O fundo de investimento imobiliário (FII) HGBS11 pode ser uma boa pedida para investir com segurança, mas eu recomendo fortemente que você observe o comportamento institucional nesse ativo através do Raio X Preditivo
O fundo de investimento imobiliário HGBS11 é para quem gostaria de começar a investir no mercado de imóveis, particularmente em Shopping Centers, sem precisar lançar mão de grandes somas para iniciar. Sim, a partir de pouco mais de R$ 100 já é possível receber rendimentos provenientes do aluguel desse tipo de imóvel. Mas será este um bom momento para investir em ativos como o HGBS11?
Além de apresentar o fundo de investimento imobiliário HGBS11 neste artigo, queremos introduzir a metodologia Raio X Preditivo, que vai auxiliar você a decidir por investir ou não em ativos da bolsa de valores a partir do comportamento dos grandes investidores institucionais, a partir da análise do rastro de volume de negócios deixado por esses participantes fortes. Dessa maneira, pretendemos responder essa pergunta, não só para o HGBS11, mas para qualquer ativo negociado em bolsa de valores.
O QUE É UM FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO
Fundo de Investimento Imobiliário (FII) é para quem quer investir em imóveis. Existem FIIs que representam imóveis físicos, outros que representam títulos de crédito imobiliário (CRI, LCI, LH e outros) e, ainda, FIIs que investem em outros FIIs (fundos de fundos).
Se você tem intenção de investir no mercado imobiliário, vale a pena conferir as vantagens dos FIIs.
Boa parte dos investidores de FII foca nessa modalidade para ter um rendimento mensal, vindo dos juros dos títulos de crédito (no caso dos fundos de papel) ou de aluguéis de imóveis (no caso dos fundos de tijolo).
Não apenas isso, o fundo poderá lucrar com a venda dos imóveis e também dos títulos, e também da venda das cotas de outros fundos. Esse lucro é distribuído para os cotistas.
Inevitável compararmos o investimento em FII com a aquisição de um imóvel. E veremos muitas vantagens nesse sentido: você vai perceber que as possibilidades são variadas e mais atrativas que a compra do imóvel de fato.
Comprar e manter um imóvel como forma de investimento demanda tempo, pode ter um custo de manutenção maior do que você imaginava, é burocrático, sem contar com as obrigações com o pagamento de tributos, e se for o caso, você corre o risco de ter que lidar com a inadimplência se o locatário não honrar com o aluguel.
E tem um fator que de certa maneira restringe suas intenções como investidor: imóveis são caros e você terá que ‘colocar’ de uma vez só grande parte do seu dinheiro, e uma vez colocado não poderá contar tão cedo com o montante.
Portanto, uma grande vantagem de um FII é o preço de suas cotas. Você consegue comprá-las por mais ou menos R$ 100,00 cada (esse preço, obviamente, varia de FII para FII).
Então se você quer correr menos risco ou não quer comprometer tanto seu capital, essa é uma boa opção no mercado financeiro. É claro que você deve considerar os prós e contras na hora de investir e, para muitos, a aquisição de um imóvel pode ter motivos pessoais, como a vontade de comprar por razões emocionais, por exemplo. Mas se um dia houver a necessidade de reaver o dinheiro investido, ou simplesmente a vontade de vender o imóvel isso pode demorar e pode não alcançar o valor que você gostaria.
Falando em vender, em FIIs você pode encontrar a oportunidade de lucrar nas negociações e a vantagem de ter liquidez, enquanto que o imóvel não tem. Você pode comprar o FII a um preço mais baixo e vende a um preço mais alto facilmente: as cotas são negociadas na bolsa do mesmo jeito que as ações das empresas de capital aberto. E também pode vender quando quiser, podendo ter o dinheiro disponível imediatamente na conta da corretora.
Outro ponto favorável dos FIIs é que a parte burocrática é de responsabilidade da administradora do fundo. Mas você não apita nada na gestão e na administração dos imóveis.
Sugerimos que tenha cuidado na hora de decidir, pois quando você investe em FII significa investir em renda variável, portanto as cotas podem desvalorizar. Para os meus critérios, o HGBS11 parece seguro e sólido, mas só você pode decidir se investe ou não nesse ativo. E QUANDO!
Importante se atentar a dados como de ocupação e inadimplência – se for um fundo tijolo – e grau de risco dos títulos – fundos papel – além de outros detalhes.
Sendo assim, é fundamental que você aprenda a observar as particularidades desses ativos, por meio de uma metodologia que analisa, entre outros fatores, comportamento dos investidores institucionais (big players) que só entram em operações que possam render muito no futuro. O Raio X Preditivo é especialista na leitura do cenário de mercado em que esses investidores atuam.
Tipos de FII (Fundo de Investimento Imobiliário)
O HGBS11 é um fundo do tipo tijolo.
