Com o QBTC11 você investe em bitcoins de um jeito fácil, mas precisa enfrentar o sobe e desce desse ativo usando nossa metodologia
Quer investir em bitcoin e não sabe por onde começar e, ao mesmo tempo, tem medo das exchanges não reguladas que existem por aí? Uma das melhores formas de se fazer isso, nesse caso, é comprar QBTC11, um ativo que expõe você à primeira moeda digital ou criptomoeda já criada e uma das que mais valorizou nos últimos tempos. Pra você ter uma ideia, se você tivesse comprado R$ 500 em bitcoin em 2011 hoje teria milhões de reais.
O QBTC11 é um ativo que reproduz a valorização e desvalorização do bitcoin e, atualmente (julho de 2021), como pouco mais de R$ 10 você já pode começar a fazer esse investimento. Mas cuidado com quanto de seu dinheiro você vai colocar nesse ativo, pois trata-se de uma moeda que em um momento pode valorizar muito e, em outros, pode desvalorizar de igual maneira. Uma verdadeira montanha russa. Portanto, não vá vender seu carro para comprar tudo em QBTC11 pois você pode sofrer emocionalmente durante esse sobe e desce todo, sobretudo se você comprar em um topo.
Neste artigo, vamos explicar o que é o QBTC11, o que é uma ETF ou fundo de índice (classe de ativos em que se encaixa o QBTC11), como comprar QBTC11 e, acima de tudo, apresentar a metodologia que usamos para decidir qual é o momento certo de se comprar QBTC11.
O QUE É O QBTC11?
QBTC11 trata-se de um fundo de índice, também conhecido como ETF (Exchance Traded Fund).
Um fundo de índice é um ativo que replica as oscilações de um determinado índice ou de um outro ativo do qual ele deriva.
Sendo-se bem objetivo, um fundo de índice é um “fundo de investimento” cujas cotas são negociadas em bolsas. As cotas são negociadas como se fossem ações de uma empresa.
Imagine, por exemplo, o BOVA11, fundo de índice que reproduz o Ibovespa. O Ibovespa é composto sempre de algo entre 50 e 80 ações diferentes. Daria muito trabalho comprar todos esses ativos, sem falar nos custos operacionais e o montante necessário para balancear tal carteira.
No caso do QBTC11, ele é formado por pelo menos 95% de bitcoins. Não daria tanto trabalho assim comprar bitcoins, mas muitos investidores, sobretudo aqueles que veem a moeda como investimento puro e simples, preferem não ter que abrir uma carteira virtual para seus bitcoins, transferir dinheiro para um Exchange (entidade que não é regulada ou fiscalizada pela CVM), e fazer sua compra.
Comprar QBTC11 é cômodo, uma vez que você utiliza sua própria conta da corretora. Além disso, algumas corretoras aboliram a taxa de corretagem e, ao mesmo tempo, permitem a comprar de quantias tão mínimas quanto, por exemplo, um único QBTC11: com R$ 10 você já pode dizer que está na era das criptomoedas.
Assim, em vez de termos que comprar todos os ativos que compõem aquele fundo – o que seria caro, contraproducente e trabalhoso -, podemos simplesmente compor esse ativo.
Comprar QBTC11 é quase o mesmo que comprar bitcoin, do ponto de vista da variação do preço da moeda (você não vai poder comprar coisas diretamente com QBTC11, é claro). Mas, na verdade, como todo fundo de índice, ele acompanha um índice: ele utiliza o mesmo índice de referência dos contratos futuros de Bitcoin da CME Group, o CME CF Bitcoin Reference Rate.
Segundo a gestora do fundo, a QR Asset Management: “O ETF investirá no mínimo 95% de seu patrimônio em Bitcoin através de cotas de fundos de investimento que visem refletir as variações e rentabilidade do Índice. Além disso, o QBTC11 poderá negociar posições compradas no mercado futuro de dólar, a fim de proteger o risco de descolamento decorrente da exposição cambial gerada pelas posições mantidas nos mercados em que é negociado o ativo digital.” Logo, trata-se de um ativo dolarizado.
O QUE É UM FUNDO DE ÍNDICE
Um fundo de índice é um ativo que reproduz um determinado índice da bolsa de valores.
Para simplificar, trata-se de um fundo de investimento cujas cotas são negociadas em bolsa de valores. As ETF brasileiras são negociadas na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) e para comprar e vender suas cotas você usa a plataforma de sua preferência (home broker, plataforma gráfica de negociação, etc).
