GENB11: Investir fácil em gigantes dos EUA

Como o ETF GENB11 pode ajudá-lo a diversificar sua carteira de investimentos em empresas de alto crescimento nos EUA

Investir em ETFs pode ser uma estratégia interessante para diversificar a carteira de investimentos. E o GENB11 é um ETF que investe em empresas com alto potencial de crescimento negociadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos. Com sua carteira baseada no índice S&P/B3 Ingenius, o setor predominante do fundo é o de tecnologia e as ações presentes na carteira são classificadas como "ações internacionais de alto crescimento e que pertençam à categoria de subindústrias inovadoras do GICS®".

O GENB11 será explicado a seguir, mas será que vale a pena investir nesse ETF? A bolsa de valores é um ambiente altamente competitivo e, por isso, vale a pena ter uma metodologia que siga os participantes fortes do mercado (big players). Nesse sentido, a metodologia Raio X Preditivo, que utiliza a análise do volume financeiro de negociações para seguir a atuação dos investidores institucionais, pode ser uma opção interessante para identificar oportunidades de investimento. Ao longo do texto, vamos explicar melhor como funciona essa metodologia e como ela pode ser utilizada para investir em ETFs, como o GENB11.

O QUE É O GENB11?

O GENB11 é um fundo de índice conhecido como ETF que investe em empresas com alto potencial de crescimento negociadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos.

Sua carteira é baseada no índice S&P/B3 Ingenius, que adota metodologia própria da S&P e é licenciado exclusivamente para o GENB11 no mercado de capitais brasileiro.

O setor predominante do fundo é o de tecnologia e as ações presentes na carteira são classificadas como "ações internacionais de alto crescimento e que pertençam à categoria de subindústrias inovadoras do GICS®".

O fundo é constituído como um condomínio fechado e gerido pelo BTG Pactual. Suas cotas podem ser compradas e vendidas através do homebroker de qualquer corretora na B3, e não possui concorrentes diretos que repliquem o mesmo índice.

A diversificação internacional da carteira visa mitigar os riscos associados ao Brasil e aumentar a exposição a empresas de alto potencial negociadas em um mercado mais desenvolvido nos EUA.

A maioria das empresas presentes no GENB11 possui relação com o setor de tecnologia (ver abaixo). As ações presentes no fundo podem ser adquiridas tanto via BDRs quanto via stocks negociadas diretamente nos EUA e as empresas presentes devem ter uma capitalização superior a US$ 50 bilhões.

As ações na carteira do GENB11 não podem ultrapassar 20% de peso para evitar a concentração excessiva em qualquer papel. A seguir estão alguns exemplos dos setores presentes na carteira do fundo:

• Tecnologia
• Semicondutores
• Varejo
• Financeiro e fintechs
• Computação em nuvem
• Viagens e turismo, entre outros.

O QUE É UM FUNDO DE ÍNDICE

O GENB11 é um Exchange Traded Fund, também conhecido como Fundo de Índice Negociado em Bolsa. Ele segue o desempenho de um índice de ações, permitindo que os investidores tenham exposição a uma ampla cesta de ações sem precisar escolhê-las individualmente.

A negociação de ETFs é fácil e semelhante à negociação de ações comuns, já que eles são vendidos e comprados na bolsa de valores. Isso significa que os investidores podem comprar ou vender cotas do ETF a qualquer momento durante o horário de negociação e acompanhar o desempenho e preço em tempo real.

Outros exemplos de ETFs incluem o BOVA11, que segue o desempenho do Índice Bovespa, o HASH11, que investe em criptomoedas, o SMAL11, que segue o desempenho de empresas de capitalização menor.

Em geral, os ETFs são uma opção de investimento acessível e conveniente, com taxas de administração mais baixas e sem a necessidade de escolha individual de ações. Eles permitem que os investidores tenham exposição a uma ampla cesta de ações de maneira fácil e eficiente.

