BTEK11: Investir fácil em biotecnologia

Como investir nas maiores empresas de biotecnologia do jeito mais fácil do momento usando o BTEK11: invista em bitcoin através de um ativo aprovado pela bolsa brasileira

O BTEK11 é um ETF ou fundo de índice que reúne quase 200 das maiores empresas de biotecnologia do mundo. Como vimos recentemente, durante a pandemia, essas empresas têm um papel estratégico e fundamental em nossas vidas pessoais, coletivas e econômicas e devem ser a bola da vez nos próximos anos, em que cada vez mais se busca a saúde e o bem estar da população. Mas será esse o melhor momento para investir nesse setor?

O BTEK11, por si só, representa diversificação. Ao comprar uma única cota por menos de R$ 100 (atualmente: julho de 2022), você está, com esse pequeno valor, investindo em quase 200 poderosas companhias. Mas mais do que entendermos o que significa esse setor devemos entender como funciona o interesse dos grandes players institucionais, aqueles participantes fortes que – bem informados e equipados para influenciar o preço dos ativos – deixam rastros de seus interesses através do volume de negociação. Entendendo o volume de negociação, conseguimos prever os grandes movimentos do preço de um ativo com grande taxa de acerto. E é isso o que o Raio X Preditivo faz, apontando os melhores momentos para investir e os melhores momentos para comprar e vender em trades de curto prazo em qualquer ativo negociado nos mercados mundiais e particularmente na bolsa de valores brasileira.

O QUE É O BTEK11?

O BTEK11 é o ETF brasileiro que reproduz o comportamento do XBI (S&P Biotechnology Select Industry Index), um índice líder em biotecnologia listado na Bolsa de Nova Iorque.

No momento, 196 empresas desenvolvendo a cura para doenças e outras tecnologias ligadas à saúde fazem parte desse índice. Nos Estados Unidos, o XBI possui cerca de US$ 9,2 bilhões sob gestão.

A empresa responsável pelo BTEK11 aponta alguns fatores que destacam a importância desse ETF atualmente:

• Pandemia: Crise de saúde global atingiu mais de 200 milhões de pessoas
• Inovação científica: Avanço exponencial da tecnologia de novas curas e vacinas
• Crescimento exponencial: Empresas do setor crescem em números nunca antes vistos

A ideia de um ETF como esse é que em vez de tentar escolher quais são as empresas com mais chances de obter sucesso, ele é uma das maneiras mais fáceis de investir no setor de biotecnologia. Em vez de “apostar em uns poucos cavalos”, você aposta em todos.

• Código Negociação: BTEK11
• Gestor: Investo Gestão de Recursos LTDA
• Exposição Cambial: Acompanha variação do dólar americano (USD)
• Índice de Referência: S&P Biotechnology Select Industry Index
• Administrador e Custodiante: Banco BNP. Paribas Brasil S.A
• Administrador do Índice: S&P Dow Jones Índices
• Imposto de Renda: 15% sobre o ganho de capital
• Formador de Mercado: Credit Suisse (Brasil) S.A Corretor de Títulos e Valores Mobiliários
• Data de Início: 24/11/2021

O ETF original, do qual o BTEK11 é derivado, está listado na bolsa de valores de Nova Iorque, a NYSE. Assim, exigiria que os investidores tivessem conta no exterior e realizassem o câmbio para investir na alternativa. Porém, com o BTEK11 isso pode ser feito pelo Brasil, investindo por meio da B3.

Na prática, a sua composição é de 95% do patrimônio em cotas do ETF XBI. Além disso, ele pode atuar em posições compradas no mercado futuro e em ações de companhias que compõem a carteira teórica do índice espelhado.

O índice replicado é o S&P Biotechnology Select Industry que representa o segmento de biotecnologia do S&P Total Market Index (“S&P TMI”). O S&P TMI é projetado para rastrear o amplo mercado de ações dos EUA. O segmento de biotecnologia da S&P TMI compreende a sub-indústria de Biotecnologia. O XBI é gerido pela State Street Global Advisors – SPDR, uma das maiores gestoras de fundos de investimento dos EUA, com mais de US$ 3 trilhões sob gestão.

O QUE É UM FUNDO DE ÍNDICE

O fundo de índice, ou ETF, é um fundo de investimento que replica a carteira de ativos de um índice do mercado, ou até mesmo de um único ativo. Inclusive, é considerado uma boa opção de diversificação de investimento, sendo negociado de maneira simples, do mesmo modo como o que acontece com as ações.