A bolsa brasileira tem atualmente 33 ETFs sendo nela negociadas e esse número deve crescer. Podemos citar, como exemplo, o BOVA11, que busca reproduzir o desempenho do índice Bovespa. Isso evita que você precise comprar ações de todas as empresas que fazem parte do índice se quiser reproduzir a oscilação do Ibovespa. Imagine o trabalho que daria! São umas 70 companhias e cada uma com um peso diferente e, de tempos em tempos, você teria que vender algumas e comprar outras para seguir os rebalanceamento que habitualmente são feitos no índice. Seria trabalho em tempo integral e geraria muitos gastos com taxas operacionais e perda de tempo.
Nesse sentido, ETFs são muito parecidas com ações, na forma de negociar, mas fique atento!! O ETF, no caso de venda de ativos abaixo de R$ 20 mil, não há isenção de imposto de renda, como é com as ações. Vendeu com lucro, vai ter alíquota de 15% sobre o lucro, independentemente do valor da venda.
Como, na prática, um ETF é um fundo, esse ativo fica sob a responsabilidade de uma gestora. No caso, a gestora do QBTC11 é a QR Asset Management.
Veja alguns outros ETFs da B3:
- HASH11: outro ETF que reproduz o desempenho de criptomoedas. No momento, um total de 8 moedas diferentes, com maior peso para o Bitcoin
- BOVA11: reproduz o Ibovespa
- IVBB11: reproduz o S&P500 (as 500 maiores empresas da bolsa de valores dos Estados Unidos)
- SMALL11: reproduz o índice que inclui o desempenho de 100 empresas de baixa capitalização, mas com boa negociação na bolsa (small caps)
- GOLD11: reproduz a variação do ouro em dólar
- XINA11: acompanha o índice MSCI China, que é composto por empresas chinesas de grande e médio porte listadas em todos os mercados incluindo China A-shares, B shares, H-shares, Red Chips, P chips, e listagens estrangeiras como por exemplo ADRs no NYSE.
QUAIS MOEDAS FAZEM PARTE DO QBTC11
O QBTC11 é composto exclusivamente ou quase que exclusivamente por Bitcoins. Uma pequena parte do fundo é composta por contratos de dólar a fim de garantir a dolarização do ativo.
O bitcoin hoje custa alguns milhares de dólares. No entanto, na cotação atual, você pode comprar QBTC11 por pouco mais de R$ 10 (julho de 2021). Inicialmente, ficou estipulado que a compra mínima seria de lotes de 10 ativos, mas muitas corretoras permitem que você compre de forma fracionada, um único QBTC11, por exemplo. O que, em corretoras que não cobram taxa de corretagem, fica bem viável para o investidor iniciante.
O que é o Bitcoin, moeda que o QBTC11 acompanha
O bitcoin é a primeira, mais famosa e mais importante criptomoeda de que se tem notícia. Diariamente, são movimentados US$ 100 bilhões em negociações com essa moeda. Isso dá 4 vezes mais volume que a própria B3.
O bitcoin é uma moeda inteiramente digital, baseada em código (criptografia) e seu fundamento está em uma escassez absoluta: há um número limitado de bitcoins e, no futuro, teremos um máximo de 21 milhões de bitcoins. Até o momento, estima-se que há pouco mais de 18 milhões de bitcoins minerados.
Outra grande sacada do bitcoin e que motivou o nascimento de outras tantas criptomoedas é que ela é descentralizada: não depende de bancos e governos para existir, mas de uma rede altamente complexa formada pelos próprios usuários. Todas as transações com bitcoins são registradas no “blockchain” e devido a suas características de criptografias, elas não podem ser duplicadas ou forjadas.
Mesmo com as quedas que o bitcoin sofre de vez em quando, é notável o quanto ele valorizou desde sua criação.
Para você ter uma ideia, em 2010, um bitcoin equivalia a R$ 0,21. Em 2020, chegou a R$ 102 mil.
Isso significa que, se você tivesse tido o dom profético de comprar R$ 100 em bitcoin em 2010, em 2020 teria pouco mais de R$ 48 milhões. Isso se tivesse paciência de segurar a aplicação quando chegasse a R$ 500 mil ou R$ 1 milhão. Ou durante uma de suas muitas quedas.
E aí? Será que algo que já valorizou tanto tem condições de valorizar ainda mais?
É VANTAJOSO INVESTIR EM QBTC11?
Existem diversas vantagens de se investir em QBTC11:
- É fácil: você não vai precisar comprar bitcoins através do depósito em dinheiro em uma Exchange (corretora de cripto), uma entidade não regulada. Não vai precisar entender o que é uma carteira de bitcoins e não vai precisar lidar com as complexidades do mercado de criptoativos. Basta ter uma conta em um corretora de valores.
