a decisão de comprar e vender ter mais probabilidade de acerto.
- O que é day trading?
- O day trading é pra quem?
- Qual o mínimo pra operar day trading?
- Entenda a Alavancagem no day trading?
- Prós e Contras do Day Trading
- Quanto é possível ganhar operando Day Trading?
- Margem de garantia no Day trade
- Custos e Taxas para ficar esperto
- Riscos de operar Day Trading
- Quais ativos posso realizar Day Trading?
- Operar Day Trading na Prática: Passo a Passo para começar
- Como o Raio X Preditivo pode ajudar
- Conclusão
• Aprenda a fazer day trading, conheça esse método surpreendente para operar na Bolsa
1. O QUE É DAY TRADING?
Day trading são operações que começam e terminam no mesmo pregão.
A operação pode ser de compra. Logo é encerrada com a venda dos ativos comprados. Aqui, o preço do ativo deve subir pra termos lucro. Se cair, teremos prejuízo.
A operação pode ser de venda. Logo é encerrada com a compra. Aqui, pra ter lucro é preciso que o preço do ativo negociado caia. Se subir, é prejuízo.
No day trading podemos, inclusive, vender ativos que não temos em carteira sem que seja necessário aluga-los (isso só será feito se a operação passar para o dia seguinte).
Todos esses movimentos devem acontecer no período entre o início e o final do pregão.
Podemos fazer day trading com ações, com opções, com contratos, minicontratos e outros papéis negociados em bolsa de valores.
O day trading pode ser feito na modalidade “scalping”, que são operações rápidas que podem durar apenas alguns segundos, buscando uma variação muito pequena no preço do ativo, mas que ganha dinheiro devido ao grande volume negociado.
Operar ativos que representam grandes volumes financeiros tendo em sua conta valores financeiros várias vezes menores é possível no day trading graças a uma coisa chamada alavancagem, possibilitada pela margem de garantia. Mas adianto que esse recurso deve ser usado com muito cuidado.
Explicaremos isso logo mais adiante.
2. O DAY TRADING É PRA QUEM?
Para fazer day trading o praticante deve ter algumas características em particular.
Aversão ao risco menor
A primeira delas é ter uma aversão menor ao risco, visto que em cada operação podemos ganhar ou perder dinheiro. Afinal o comportamento da volatilidade (sobe e desce de preços) dos ativos tem um alto fator de imprevisibilidade.
Saber controlar os riscos
Depois, ele precisa estar disposto a aprender a como lidar com esses riscos. Antes de tudo, aprendendo uma metodologia operacional que lhe dê relativa segurança em operações em zonas saudáveis de trade: se perder, perde pouco e, se ganhar, ganha muito. Isso é possível através da análise do volume de ativos negociados e do comportamento dos investidores institucionais. Mas falaremos sobre isso adiante.
Vontade de aprender, treinar e estudar
A bolsa de valores é um dos mercados mais competitivos do mundo. Não espere que ver um vídeo do Youtube será suficiente pra você aprender como fazer day trading de forma vencedora. Você precisará se matricular em um curso sobre o tema, estudar, analisar suas operações, ver o que deu certo e o que deu errado e continuar aprendendo. Recomendamos o Raio X Preditivo, por razões que, mais abaixo explicamos.
Tempo
Para fazer day trading, o praticante deve ter tempo livre, em pelo menos um dos períodos – manhã ou tarde -, se não nos dois períodos, pra acompanhar os ativos, que dão oportunidades de compra e venda o dia inteiro. Mas não justamente nos dez minutos que alguém resolva abrir o computador pra ver como as ações e os minicontratos estão se comportando. Sem falar que é preciso acompanhar as operações em andamento, pois os momentos adequados de saída das operações e realizações parciais de lucro podem se dar antes dos stops de lucro e de loss (stop de proteção).
Quanto dinheiro
Quanto à parte financeira, o melhor é que se tenha pelo menos R$ 5 mil pra começar, muito embora, dependendo da corretora com apenas R$ 100 já dê pra operar alguns minicontratos de dólar ou de índice. Porém, essa opção não é recomendada. O ideal mesmo é que apenas uma parte relativamente pequena de seu dinheiro esteja voltada ao day trading, devido a seus riscos. O restante de seu dinheiro pode e deve estar protegido em investimentos mais seguros. A proporção desses montantes vai depender, naturalmente, de sua aversão ao risco.
3. QUAL O MÍNIMO PRA OPERAR DAY TRADING?
Fazer day trading com pouco dinheiro, é possível? Sim.