O BOVA11, por exemplo, é um ETF que se destaca na B3, falando em popularidade. Ele reproduz a movimentação do Ibovespa, mas para investir nesse índice não precisa empenhar grandes quantias. Você pode comprar o BOVA11 da mesma forma que as ações, investindo na proporção que cabe no seu bolso.

Há pouca diferença entre a compra de ETFs e ações, e uma delas é que o ETF não paga dividendos. No geral, a dinâmica quanto ao imposto de renda e a forma de compra, através de plataformas gráficas de negociação ou home broker, são as mesmas.

Atualmente, incluindo o BITH11, a B3 possui dezenas de ETFs sendo negociados. Alguns exemplos:

• GURU11: reproduz a carteira dos fundos de ações mais rentáveis do mercado brasileiro.
• ISUS11: replica a performance do ISE (Índice de Sustentabilidade Empresarial calculado pela B3).
• PIBB11: reproduz o Índice Brasil 50 (IBrX-50).
• GENB11: reproduz o índice S&P/B3 Ingenius.
• TECK11: replica a performance do NYSE FANG+™, índice calculado pela ICE Data Indices, LLC, projetado para representar um recorte dos setores de tecnologia e consumo.
• XFIX11: replica o IFIX-L, um índice que mede o indicador de desempenho médio das cotações dos fundos imobiliários de maior liquidez negociados na B3.

Assim, o ETF é um fundo de investimento cuja estratégia é replicar um índice do mercado financeiro. Dessa maneira, é uma modalidade coletiva, com uma gestão profissional que se responsabiliza pela alocação de recursos e movimenta os ativos.

O investimento nos ETFs é feito pela aquisição de cotas, cujo preço varia conforme o fundo e as condições do mercado. Para que sejam lançados, eles devem seguir diversas regulamentações legais e ter a autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

No lançamento de um ETF na bolsa de valores, existem diversos agentes que participam do processo. Cada um tem uma função específica para o funcionamento e desenvolvimento do fundo.

• Gestora: A gestora é a empresa responsável pela gestão do fundo, implementando a estratégia específica na seleção e negociação dos ativos. Para tanto, são previstas diversas regras no regulamento do fundo de investimento. A atuação nos fundos pode acontecer de duas maneiras: ativa ou passiva. Na primeira, eles buscam superar o benchmark do mercado. Na segunda, a ideia é apenas replicar ou acompanhar o desempenho de um determinado indicador. Logo, o ETF tem gestão passiva.
• Distribuidor: O distribuidor do fundo é o responsável pela distribuição das cotas aos interessados. Assim, podem ser corretoras, bancos de investimentos, instituições financeiras, entre outros.
• Cotista: Como o investimento no ETF é feito por meio da aquisição de cotas, o investidor que fez o aporte é conhecido como cotista. Assim, ele passará a ter obrigações e direitos previstos na documentação do fundo.
• Custodiante: Os ativos que compõem o ETF não são repassados diretamente ao investidor. Portanto, eles devem permanecer alocados de maneira segura. Isso é feito com intermédio da instituição custodiante. Ela é a responsável por fazer o registro e a custódia dos ativos, assim como realizar a liquidação. Logo, é a custodiante que tratará dos recebimentos e pagamentos realizados diante das movimentações do portfólio. Vale destacar que a custodiante deve ser autorizada pela CVM. Isso visa aumentar a segurança do processo para todos os envolvidos, pois a instituição também atuará garantindo que as operações serão feitas seguindo as diretrizes estabelecidas.

QUAIS EMPRESAS FAZEM PARTE DO BTEK11

São quase 200 empresas que fazem parte do índice e abaixo destacamos aquelas com maior participação em sua formação com a porcentagem dessa participação:

• Beam Therapeutics 1.82%
• Fate Therapeutics Inc. 1.53%
• Twist Bioscience Corp. 1.51%
• Global Blood Therapeutics Inc 1.44%
• Intellia Therapeutics Inc. 1.43%
• Editas Medicine Inc. 1.43%
• Iovance Biotherapeutics Inc 1.40%
• Novavax Inc. 1.33%
• Springworks Therapeutics Inc. 1.31%
• Arrowhead Pharmaceuticals Inc. 1.30%

É VANTAJOSO INVESTIR EM BTEK11?