Vejamos a baixo quais são os tipos de FII:
• Fundos de renda: vários fundos de renda se encaixam no chamado “fundo de tijolo”. Nessa modalidade o objetivo é obter a renda vinda da locação dos imóveis (residenciais, hospitais, hotéis, universidades, cemitérios, shoppings, lajes corporativas, galpões logísticos). Cada um desses é uma divisão em outras subcategorias.
• Fundos de compra e venda: são considerados arriscados, pois se tratam de FIIs voltados para a compra de imóveis quando estão baratos, e estes são vendidos quando valorizam. Apesar do risco, quando há ganho costuma ser expressivo.
• Fundos de desenvolvimento: trata-se de fundos que compram terrenos visando construir um empreendimento no futuro. São considerados de risco alto devido às eventualidades que podem ocorrer como embargo de obra, por exemplo.
• Fundos de recebíveis imobiliários ou “fundos de papel”: num primeiro momento você pode até achar que é um fundo de renda fixa, pois se baseia em Certificados de Recebíveis Imobiliários. Justamente, há essa semelhança porque o mercado imobiliário faz a captação do dinheiro de investidores como se fosse um ‘empréstimo’, para que, ao final, eles recebam o dinheiro de volta com juros.
• Fundos de fundos: como já diz o nome, é um mix de vários outros fundos imobiliários. Nesse, você poderá diversificar seus investimentos em um único ativo.
• Fundos tijolo: são os que se referem aos imóveis, e nesse caso os conceitos se assemelham aos dos fundos de renda. Logo, o objetivo aqui é o recebimento de aluguel, a valorização dos imóveis e das cotas individualmente.
• Fundos híbridos: misturam todas as categorias citadas acima, sendo bastante flexíveis no que diz respeito à diversificação.
O QUE É O FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (FII) HGBS11
HGBS11 (Hedge Brasil Shopping) é um fundo imobiliário do tipo tijolo e, portanto, seus investimentos são focados em propriedades físicas, no caso, shoppings centers. Fundos desse tipo têm rendimentos com aluguel ou venda com lucro. O investidor também pode ganhar com o preço das cotas, que acompanha a valorização dos imóveis do seu portfólio.
O HGBS11 foi constituído em 2016 sob a forma de condomínio fechado. Seu prazo de duração é indeterminado e sua política de investimentos determina shopping centers construídos ou em operação com pelo menos 15.000m², localizados em regiões com área de influência e com mínimo de 500 mil habitantes.
Os rendimentos do HGBS11 são distribuídos a seus cotistas em, no mínimo, 95% dos resultados obtidos, mensalmente, sempre no 10º dia útil do mês seguinte ao do recebimento dos recursos.
Portfólio do Fundo de Investimento Imobiliário (FII) HGBS11
- FLORIPA SHOPPING
Endereço: Rodovia SC-401, 3116
Bairro: Saco Grande
Cidade: Florianópolis - SC
Área Bruta Locável: 6.499,00 m2
- FRANCA SHOPPING
Endereço: Av. Rio Negro, 1100
Bairro: Jardim Roselandia
Cidade: Franca - SP
Área Bruta Locável: 69,00 m2
- GOIABEIRAS SHOPPING CENTER
Endereço: Av. José Monteiro de Figueiredo, 500
Bairro: Duque de Caxias
Cidade: Cuiabá - MT
Área Bruta Locável: 14.194,95 m2
- GRAND PLAZA SHOPPING
Endereço: Av. Industrial, 600
Bairro: Centro
Cidade: Santo André - SP
Área Bruta Locável: 4.309,00 m2
- I FASHION OUTLET – NOVO HAMBURGO
Endereço: Rodovia BR 116 Km 239
Bairro: Rio Branco
Cidade: Novo Hamburgo - RS
Área Bruta Locável: 9.841,85 m2
- MOOCA PLAZA SHOPPING
Endereço: R. Cap. Pacheco e Chaves, 313
Bairro: Mooca
Cidade: São Paulo - SP
Área Bruta Locável: 8.396,17 m2
- SANTANA PARQUE SHOPPING
Endereço: R. Conselheiro Moreira de Barros, 2780
Bairro: Santana
Cidade: São Paulo - SP
Área Bruta Locável: 3.974,33 m2
- SÃO BERNARDO PLAZA SHOPPING
Endereço: Av. Rotary, 624
Bairro: Centro
Cidade: São Bernardo do Campo - SP
Área Bruta Locável: 15.041,69 m2
- SHOPPING CENTER PENHA
Endereço: R. Dr. João Ribeiro, 304
Bairro: Penha de Franca
Cidade: São Paulo - SP
Área Bruta Locável: 26.025,77 m2
- SHOPPING JARDIM SUL
Endereço: Av. Giovanni Gronchi, 5.819
Bairro: Vila Andrade
Cidade: São Paulo - SP
Área Bruta Locável: 2.860,00 m2
- SHOPPING PARQUE DOM PEDRO