Já vi corretoras oferecendo margem de garantia de R$ 20 pra operar um minicontrato de dólar.
Quer dizer, você tem R$ 20 na conta da corretora e pode comprar um derivativo que custa US$ 10 mil (isso só vale pra day trading, se o trader permanecer posicionado até o pregão seguinte, terá que ter mais margem).
Como cada ponto do mini dólar equivale a R$ 10, se o preço recuar 2 pontos, o trader perde toda a sua margem (essa questão de quanto vale cada ponto, vamos tratar em outro artigo).
Mas imagine que o trader tenha R$ 2 mil na conta. Com uma margem de R$ 20 ele pode comprar 100 minicontratos. Mas o simples recuo de dois pontos, o equivalente a R$ 0,002 na cotação do dólar em real, vai lamber toda a conta dele.
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4. ENTENDA A ALAVANCAGEM NO DAY TRADING?
Por isso é bom não se alavancar demais. No exemplo acima, mesmo que o trader tenha R$ 2 mil na conta, não deve comprar ou vender 100 contratos de uma vez, embora possa.
O problema é que muitos traders iniciantes ou em um momento de euforia o fazem e acabam zerando suas contas ou até mesmo ficando no negativo. O objetivo deles é ganhar muito dinheiro com pouco esforço. Imagine: com 100 contratos, se a operação caminhar 2 pontos favoravelmente, em pouco minutos ou mesmo segundos, ele dobra seu capital.
Mas, acredite, isso não dá certo. Sobretudo no longo prazo. Em algum momento, quem se alavanca completamente perde tudo.
Só porque a corretora permite que você se alavanque comprando muitos minicontratos com poucos reais, não quer dizer que deva fazê-lo.
A alavancagem deve ser de acordo com alguns fatores:
- Quanto você está disposto a perder em uma operação de day trading, caso ela dê errado?
- Qual o seu grau de conhecimento e experiência?
- Você não está eufórico por seus últimos resultados e por isso está elevando o número de ativos que está comprando ou vendendo?
- Possíveis perdas na atual alavancagem vão impactar com muita força a minha consistência (resultados positivos ao longo do tempo)?
Lembrando que alavancagens tão pesadas como essa são só possíveis no day trading. E, repetindo, nunca devem ser usadas completamente. Se você está começando, por exemplo, tente operações com apenas de 1 a 4 minicontratos de índice por vez. A mesma cautela deve ser tomada com ações.
5. PRÓS E CONTRAS DO DAY TRADING
Fazer day trading tem diversas vantagens e desvantagens, que devem ser pesadas na hora de se decidir por sua prática.
Prós
- Pode começar com pouco dinheiro: a margem de garantia exigida pelas corretoras de valores é baixa se comparada com os ativos operados .
- Possibilidade de ganhos diários: se o trader alcançar a consistência, pode até chegar a viver de day trading .
- Possibilidade de alavancagem: esta é uma vantagem que pode se transformar em desvantagem se usada sem sabedoria. Se podemos ganhar muito com pouco dinheiro, também é verdade que podemos perder muito .
- Dá pra operar os ativos a partir de casa: basta ter um computador conectado à internet e uma conta em uma corretora de valores .
- Possibilidade de fazer negócios durante toda a manhã e toda a tarde com quase todos os ativos negociados em bolsa .
Contras
- Não é recomendável fazer day trading com todo o seu financeiro. É bom ter parte de seu capital em ativos mais conservadores .
- Disponibilidade de tempo: você precisa ter pelo menos a manhã ou a tarde, ou os dois, pra acompanhar os gráficos dos ativos .
- Um dos mercados mais competitivos: 90% dos traders têm prejuízos e muitos são expulsos do mercado com suas contas dilaceradas e até no prejuízo .
- Por consequência, você precisa se dedicar muito aos estudos .
- Muitos dos cursos oferecidos no mercado ainda são baseados em preço. É preciso uma metodologia que dê mais valor ao volume a fim de entender como os big players estão se posicionando .
- Alavancagem: como explicado no tópico acima, pode ser tanto uma vantagem como uma desvantagem .
- Imposto de renda: 20% dos lucros vão para o Leão. Prejuízos de meses passados podem ser descontados do mês atual a fim de se obter abatimento. Fora isso, não há isenção. O próprio trader recolhe a alíquota do mês via DARF, pagando até o último dia útil do mês seguinte.