Conheça as vantagens de investir em BTEK1111:

• Primeiro, devemos considerar o quanto é fácil. Você negocia BTEK11 como se fosse uma ação – direto no home broker ou pela plataforma gráfica de negociação, pelo computador ou celular. Simples assim e você está exposto a uma diversificação de mais de 190 companhias diferentes, no mínimo
• Segurança: as ETFs, incluindo BTEK11, são de responsabilidade de uma gestora conhecida. Além disso, são fiscalizadas pela CVM, pela Anbima e por uma empresa independente, que faz a auditoria
• Declaração do imposto: parecido com o das ações. Mas não tem isenção para os meses em que se vende menos de R$ 20 mil
• Alta liquidez: para o volume negociado por uma pessoa física há liquidez suficiente. Se você quiser comprar, haverá vendedores. Se quiser vender, haverá compradores
• Diversificação: com um único papel você se expõe a um índice que reúne mais de 100 ações diferentes e que é constantemente rebalanceado para incluir as mais adequadas a seu critério de composição

Desvantagens:

• O BTEK11 é renda variável, formado por empresas que estão mais ou menos a mercê do que acontece com seus respectivos mercados. O preço dessas ações que sobem e descem em um contexto econômico que pode ser muito favorável ou muito desfavorável. Isso vai fazer esse ativo ter uma considerável volatilidade. É preciso saber o momento certo de comprar e vender.
• Taxa de Administração: no caso do BTEK11, é cobrada uma taxa de 0,83% ao ano sobre o valor investido. Cada gestora de ETFs tem um regime diferente de cobrança. Essa taxa varia de ativo para ativo e de gestora para gestora.

Portanto, investir em ETFs pode ser uma alternativa interessante para a diversificação da carteira. Isso permite se expor a diferentes ativos por meio da compra das cotas. Assim, é possível ter resultados com as ações de diversas empresas, sem precisar adquiri-las individualmente, por exemplo, o que envolveria bastante trabalho (entre escolher e fazer todas as operações) e custos (cada operação de compra e venda terá taxas individuais).

Além disso, as cotas dos ETFs também costumam ter um custo mínimo relativamente baixo, facilitando o acesso dos investidores.

UMA ESTRATÉGIA PARA INVESTIR EM BTEK11

No início de 2020 teve a pandemia e, entre outros males muito mais preocupantes, a bolsa despencou aproximadamente 50%. Não só a bolsa brasileira. Quase todas as bolsas de valores. Na ocasião, eu introduzi aos alunos do Raio X Preditivo, a estratégia Sato’s Kamikaze.

Por incrível que pareça, o foco dessa estratégia é o investimento, o longo prazo. Sim, esse mindset é propício para essas ocasiões de crise aguda.

Isso se baseia em constatações históricas muito simples.

Historicamente, as bolsas de valores de todo o globo já passaram por diversas crises de todos os tipos e, nesses momentos, o preço das ações e outros ativos despencaram.

Essa crise de 2020, a da pandemia, não foi a primeira nem será a última.

Não há dúvidas de que teremos outras no futuro. Não sabemos quando. Mas teremos. Talvez mais amenas ou talvez mais terríveis.

Parece uma notícia ruim. Mas, com ela, vem uma notícia boa. A boa notícia é que, em todas as crises – eu não disse 99% das crises, eu disse TODAS -, em TODAS elas a bolsa se recuperou.

Em algumas crises, demorou anos para as bolsas se recuperarem. Em outras foi rápido. Como em 2020.

Mas essa recuperação aconteceu, seguida de um forte ciclo de alta em que os mercados superaram em muito os topos anteriores. Mas esse ciclo teve um lugar para começar. O FUNDO DO POÇO DO MERCADO. E sabe o que esses fundos têm em comum? Forte participação institucional, de big players comprando quando todos estão vendendo, desesperados, jogando a toalha.

Agora mesmo, pouco depois de ter se recuperado da crise da pandemia, a nossa bolsa voltou a apresentar tendência de queda com certa consistência. Mas já vemos comportamentos institucionais que indicam que ela PODE voltar a subir com força.

E, como eu expliquei, se essa recuperação se confirma, historicamente, temos importantes ciclos de alta que duram anos ou até mesmo uma década inteira.

A estratégia Sato’s Kamikaze professa que, com a devida cautela, prudência e responsabilidade – observando que nada impede que o mercado continue a cair, mesmo que vários big players tenham acumulado ativos, você pode começar, depois de uma queda considerável começar a comprar, desde que siga essas características:

• Desapego do dinheiro envolvido (como se ele tivesse deixado de existir)
• Valores pequenos investidos a cada queda, que você aguente caso as quedas continuem
• Aportes contínuos, cautelosos e pequenos a cada nova queda
• Lembre-se que a aposta é em um longo ciclo de alta depois de uma pancada para baixo!!! Não vá sair vendendo nos primeiros 10% de lucro
• Escolha de ativos em que a presença institucional, detectada pelo volume, seja notável (sobre isso você vai ter que estudar os conceitos do Raio X Preditivo)

Porém, lembre-se de que mesmo as entradas em investimentos, aqueles frutos que não esperamos escolher amanhã e tampouco para o ano que vem, precisam de critérios analíticos consistentes.