Endereço: Av. Guilherme Campos, 500
Bairro: Jardim Santa Genebra
Cidade: Campinas - SP
Área Bruta Locável: 11.547,90 m2
- SHOPPING PRAÇA DA MOÇA
Endereço: R. Manoel da Nóbrega, 712
Bairro: Centro
Cidade: Diadema - SP
Área Bruta Locável: 5.423,60 m2
- SHOPPING VILLA LOBOS
Endereço: Av. das Nações Unidas, 4777
Bairro: Alto de Pinheiros
Cidade: São Paulo - SP
Área Bruta Locável: 4.305,00 m2
- SHOPPING WEST PLAZA
Endereço: Av. Francisco Matarazzo
Bairro: Água Branca
Cidade: São Paulo - SP
Área Bruta Locável: 32.670,00 m2
- SUZANO SHOPPING
Endereço: R. Sete de Setembro, 555
Bairro: Jardim Iraí
Cidade: Suzano - SP
Área Bruta Locável: 3.608,74 m2
- TIVOLI SHOPPING CENTER
Endereço: Av. St Bárbara, 777
Bairro: Vila Mollon IV
Cidade: Santa Bárbara d’Oeste - SP
Área Bruta Locável: 14.568,58 m2
- VIA PARQUE SHOPPING
Endereço: Av. Ayrton Senna, 3000
Bairro: Barra da Tijuca
Cidade: Rio de Janeiro - RJ
Área Bruta Locável: 6.921,20 m2
Quem é o administrador do Fundo de Investimento Imobiliário (FII) HGBS11
O fundo é administrado pela HEDGE INVESTMENTS DTVM Ltda.
FII HGBS11: ONDE E COMO É NEGOCIADO
Investir em imóveis ficou bem mais simples, agora que você já conhece os FIIs.
Nessa modalidade, os imóveis que farão parte dos fundos são escolhidos por administradoras especializadas. Se você comprasse um imóvel por sua conta e risco, a chance de erro na escolha seria maior do que investir num fundo composto por imóveis escolhidos após análise de especialistas.
A compra dos FIIs pode ser feita direto na bolsa de valores, através da plataforma de negociação de sua preferência. Aqui não podemos deixar de citar que o ambiente da B3 tem os big players, participando de modo competitivo e investindo grandes quantias.
Os investidores institucionais aproveitam o momento de queda do preço, onde o pânico da venda dá liquidez para que eles tranquilamente comprem muito, visando a venda no momento de euforia.
Em síntese, esses grandes investidores operam munidos de alta tecnologia, recursos financeiros importantes e uma equipe bem preparada sedenta pelo lucro.
Nesse sentido, consideramos saudável entender o comportamento desses players, e o Raio X Preditivo observa isso no volume de negócios, sendo possível identificar regiões de negociação mais vantajosas.
FORMAS DE GANHAR COM O FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO HGBS11
Há várias maneiras de se ganhar dinheiro com FIIs como o HGBS11 com destaque para duas:
Trade com HGBS11
Trade abrange formas de operação na bolsa de valores para compra de ativos para vender em seguida. O day trade é a operação que começa hoje e termina hoje mesmo. Já no swing trade, a operação normalmente dura mais de dois dias. E o position trade é a operação de mais de duas semanas. E também há a venda descoberta que pode ser feita mediante o aluguel dos ativos. Nesse caso o trader não possui os ativos, mas ele pode vendê-los e quando o preço cair comprá-los novamente. Por fim, o trader devolve os ativos ao investidor original, paga o aluguel e fica com o valor que sobrar que é o lucro. Isso se o preço do ativo não subir, caso suba o trader irá amargar um prejuízo.
Ganhar dividendos com HGBS11
Com foco no longo prazo, o investidor tem forte interesse por FII. Esse perfil gosta de acumular o rendimento dos FIIs para ter uma renda mensal, e principalmente para usar essa renda na compra de mais ativos quando o preço cai. Não é do time do desespero, pois esse investidor costuma aproveitar a oportunidade de preço.
INVESTIR OU NÃO INVESTIR NO FII HGBS11: QUAL DECISÃO TOMAR?
Do ponto de vista da maioria dos iniciantes no mercado financeiro, investir significa colocar um dinheiro parado em outro lugar para que ele passe a valer mais.
Motivo de dúvida de muitos investidores é onde colocar seu capital e por quanto tempo. Vejo que a melhor resposta é: o investidor que busca conhecimento entende que o melhor retorno vem do longo prazo.
Quando se trata de FII, falamos de um ativo de renda variável, negociado na bolsa, e quanto mais tempo fica investido lá, menos certeza a gente tem do que vai acontecer com ele.