Exemplos de ETFs (fundos de índice) negociados na B3

• TECB11: Este ETF segue o desempenho do Índice Tech Brasil, oferecendo aos investidores acesso a ações de empresas do setor tecnológico no Brasil.
• BBSD11: Este ETF segue o desempenho do S&P Dividendos Brasil, oferecendo aos investidores exposição a empresas que pagam dividendos consistentes e sólidos.
• IVVB11: Este ETF segue o desempenho do S&P 500, oferecendo aos investidores uma ampla exposição às 500 maiores empresas listadas na Bolsa de Nova York.
• BOVA11: Este ETF segue o desempenho do Índice Bovespa, oferecendo aos investidores uma ampla exposição às maiores e mais líquidas ações negociadas na B3.
• ECOO11: Este ETF segue o desempenho do Índice Carbono Eficiente (ICO2), oferecendo aos investidores exposição a empresas com práticas de gestão ambiental responsável.
• SMAL11: Este ETF segue o desempenho do BM&FBovespa Small Cap, oferecendo aos investidores exposição a empresas de menor capitalização negociadas na B3.
• BOVV1: Este ETF segue o desempenho do Índice Bovespa, oferecendo aos investidores uma ampla exposição às maiores e mais líquidas ações negociadas na B3.
• DIVO11: Este ETF segue o desempenho do IDIV (Índice de Dividendos), oferecendo aos investidores exposição a empresas que pagam dividendos consistentes e sólidos.

QUAIS AÇÕES FAZEM PARTE DO GENB11

Atualmente, a carteira do GENB11 é composta pelas seguintes ações, nos seguintes pesos:

1. Alphabet (GOGL34) - 14,66%
2. Nvidia (NVDC34) - 11,99%
3. Microsoft (MSFT34) - 11,60%
4. Apple (AAPL34) - 10,71%
5. Oracle (ORCL34) - 10,03%
6. Mastercard (MSCD34) - 7,82%
7. Visa (VISA34) - 7,34%
8. Meta (M1TA34) - 7,03%
9. JD.com (JDCO34) - 5,43%
10. ServiceNow (N1OW34) - 4,30%
11. Alibaba Group (BABA34) - 2,77%
12. PayPal (PYPL34) - 2,56%
13. Block (S2QU34) - 2,00%
14. Netflix (NFLX34) - 1,61%
15. Amazon (AMZO34) - 0,15%

ONDE E COMO O GENB11 É NEGOCIADO?

O ETF GENB11 é listado na Bolsa de Valores brasileira, a B3 (antiga BM&FBOVESPA), a maior bolsa de valores da América Latina. Para negociá-lo, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores e concluir os procedimentos de cadastro e verificação. Depois disso, você pode transferir recursos para sua conta e realizar compras ou vendas de ETFs, incluindo o GENB11.

É recomendável que os investidores pratiquem em uma conta demo e estudem o mercado de ações e o funcionamento dos ETFs, incluindo o uso do Raio X Preditivo, antes de iniciar as negociações com dinheiro real. Isso ajudará a adquirir conhecimento e experiência necessários para tomar decisões de investimento informadas e bem fundamentadas.

Mercado competitivo

O ETF GENB11 pode ser negociado em plataformas de corretagem online, acessíveis através de dispositivos móveis ou computadores pessoais. No entanto, antes de começar a negociar ETFs, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores. As plataformas de corretagem online oferecem fácil acesso a diversos instrumentos financeiros, incluindo ETFs, e permitem que os investidores comprem ou vendam esses ativos com facilidade.

É importante lembrar que o mercado financeiro é altamente competitivo e exige conhecimento e habilidade para ser bem-sucedido. Os investidores institucionais, também conhecidos como "big players", possuem vantagens significativas, como recursos financeiros e tecnológicos maiores, equipes altamente capacitadas e diretores executivos com amplo conhecimento e preparo, o que pode dificultar a competição para os investidores individuais.

Por isso, é essencial ter uma metodologia sólida e comprovada, como o Raio X Preditivo, que permite aos investidores avaliar o volume de negociações, tendências de preços e outras informações relevantes para tomar decisões informadas sobre o investimento em ETFs, como o GENB11.

Vantagens competitivas dos Big Players no mercado financeiro:

Vantagem financeira:

• Possuem recursos financeiros significativos em comparação aos investidores individuais.
• Podem usar esses recursos para investir em oportunidades maiores e em negociações mais complexas.
• Podem se permitir diversificar suas carteiras de investimentos com mais facilidade.

Vantagem tecnológica:

• Possuem acesso a tecnologias avançadas de negociação, como robôs HFT (High-Frequency Trading), algoritmos, computadores de ponta, entre outros.
• Essas tecnologias permitem que eles tomem decisões de negociação mais rápidas e precisas do que os investidores individuais.
• Eles também podem obter informações mais detalhadas e em tempo real sobre o mercado, usando softwares e ferramentas de análise de dados.

Vantagem de recursos humanos:

• Contam com negociadores, funcionários e CEOs altamente competentes e bem informados, que possuem experiência e conhecimento sobre os mercados em que operam.
• Possuem acesso a recursos humanos especializados em várias áreas, incluindo finanças, contabilidade, gestão de risco, tecnologia da informação e pesquisa de mercado.
• Podem atrair e reter os melhores talentos com salários e benefícios atraentes, bem como oferecer oportunidades de crescimento profissional e desenvolvimento de carreira.