Por isso, é fundamental uma metodologia que apresente, nessas crises, se os participantes fortes (big players ou investidores institucionais) já começaram a se comprometer em grandes posições.

É possível deduzir essas atuações e as faixas de preço em que ocorrem com conceitos simples do Raio X Preditivo. Depois de descobri-los você vai ficar se perguntando por que ninguém os explicou pra você antes de tão óbvio que vai parecer.

FICOU INTERESSADO? VEJA AS TAXAS E IMPOSTOS PARA INVESTIR E NEGOCIAR BTEK11

As taxas são as seguintes:

• Taxa da gestora: 0,83% ao ano sobre o valor investido
• Taxa de corretagem: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda cobram e esse valor varia de empresa para empresa
• Taxas da bolsa: incluem registro, negociação e outras
• ISS: incide sobre a taxa de corretagem, caso a corretora cobre
• Imposto de renda: no momento da venda do ativo, caso haja lucro, você precisa pagar 15% sobre esse lucro ao Leão. Se for day trade (operação que começa e termina no mesmo dia) a taxa é de 20% sobre o lucro. Isso é pago a cada mês. Detalhamos isso em outro artigo

COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR A NEGOCIAR E A INVESTIR EM BTEK11

Tanto os ativos da bolsa de valores como os de outros mercados precisam ter seu trajeto desvendado para que você consiga enxergar boas oportunidades de entrada.

Está cada vez mais evidente que os melhores resultados estão acontecendo através de operações com estratégias montadas a partir do volume de ativos negociados.

O Raio X Preditivo é a metodologia baseada em conceitos e ferramentas que colocam o volume na posição de impulso do preço desses ativos, logo, o volume é a causa e o preço é o efeito.

Uma vez que você conhece esses conceitos, se houver uma forte queda, terá condições de saber se o ativo pode voltar a subir ou se é possível que ele caia ainda mais para fazer mais aportes. Ou ainda se é hora de vender o ativo após um forte movimento de alta, para comprá-lo de novo mais tarde.

O Raio X Preditivo também é considerado o estudo sobre o comportamento dos investidores institucionais, pois são eles os responsáveis pela maior parte do volume negociado nas bolsas mundo a fora.

A ideia é antecipar nosso posicionamento, para acompanhar o movimento desses players no mercado, e surfar na onda do lucro junto com eles. Ainda que eles não tenham ideia da nossa existência no mercado, vamos pensar nos big players como nossos parceiros de trade. Se são eles que levam o preço para o lado que lhes será mais conveniente, serão eles que nos ajudarão a entrar nas operações correndo menos risco do que se fizéssemos isso "às cegas”.

COMO COMPRAR BTEK11

É muito fácil comprar BTEK11.

Não só BTEK11, mas também outros ativos e derivativos: ações, opções, contratos, minicontratos, BDRs, ETFs, FIIs...

É só ter um celular para abrir uma conta em uma corretora de valores.

Então deposite o dinheiro e compre BTEK11, ações, contratos e outros derivativos.

MAS ESPERE UM POUCO! Não faça isso ainda.

De jeito nenhum inicie suas negociações sem fazer um curso sobre trades e investimentos.

Esse curso deve enfatizar com a devida importância da influência do volume sobre o movimento do preço dos ativos. Nesse quesito, a pedida é o Raio X Preditivo, pioneiro e referência nesse tipo de abordagem.

CONCLUSÃO

Se você se interessa pelo mercado de biotecnologia e vê potencial nele, o BTEK11 é um ativo muito interessante. A coisa mais interessante é a diversificação. No entanto, é preciso ficar atento se os grandes investidores, os big players estão também interessados nesse ativo e em que faixa de preço. O Raio X Preditivo, como o próprio nome indica, faz um raio x do desenvolvimento do preço de qualquer ativo através do volume e mostra onde os participantes fortes estão comprando e onde estão vendendo, apontando onde estão as suas maiores posições a serem formadas ou defendidas. Assim, mesmo que um ativo seja interessante para investimento, é preciso saber a hora certa de fazer isso. O Raio X Preditivo, particularmente, funciona muito bem para operações de prazos mais curtos, mostrando dinamicamente, através do volume os próximos passos desses grandes investidores institucionais.