Prever o futuro do mercado já não é fácil lendo as notícias porque o cenário nacional e internacional pode mudar do dia pra noite. O que dificulta ainda mais é adivinhar os passos dos grandes investidores. Esses players podem movimentar quantias tão grandes de dinheiro fazendo o preço oscilar muito em questão de segundos, usando recursos de tecnologia bem acima da média e informações com alto nível de importância.
Por esses e outros motivos, sugerimos que tome as decisões baseadas no comportamento desses participantes institucionais. Os conceitos e ferramentas do Raio X Preditivo são ideais para que você encontre as condições na tomada de decisão, através da análise de volume, que pode mostrar a atuação dos big players.
FICOU INTERESSADO NO FII HGBS11? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PRA COMEÇAR
• Taxas da corretora: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda adotam essa prática. É uma taxa cobrada a cada operação de compra e venda de ativos
• Taxas da bolsa: a bolsa de valores cobra pequenas taxas sobre o valor envolvido na transação para efetivar, registrar e efetuar outras atividades necessárias para que as compras e vendas aconteçam
• ISS: o imposto sobre serviços incide sobre a taxa de corretagem caso ela exista
• Imposto de renda sobre os rendimentos mensais: isentos para pessoas físicas
• Imposto de renda sobre a venda com lucro: 20% em operações sobre o lucro (não há diferenciação entre operações normais e day trade). A exemplo de ações, é possível descontar os prejuízos anteriores dos lucros atuais
Taxas específicas do HGBS11
Sua taxa de administração é de 0.60% ao ano sobre valor de mercado das cotas. Não há taxa de performance.
COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR COM O FII HGBS11
Se você já buscou conhecer conceitos de outras metodologias, provavelmente viu métodos baseados no preço, a clássica análise técnica gráfica.
A volatilidade, ou seja, a forte movimentação do preço, é somente o EFEITO. O volume é a CAUSA. Então o volume é o que determina a força de uma demanda e de uma oferta, que por sua vez determinam se o preço do ativo sobre ou desce. Esta é a Nova Análise Técnica, onde o volume movimenta o mercado até chegar no preço.
Os conceitos e ferramentas do Raio X Preditivo são voltados para a leitura de volume. É a Nova Análise Técnica sistematizada.
Na prática, o objetivo é se antecipar ao movimento do mercado, que na maioria das vezes é impulsionado pelos big players. Portanto, aprender a fazer leitura do volume poderá te ajudar a interpretar e chegar antes do movimento que dará os maiores lucros.
COMO FAÇO PARA COMPRAR FII HGBS11
Depois de ver as vantagens das cotas de FII dá até pra pensar em entrar no mercado imobiliário. Para começar é bem fácil e você faz tudo pela internet, sem depender de imobiliárias, corretores, documentos, taxas e outras providências que a tradicional compra de um imóvel demanda.
Comprar HGBS11 é bem rápido e simples:
• Você precisará abrir uma conta na corretora de valores de sua preferência
• Transfira o dinheiro que pretende utilizar nas negociações
• Na própria corretora, escolha uma plataforma de negociação para poder abrir a ordem de compra
Mas sempre esteja ciente de que você está investindo em renda variável. Nem tudo é simples como parece. Vamos imaginar que você comprou um ativo e ele está indo bem na bolsa, e você fica empolgado. Essa é uma sensação perigosa, pois quando os iniciantes estão empolgados é bem provável que a bolsa venha a cair.
Falo isso porque essa empolgação pode te levar a comprar mais desse ativo, e esse momento pode ser um topo de preço. Esteja preparado para ver ele cair, caso não esteja vai querer vendê-lo no fundo por não aguentar mais ‘perder dinheiro’. E, não poucas vezes, quem tem esse comportamento, acaba vendo, em seguida, o preço do ativo voltar a subir.
Para evitar esse tipo de situação, invista em conhecimento de qualidade para que você tenha condições de tomar as melhores decisões no mercado financeiro. Sugerimos o treinamento Raio X Preditivo.
CONCLUSÃO SOBRE O FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (FII) HGBS11
O fundo imobiliário HGBS11 é um FII que poderia ser considerado seguro e sólido. Porém, nunca é demais reforçar: não podemos nos apoiar na opinião de terceiros para tomar nossas próprias decisões. Além de avaliar as características do fundo, seus imóveis e as respectivas taxas de ocupação, inadimplência, as condições de conservação e muitos outros detalhes, também precisamos, sem falta, analisar o comportamento institucional. A atuação dos big players é um excelente termômetro para antecipar o que pode acontecer com um ativo antes mesmo de as informações serem divulgadas em documentos da administradora. E, para tanto, você pode contar com a metodologia do Raio X Preditivo, especialista em seguir a atuação dos big players através do volume de negócios.