6. QUANTO É POSSÍVEL GANHAR OPERANDO DAY TRADING?
Day trading não é só renda variável. É renda variável de alto risco. Não à toa, como dissemos no tópico anterior, quase a totalidade daqueles que se aventuram no day trading estão no prejuízo.
Assim, não é possível estimar quanto dá pra ganhar nessa modalidade de trade.
Se você procurar no Youtube, verá centenas de influenciadores mostrando como é fácil ganhar mil, dois mil e até dez mil reais em um único dia. Mas não se deixe impressionar. Eles só estão mostrando as operações em que se deram bem. Na verdade, o buraco é bem mais embaixo, pois o caminho dos ganhos consistentes também passa pelas perdas.
Em vez de você pensar quanto é possível ganhar no day trading, talvez fosse melhor começar a pensar quanto é possível, pra você, PERDER no day trading.
Dessa forma, será muito mais fácil quantificar quanto pode colocar nesse risco e quanto pode perder a cada operação, a cada dia e a cada mês. E aí então estabelecer metas, aí sim, do quanto ganhar.
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7. MARGEM DE GARANTIA NO DAY TRADE
A margem de garantia no day trading é o valor que a corretora pede que você tenha na conta pra que você opere determinado ativo ou derivativo.
Pode ser tão pequeno quanto pra minicontratos: em algumas, a margem de garantia é de apenas R$ 20 para operar contratos que valem R$ 20 mil ou US$ 10 mil.
Para ações, essa margem de garantia pode ser um pouco maior e calculada por lote de 100 ações.
O fato é que não se deve arriscar todo o dinheiro que você tem na conta só porque a margem de garantia permite.
Outro fator interessante é que a margem de garantia também pode considerar dinheiro que estão em outras aplicações, como Tesouro Direto. Dessa forma, além de ter os juros dessas aplicações, você pode fazer que esse dinheiro trabalhe um pouco mais a seu favor no day trading. Mas, mais uma vez, não se empolgue na alavancagem.
8. CUSTOS E TAXAS PARA FICAR ESPERTO
O day trading tem custos e taxas, como qualquer modalidade de trade ou investimento na bolsa de valores:
- Taxa de corretagem: é a taxa que a corretora de valores cobra para executar as ordens de compra e venda dos ativos que você negocia. Cada tipo de ativo pode ter um regime de cobrança diferente, cada corretora tem seus preços e até mesmo o volume de ativos negociados por influenciar no preço.
- Taxa de custódia: é a taxa que a corretora cobra para manter seus ativos em carteira, mas como o day trading não prevê que você mantenha ativos em carteira e, além de tudo, as corretoras estão abandonando essa prática, podemos até desconsiderar este.
- Taxas da bolsa de valores: emolumentos, registro, liquidação e outros somam um valor que, para pessoas físicas, chega a pouco mais 0,03%.
- ISS: o imposto sobre serviços incide sobre a taxa de corretagem num valor de 5% de alíquota.
- Imposto de renda: no day trading, o imposto de renda é de 20% sobre o lucro. Esse valor é recolhido pelo próprio day trader até o último dia útil do mês seguinte ao que se obteve lucro, via DARF. Prejuízos de meses anteriores podem ser abatidos do lucro do mês atual, para se calcular a alíquota de 20%.
9. RISCOS DE OPERAR DAY TRADING
O maior risco do day trading, sem dúvida é o de mercado. Por exemplo, entrarmos em uma operação comprada e o ativo desvalorizar. Ou entrarmos em uma posição vendida e o ativo valorizar.
Esse risco é mitigado pelo uso de stops automáticos, que encerram a operação caso se atinja um certo nível de prejuízo.
Mas isso não é suficiente, caso nossos stops automáticos de proteção sejam acionados muitas vezes. Muitas pequenas perdas, no final do mês, acabam dando uma grande perda, afinal de contas.
Por isso, a melhor maneira de reduzir o risco de mercado é encontrar regiões saudáveis de day trading onde as perdas, se houver, sejam pequenas, e os ganhos possíveis sejam grandes. Assim, mesmo que os stops de proteção sejam acionados, os ganhos das operações vencedoras acabam por compensá-los em larga vantagem.
A busca por regiões saudáveis de trade é uma das metas da metodologia Raio X Preditivo.
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10. QUAIS ATIVOS POSSO REALIZAR DAY TRADING?
Podemos fazer day trading, em tese, usando qualquer ativo negociado na bolsa de valores. Ou até mesmo derivativos. Porém os melhores ativos para se fazer day trading são aqueles de maior liquidez, isto é, aqueles que sempre têm alguém querendo vender e alguém querendo comprar. Imagine comprarmos certa ação e, na hora de vender, não termos um comprador?