- Segurança: o mercado de ETFs é fiscalizado e regulado por entidades como Anbima e CVM. Um ETF precisa de uma gestora, que é auditada por uma empresa independente. Claro que os defensores do bitcoin dizem que a ideia do bitcoin é justamente o fato de ele ser desregulado, tornando os usuários da moeda independentes dessa entidade. Mas aí é uma questão de escolha. Para o investidor, no entanto, tal ativismo não faz muita diferença, pois ele só quer surfar as variações de preço da moeda
- Declaração do imposto: qualquer renda ou bem precisa ser declarado. A declaração de criptomoedas é um ponto nebuloso enquanto a tributação sobre ETFs, como a QBTC11, e sua tributação é bastante simplificada
- Alta liquidez: desde o início de sua negociação em 2021, a QBTC11 demonstrou ter alta liquidez. O tempo todo tem gente comprando e vendendo. Para as quantidades negociadas pelos pequenos investidores, essa liquidez é suficiente, visto que ele não vai comprar ou vender quantidades “industriais” de ativos
Desvantagens:
Os defensores do bitcoin apontam sua descentralização e a forma como ele torna os usuários independentes de entidades como banco e governo seu ponto mais importante. Ao investir em bitcoin usando QBTC11, você está transgredindo esse ideal. Mas do ponto de vista de quem só quer lucrar com a valorização do bitcoin isso não faz a menor diferença
- Taxa de Administração: é cobrada uma taxa de 0,75% ao ano sobre o valor investido. Considere que, se você comprar bitcoins diretamente, não terá taxa de administração nenhuma. Porém, há um custo por transações.
- Alta volatilidade: se você vai investir em QBTC11, prepare o seu coração. O bitcoin é mais volátil que uma montanha russa. De vez em quando, sobe uns 20% de uma vez. Daí, na semana seguinte, despenca 30%. Todo o seu caminho para seu valor atual foi desse jeito. Mas quem aguentou está colhendo os frutos hoje.
UMA ESTRATÉGIA PARA INVESTIR EM QBTC11
Nos primeiros meados de 2020, por conta da pandemia que começava a se instalar, a bolsa brasileira caiu para a metade de seu valor.
Antecedeu esse momento um movimento de milhões de brasileiros que entraram no mercado, impressionados com o otimismo, promessa de reformas trabalhistas, fiscais, previdenciárias, recordes do Ibovespa e muito mais. A bolsa de valores nunca teve tamanha entrada de pessoas físicas (praticamente dobrou de número e em 2020 dobrou de novo).
Com a queda abrupta da bolsa de valores e de todas ou quase todas as ações que fazem parte dela, diversos desses novatos venderam seus ativos por um valor abaixo do qual compraram, morrendo de medo de “perder tudo”. Alguns, tiveram que vender seus investimentos por uma fração do que pagaram.
Esse movimento de pânico sempre dá liquidez aos grandes investidores que aproveitam a venda espontânea de ativos a preços cada vez mais baixos para “encher seus carrinhos” a baixo custo, sem ter que fazer força.
Foi nesse cenário que apresentamos a estratégia Sato’s Kamikaze, que é bem simples, mas que exige uma certa disciplina daquele investidor que está pensando no longo prazo. De fato, crises agudas como a que vimos em 2020 são as únicas ocasiões em que recomendamos o longo prazo. Pelo seguinte motivo.
A Sato’s Kamikaze nasce da observação de todas as crises que as bolsas mundiais tiveram. Veja o Crash de 1929: a bolsa despencou, ensaiou uma alta nos anos seguintes, caiu de novo e, então, apresentou um ciclo de alta enorme!
Algumas dessas crises, que vieram depois, apresentaram o mesmo comportamento. Algumas mostraram uma recuperação rápida, como foi a de 2020. Outras demoraram mais. Mas a recuperação SEMPRE acontece.
Então, quando todo o mundo está desesperado, esse é o momento de comprar ativos, ativos bons, com fundamentos e, principalmente, ativos que possamos detectar que os grandes investidores institucionais estão comprando: ora, se tanta gente está vendendo ações e outros ativos desesperadas, alguém está comprando esses ativos delas por preços que consideram vantajosos.
A Sato’s Kamikaze se baseia no seguinte:
- Entrada para longo prazo: a gente não sabe se e quando a bolsa vai se recuperar
- Desapego do dinheiro envolvido (como se ele tivesse deixado de existir): lembre-se de que o longo prazo não fica ali na esquina
- Valores pequenos que você aguente caso as quedas continuem: sim, o ativo ou a bolsa como um todo pode continuar a cair
- Aportes contínuos, cautelosos e pequenos a cada nova queda
- Uso de valores que sejam uma fração apenas daquilo que você tem para investir
E essa estratégia cabe como uma luvra para QBTC111. No mundo das criptomoedas, essas “crises desesperadoras” acontecem a toda hora! Recentemente, a Tesla disse que a empresa aceitaria vender seus produtos em bitcoin. O bitcoin subiu como um foguete. Muita gente comprou. Depois, a empresa disse que não aceitaria, por problemas ecológicos que a mineração de bitcoins causa. O bitcoin despencou e muita gente vendeu em desespero. Mais recentemente, a China baniu as mineradoras porque está em processo de lançar sua própria criptomoeda. A cotação caiu pela metade. Todos esses momentos são ideais para se fazer trade com bitcoin ou QBTC11 ou, no caso das quedas, entrar comprando, pensando-se no longo prazo.