Mas, afinal, quem são esses “misteriosos” big players?

Os big players são um pequeno grupo de empresas transnacionais, principalmente bancos, que têm um poder desproporcionalmente elevado sobre a economia global. Eles são identificados por meio de um estudo científico realizado por três pesquisadores da área de sistemas complexos do Instituto Federal de Tecnologia de Lausanne na Suíça, que usaram dados corporativos disponíveis mundialmente e matemática para identificar as conexões de controle acionário entre grandes empresas transnacionais.

Esse núcleo central de poder econômico representa apenas 20% das receitas globais de venda, mas as 1.318 empresas em conjunto controlam a maioria das ações das principais empresas do mundo e detêm um controle sobre a economia real que atinge 60% de todas as vendas realizadas no mundo. Além disso, eles identificaram uma "super-entidade" de 147 empresas que controlam ainda mais da riqueza deste núcleo central.

Essas empresas têm intensa participação nos mercados globais, inclusive na B3, influenciando o preço de ativos, incluindo fundos, como o CMDB11. Algumas das empresas que compõem esse grupo incluem JP Morgan Chase & Co, Goldman Sachs Group Inc, Bank of America Corporation, UBS AG e Deutsche Bank AG.

Embora esses sejam apenas cinco exemplos de cerca de 150 big players, que podem mudar com o tempo, eles têm um poder financeiro, tecnológico e de recursos humanos significativo, o que lhes confere vantagens competitivas em seus mercados.

É VANTAJOSO INVESTIR EM GENB11?

Existem algumas vantagens em investir no ETF GENB11, como por exemplo:

• Diversificação internacional: o GENB11 oferece a oportunidade de investir em empresas com alto potencial de crescimento negociadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos, o que permite uma diversificação internacional da carteira de investimentos.
• Exposição ao setor de tecnologia: a maioria das empresas presentes na carteira do fundo possui relação com o setor de tecnologia, que tem apresentado forte crescimento nos últimos anos e é considerado um dos setores mais promissores para investimentos.
• Gestão passiva: a estratégia do fundo é de gestão passiva, que visa replicar o desempenho do índice de referência, o que resulta em menores taxas de administração em relação a outros tipos de fundos de investimento.
• Licenciamento exclusivo: o índice S&P/B3 Ingenius, que é a base da carteira do GENB11, é licenciado exclusivamente para o fundo no mercado de capitais brasileiro, o que significa que não há concorrentes diretos que repliquem o mesmo índice.
• Acesso fácil: as cotas do fundo podem ser compradas e vendidas através do homebroker de qualquer corretora na B3, o que oferece facilidade e agilidade para o investidor.

Assim como qualquer investimento, o ETF GENB11 também apresenta algumas desvantagens que devem ser consideradas antes de investir. Algumas dessas desvantagens incluem:

• Risco de mercado: O desempenho do ETF GENB11 é diretamente influenciado pelo desempenho das empresas presentes em sua carteira, que por sua vez, são afetadas por fatores macroeconômicos, políticos e regulatórios. Portanto, o investidor está sujeito ao risco de mercado, que pode afetar negativamente o valor das cotas.
• Risco cambial: Como o ETF investe em empresas dos Estados Unidos, o investidor está exposto ao risco cambial, ou seja, às flutuações nas taxas de câmbio entre o real e o dólar americano. Se o real se desvalorizar em relação ao dólar, o valor das cotas do ETF também pode ser afetado negativamente.
• Concentração em setor: Como a maioria das empresas presentes na carteira do ETF GENB11 pertencem ao setor de tecnologia, o investidor está sujeito a um risco concentrado em um único setor, o que pode afetar negativamente o desempenho do ETF caso haja problemas específicos nesse setor.
• Gestão passiva: Por ser um ETF de gestão passiva, o desempenho do GENB11 está diretamente ligado ao desempenho do índice de referência. Portanto, se o índice tiver um desempenho ruim, o desempenho do ETF também será afetado negativamente.
• Taxas e impostos: O investimento em ETFs está sujeito a taxas de administração, corretagem e impostos, que podem reduzir a rentabilidade do investimento. Mas, isso, todo e qualquer investimento, praticamente está sujeito. Então, nem sei se conta como desvantagem...

Como têm sido os rendimentos do GENB11

Analisando os rendimentos do GENB11 no período de julho de 2021 até 2023, observa-se que o fundo apresentou variações significativas em sua cota patrimonial. Em alguns meses, o fundo obteve rentabilidades positivas, enquanto em outros apresentou resultados negativos.