A boa notícia é que, para traders de varejo, que negociam pequenos volumes de cada vez, quase sempre haverá ativos de liquidez, pois o número de ações, contratos ou minicontratos negociados por eles são pequenos.
Outro motivo para escolher ativos de boa liquidez é porque é mais fácil de analisar o volume e o comportamento do papel. Então, há uma tendência de se preferir ações do índice Bovespa (as mais negociadas da bolsa) ou minicontratos de dólar ou de índice. Mas, de fato, pode-se negociar dessa forma com qualquer papel do mercado.
11. OPERAR DAY TRADING NA PRÁTICA: PASSO A PASSO PARA COMEÇAR
O primeiro passo é, sem dúvida nenhuma, fazer um curso sobre day trading. A bolsa de valores, por si só, é um mercado competitivo. Extremamente. Milhares de traders iniciantes, neste momento, estão amargando prejuízos. Não é vendo vídeos no Youtube simplesmente que você vai conseguir extrair resultados do mercado. Por motivos que explicaremos no próximo tópico, nossa indicação é o Raio X Preditivo.
A seguir, ou simultaneamente ao curso, você deve abrir sua conta na corretora de valores. É grátis, não tem taxa de manutenção e, uma excelente notícia: não tem necessidade de saldo mínimo. Se você quiser, dá para deixar zerado.
Isso abre caminho para você fazer bom uso de outro serviço gratuito das corretoras: a conta demo. Nela você pode treinar o que aprendeu ou o que está aprendendo no curso que está fazendo, sem risco de perder dinheiro. Muitos dizem que não vale a pena usar a conta demo, que é muito diferente da conta real, em que você usa dinheiro de verdade. Porém, acreditamos – e é verdade – que se você não for bem na conta demo, não será na conta real que terá sucesso. Não pule essa etapa.
Só então transfira seu dinheiro para sua conta na corretora e comece a operar ativos em day trading.
12. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR
O Raio X Preditivo é uma metodologia que sistematiza a Nova Análise Técnica em conceitos e ferramentas (indicadores Sato’s). A Nova Análise Técnica por sua vez é uma forma de avaliar os ativos a partir do volume de ativos negociados e através do fluxo de ordens de compra e venda.
Para o Raio X Preditivo, o volume é a causa dos movimentos de preço. O preço por sua vez é o mero efeito dessa causa primeiro. Esse é o diferencial do Raio X Preditivo, visto que a maioria das outras metodologias disponíveis no mercado coloca o preço em primeiro lugar para a tomada de decisões.
Os conceitos do Raio X Preditivo, por um lado, consideram o volume. Por outro, as ferramentas, os indicadores, colocam esses conceitos para funcionar nos gráficos dos ativos, tornando a leitura para o day trading rápida e eficiente.
Como o volume é o combustível do mercado e a maior parte do volume da bolsa é de responsabilidade dos investidores institucionais, podemos dizer que o Raio X Preditivo também é o estudo da atuação desses participantes, os big players.
Os big players são megacorporações de grande participação na bolsa e, juntas, elas dominam boa parte do capital mundial. Falamos em mais detalhes deles em outros artigos, mas por ora é o que você precisa saber.
Assim, o Raio X Preditivo, encontra na região de decisão desses big players as zonas saudáveis de trade, colocando esses participantes fundamentais dos mercados como aliados do praticante de day trading, ficando mais fácil escolher o lado vencedor (se o lado comprador ou o lado vendedor) e, principalmente, em que momento esse lado terá a iniciativa com mais probabilidade.
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13. CONCLUSÃO
Fazer day trading não é tarefa fácil. É possível viver de day trading. Sim, mas não vou mentir pra você. Ainda é pra poucos. Sem uma metodologia muito bem aprendida de bons professores, é praticamente impossível. Mas com esse requisito, já começamos a ter uma perspectiva mais realista. Diversas pesquisas a esse respeito já foram feitas. Algumas das mais recentes mostram que mais de 90% dos traders pessoa física que se aventuram nessa modalidade estão no prejuízo e poucos estão com ganhos consistentes. Bem poucos. Assim, não basta ter uma menor aversão ao risco: tem que saber lidar com ele de forma inteligente, disposição para aprender e uma boa metodologia, com resultados comprovados, a seu lado. Nossa recomendação é o Raio X Preditivo.