Porém, não falei de um ponto fundamental da Sato’s Kamikaze:
- Para saber se um ativo é ideal para comprar no longo prazo, precisamos estar atentos ao volume negociado, para detectarmos se há participação de investidores institucionais no movimento e se esses participantes fortes estão interessados nos novos níveis de negociação
Falaremos de uma metodologia para esse tipo de análise mais à frente, no tópico sobre o Raio X Preditivo.
FICOU INTERESSADO? VEJA AS TAXAS E IMPOSTOS PARA INVESTIR E NEGOCIAR QBTC11
As taxas são as seguintes:
- Taxa da gestora: 0,75% ao ano sobre o valor investido
- Taxa de corretagem: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda cobram e esse valor varia de empresa para empresa
- Taxas da bolsa: incluem registro, negociação e outras
- ISS: incide sobre a taxa de corretagem, caso a corretora cobre
- Imposto de renda: no momento da venda do ativo, caso haja lucro, você precisa pagar 15% sobre esse lucro ao Leão. Se for day trade (operação que começa e termina no mesmo dia) a taxa é de 20% sobre o lucro. Isso é pago a cada mês. Detalhamos isso em outro artigo.
Um item merece particular atenção. No caso de ações, vendas que apresentem lucro inferiores a R$ 20 mil no mês são isentas de imposto. O mesmo não se aplica a ETFs.
COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR A NEGOCIAR E A INVESTIR EM QBTC11
O Raio X Preditivo é uma metodologia que sistematiza a Nova Análise Técnica em ferramentas e conceitos. A Nova Análise Técnica é aquela que coloca o preço dos ativos em segundo plano e foca sobretudo no volume de ativos negociados. Para a Nova Análise Técnica, o volume é a causa do movimento de preço e o preço, nesse sentido, é mero efeito.
O volume indica a atuação e o interesse dos big players (investidores institucionais) em determinado ativo e em que faixas de preço.
Os conceitos do Raio X Preditivo, portanto, são todos voltados para o volume. E as ferramentas, indicadores Sato’s, são direcionadas para plotar nos gráficos e aplicar esses conceitos de forma intuitiva.
Sabendo a movimentação dos big players, seus preços de interesse e os ativos em que estão posicionados, temos condições de usar esses participantes fortes como aliados na nossa tomada de decisões.
Assim, o Raio X Preditivo ajuda o trader e mesmo o investidor a encontrar regiões de preço de boa assimetria de risco. Chamamos de boa assimetria de risco investimento e trades que nos deem bons ganhos caso acertemos e poucas perdas, caso erremos.
COMO COMPRAR QBTC11
É simples comprar QBTC11, bem como qualquer ativo da bolsa de valores, ações, por exemplo. Mesmo que você só tenha um celular conectado à internet você pode simplesmente abrir uma conta em uma corretora de valores. Nesse caso, basta transferir o dinheiro necessário para investir e começa a comprar.
Porém, não comece sem fazer um curso sobre trades e investimentos. Recomendamos que seja um curso com ênfase e volume e que não tome suas decisões baseadas somente no movimento dos preços. Assim, nessa configuração, indicamos o Raio X Preditivo. Apenas depois de ter aprendido o suficiente com esse curso é que você deve começar a investir em QBTC11 e qualquer outro ativo negociado em bolsa.
CONCLUSÃO
O bitcoin tem tudo para valorizar cada vez mais, sobretudo a medida em que ele for se aproximando da mineração do último dos 21 milhões de bitcoins possíveis. Estamos em 18 milhões, mas o último só deve ser minerado, estimativamente, em 2140. Enquanto isso, em tese, ele deve continuar a valorizar. Porém, a exemplo de períodos anteriores, o caminho dessa criptomoeda é tortuoso, com muitos altos e baixos. Também depende de como ela será adotada para uso efetivo no planeta, como moeda de uso mesmo. Por exemplo, pense em quantas lojas que você conhece que aceitam bitcoin como pagamento... Porém, o fato de ser um recurso com escassez determinada e ter muita tecnologia envolvida, é uma moeda que promete muitas altas ainda. Porém, nada é garantido. Assim, embora fiquemos animados, não se trata de um ativo para colocar todos os seus recursos. Tudo pode acontecer. Dose a porcentagem de seu financeiro que será comprada em QBTC11, se esse for seu interesse, com muito cuidado e, acima de tudo, sempre espere os momentos ideais para comprar esse ETF usando uma metodologia que priorize o volume, como é o caso do Raio X Preditivo.