O mês de janeiro de 2023 foi o que apresentou a maior variação positiva, com uma rentabilidade de 8,04% na cota patrimonial, enquanto o índice de referência apresentou um retorno de 8,52%. Por outro lado, em dezembro de 2022, o fundo teve uma variação negativa de -5,28% na cota patrimonial, enquanto o índice de referência teve uma queda de -5,39%.

Em geral, o fundo apresentou uma variação negativa na cota patrimonial em 8 dos 19 meses analisados, o que indica uma certa volatilidade nos rendimentos do fundo. No entanto, a rentabilidade acumulada no período foi positiva, uma vez que os meses de alta apresentaram rentabilidades significativas, principalmente em outubro de 2021, com uma variação positiva de 11,80%.

Por fim, é importante destacar que a análise isolada dos rendimentos passados do GENB11 não é suficiente para avaliar o desempenho futuro do fundo, uma vez que a rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Além disso, é sempre importante considerar outros fatores relevantes, como a qualidade dos empreendimentos investidos pelo fundo e o cenário econômico e político do país.

UMA ESTRATÉGIA PARA INVESTIR EM GENB11

Anteriormente, eu defendia que a bolsa de valores era um ambiente para especulação em vez de investimento, e que investir a curto prazo era mais seguro do que a longo prazo. No entanto, em decorrência da atual crise gerada pela pandemia, passei a adotar minha estratégia conhecida como "Sato's Kamikaze".

A estratégia consiste em aproveitar oportunidades de compra durante momentos de crise, uma vez que o mercado sempre se recuperou após crises significativas, como a asiática, russa, desvalorização cambial no Brasil, crise da Nasdaq, crise argentina e subprime, entre outras. É importante estar preparado para as oportunidades que surgirão na próxima crise.

A técnica de investimento "Sato's Kamikaze" se concentra em períodos de crise no mercado, quando muitas empresas estão sendo negociadas abaixo de seus valores justos. O objetivo é identificar ações de empresas sólidas que estejam sendo comercializadas abaixo do preço justo para comprá-las. A estratégia se baseia na disciplina e consiste em continuar comprando pequenas quantidades a cada vez que o mercado cair, sempre de maneira paciente e disciplinada. O objetivo final é alcançar a independência financeira a longo prazo, mesmo que isso possa levar anos para acontecer. A ideia é não esperar que o mercado suba no dia seguinte e estar preparado para suportar longos períodos de baixa.

A "Sato's Kamikaze" tem dois principais motivos para ser adotada: a crise e o volume de negociações. A crise é vista como uma oportunidade para encontrar ações de empresas sólidas abaixo do preço justo, enquanto o volume de negociações é usado como indicador das ações dos grandes investidores no mercado. Se eles estão comprando, pode ser uma tendência de alta no futuro, enquanto se estiverem vendendo, a tendência é de queda. Além disso, a estratégia também leva em conta os fundamentos das empresas, como sua capacidade de sobreviver em tempos de crise e recessão econômica. O objetivo é seguir a tendência dos grandes investidores, sem tentar prever o futuro.

Para implementar a estratégia Sato's Kamikaze, é necessário realizar uma pesquisa detalhada sobre as empresas que serão consideradas para investimento, avaliando seus fundamentos, sua situação financeira e sua capacidade de resistir a crises. Além disso, é importante estar ciente de seus próprios objetivos financeiros e perfil de investidor, a fim de determinar se a estratégia é adequada para você. É preciso ter uma preparação cuidadosa e um planejamento financeiro sólido antes de adotar a estratégia.

FICOU INTERESSADO? VEJA AS TAXAS E IMPOSTOS PARA INVESTIR E NEGOCIAR GENB11

O ETF GENB11 tem as seguintes taxas associadas:

• Taxa de administração: 0,25% ao ano calculada sobre o valor total investido
• Taxa de corretagem: pode variar de acordo com a corretora utilizada, podendo haver isenção ou cobrança de taxa
• Taxas da bolsa: englobam custos de registro, negociação e outras
• ISS: incide sobre a taxa de corretagem, caso a corretora cobre
• Imposto de renda: caso haja lucro na venda do ativo, é necessário pagar 15% sobre esse lucro ao Leão. Para operações day trade, que são aquelas iniciadas e encerradas no mesmo dia, a taxa é de 20% sobre o lucro e o imposto é recolhido mensalmente. Mais detalhes sobre o imposto de renda estão disponíveis em outro artigo.

COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR A NEGOCIAR E A INVESTIR EM GENB11

O Raio X Preditivo pode auxiliar no investimento e trade de GENB11 de várias maneiras, tais como:

• Identificação de tendências: A metodologia Raio X Preditivo se concentra no volume financeiro de negociação para detectar a presença de grandes investidores no mercado. Isso permite identificar tendências e oportunidades de investimento, bem como possíveis riscos e momentos de saída do mercado.
• Previsão de movimentos do mercado: Como o Raio X Preditivo se baseia no volume financeiro de negociação, ele pode prever possíveis movimentos do mercado com base na atuação dos big players. Isso pode ajudar os investidores a tomar decisões de compra e venda mais informadas e oportunas.
• Identificação de padrões: A análise de volume financeiro de negociação por meio do Raio X Preditivo pode ajudar a identificar padrões de comportamento do mercado. Isso pode ser útil para entender como o mercado reage em diferentes momentos.
• Redução de riscos: Ao identificar a atuação dos big players no mercado, o Raio X Preditivo pode ajudar a reduzir os riscos desnecessários e maximizar os retornos. Isso é particularmente importante em períodos de alta volatilidade do mercado, quando a tomada de decisões equivocadas pode resultar em grandes perdas.
• Compreensão do mercado: O Raio X Preditivo pode ajudar os investidores a compreender melhor o mercado e as forças que o impulsionam. Isso pode levar a um melhor entendimento de como o mercado funciona e como tomar decisões de investimento mais acertadas a longo prazo.

COMO COMPRAR GENB11

Aviso: A negociação de ativos financeiros envolve riscos e é possível perder dinheiro. Antes de investir, é importante obter conhecimento sobre o mercado financeiro, analisar os ativos de forma adequada e, se possível, buscar a orientação de um profissional especializado. O uso de uma metodologia que analise o mercado através do volume, como o Raio X Preditivo, é ALTAMENTE recomenda. Antes de fazer qualquer coisa, faça o curso. O treinamento em conta demo é uma ferramenta para adquirir experiência em negociação, mas não garante lucros futuros em negociações reais. Lembre-se sempre de investir com cautela e responsabilidade.

Para comprar GENB11, siga os seguintes passos:

• Abra uma conta em uma corretora de valores: escolha uma corretora que atenda às suas necessidades, verificando as taxas cobradas, as funcionalidades da plataforma, o atendimento ao cliente e outros critérios relevantes. Para abrir a conta, você precisará fornecer seus dados pessoais e documentos, como RG e CPF.
• Faça a transferência de dinheiro para a sua conta da corretora: após abrir a conta, você precisará transferir dinheiro para a sua conta da corretora para poder fazer investimentos. As corretoras oferecem diferentes opções de transferência, como TED, DOC, depósito em conta, entre outros.
• Acesse a plataforma de negociação da corretora: cada corretora oferece uma plataforma de negociação que pode ser acessada pelo computador ou pelo celular. Acesse a plataforma e busque pelo código do ETF GENB11.
• Realize a compra de GENB11: na plataforma, selecione a opção de compra de ações e informe a quantidade de cotas de GENB11 que deseja comprar. Depois, confirme a operação e aguarde a confirmação da compra.
• Acompanhe a performance do investimento: após realizar a compra de GENB11, acompanhe a performance do investimento pelo site da corretora ou pela plataforma de negociação. Lembre-se de que investimentos em renda variável possuem risco e que é importante estar atento às flutuações do mercado para tomar decisões informadas.

CONCLUSÃO

O ETF GENB11 é uma opção interessante para investidores que buscam exposição a empresas internacionais de alto potencial de crescimento, com um enfoque no setor de tecnologia. O ambiente altamente competitivo dos mercados financeiros, com a presença de grandes players e a volatilidade dos preços, exige do investidor um conhecimento sólido das ferramentas e estratégias disponíveis. Nesse sentido, o curso Raio X Preditivo pode ser uma excelente opção para quem deseja aprimorar suas habilidades e obter sucesso nos investimentos. Além disso, é importante lembrar que a negociação na conta demo antes de investir dinheiro real é fundamental para testar estratégias e melhorar a tomada de decisão. Com a diversificação internacional da carteira, o GENB11 é uma alternativa interessante para mitigar riscos e aumentar a exposição a empresas de alto potencial, negociadas em um mercado mais desenvolvido nos EUA. Com uma gestão passiva, as taxas de administração são menores em relação a outros fundos de investimento, o que o torna uma opção atraente para investidores com diferentes perfis e objetivos.