Com o ETF WRLD11 você investe nas 9 mil companhias mais importantes do mundo de uma vez só, de forma barata e descomplicada
O WRLD11 é um ETF ou fundo de índice para quem quer muita, mas muita diversificação com pouquíssimo comprometimento financeiro (a depender de seu apetite). Isso mesmo, com R$ 82 (cotação de fevereiro de 2023) você investe ao mesmo tempo em 9 mil empresas de uma vez só. Desnecessário dizer a trabalheira que daria para fazer isso comprando as ações individualmente e isso em cada país de origem! Mas será que é um bom momento para investir num ativo tão diversificado quanto esse?
O WRLD11 é o tema deste artigo, mas mais do que entender o que significa investir em tantas empresas ao mesmo tempo, o ideal é compreender o que influencia o sobe e desce de preços deste e de qualquer outro ativo. Para o Raio X Preditivo, esse fator é o volume de negócios, que denuncia o interesse dos investidores institucionais, os big players. O Raio X Preditivo segue o volume para entender a atuação dos big players e assim se antecipar aos grandes movimentos deste e de qualquer outro ativo negociado nos mercados mundiais.
O QUE É O WRLD11?
O WRLD11 é um ETF ou fundo de índice que replica o ETF VT (Vanguard Total World Stock). Trata-se de uma alternativa internacional que replica o Índice FTSE Russell Global All-Cap.
O ETF original está listado na bolsa de valores de Nova Iorque, a NYSE. Se você quisesse investir diretamente no ETF original teria que ter uma conta em uma corretora do exterior. Além de toda a burocracia, teria que fazer o câmbio de real para dólar. Com o WRLD11 você investe direto pela B3.
O ETF VT, que é replicado pelo WRLD11, reproduz, por sua vez o FTSE Russell Global All-Cap, que conta com ações de grandes, médias e pequenas empresas do mundo inteiro. Você conta, ao investir nesse ETF, com grande diversificação geográfica (empresas de todo o mundo), setorial (empresas de vários campos de atuação) e cambial (empresas que negociam em várias moedas).
São mais de 9.000 empresas espalhadas ao redor do globo. O ETF original tem cerca de US$ 30 bilhões sob gestão. O volume financeiro diário de negociações chega a US$ 200 milhões por dia.
O VT é gerido pelo Vanguard Group, uma das maiores gestoras de fundos de investimento do mundo, com mais de US$ 7 trilhões sob gestão.
Além de empresas em países desenvolvidos, o WRLD11 conta também, em seu portifólio, com empresas de países emergentes com poder de crescimento nos próximos anos. Ou seja, muitas dessas empresas que fazem parte do fundo tem a possibilidade de valorizar muito!
- Código Negociação: WRLD11
- Gestor: Investo Gestão de Recursos LTDA
- Exposição Cambial: Acompanha variação do dólar americano (USD)
- Índice de Referência: FTSE Global All Cap Net TR US RIC
- Administrador e Custodiante: Banco BNP. Paribas Brasil S.A
- Administrador do Índice: FTSE Russell
- Imposto de Renda: 15% sobre o ganho de capital
- Formador de Mercado: Credit Suisse (Brasil) S.A Corretor de Títulos e Valores Mobiliários
- Data de Início: Previsão 20/10/2021
O QUE É UM FUNDO DE ÍNDICE
Um fundo de índice (ETF) é um ativo que replica um índice da bolsa de valores, deste ou até mesmo de mercados estrangeiros. Não precisa nem ser um índice oficial. Por exemplo, recentemente foi criado o ETF GURU11, que acompanha as carteiras dos fundos de ações brasileiros com melhor desempenho.
Possivelmente, o mais conhecido por estas bandas seja mesmo o BOVA11.
Ele segue o sobe e desce do Ibovespa.
Digamos que você queira, como investidor, seguir o índice.
Com tal ETF, não é preciso comprar as ações de dúzias de empresas (atualmente o número de componentes do Ibovespa flutua próximo de 100).
Basta comprar alguns BOVA11, um número adequado com seu poder financeiro e capacidade de risco.
Imagine o caso do WRLD11, que representa o desempenho de 9 mil empresas. Você iria demorar meses para comprar ações de 9 mil companhias e, mesmo que comprasse pequenas quantidades, teria que ter um dinheirão!
E para fazer isso, com um ETF, é tão simples como comprar ações: você usa o home broker ou plataforma gráfica de negociação, o imposto de renda é parecido (embora não haja isenção para meses com vendas inferiores a R$ 20 mil). Há uma taxa de administração para o fundo de índice. De resto, dá para dizer que é igual, na prática.
Embora o ETF seja formado por ações de empresas, ele não paga dividendos. Qualquer dividendo pago pelas ações que o fundo possui são transferidos para o próprio fundo. É quase o mesmo que você tivesse reinvestido os dividendos, caso você comprasse as ações diretamente.
Alguns exemplos de ETFs:
- IDIV11: que reproduz o índice IDIV da B3, das empresas que pagam os melhores dividendos.
- BOVA11: reproduz o Ibovespa.
- IVBB11: reproduz o S&P500 (as 500 maiores empresas da bolsa de valores dos Estados Unidos).
- SMALL11: reproduz o índice que inclui o desempenho de 100 empresas de baixa capitalização mas com boa negociação na bolsa (small caps).
- GOLD11: reproduz a variação do ouro.
- XINA11: acompanha o índice MSCI China, que é composto por empresas chinesas de grande e médio porte listadas em todos os mercados incluindo China A-shares, B shares, H-shares, Red Chips, P chips, e listagens estrangeiras como por exemplo ADRs no NYSE.
- HASH11: reproduz um índice que inclui uma cesta de criptomoedas como Bitcoin e Ethereum, além de muitas outras.
- JOGO11: reproduz um índice com as principais empresas ligadas ao mundo de games no mundo.
- GURU11: acompanha as carteiras dos fundos de ações com melhor desempenho nos anos recentes.
No lançamento de um ETF na bolsa de valores, existem diversos agentes que participam do processo. Cada um tem uma função específica para o funcionamento e desenvolvimento do fundo.
Gestora: A gestora é a empresa responsável pela gestão do fundo, implementando a estratégia específica na seleção e negociação dos ativos. Para tanto, são previstas diversas regras no regulamento do fundo de investimento.
Distribuidor: O distribuidor do fundo é o responsável pela distribuição das cotas aos interessados. Assim, podem ser corretoras, bancos de investimentos, instituições financeiras, entre outros.
Cotista: Como o investimento no ETF é feito por meio da aquisição de cotas, o investidor que fez o aporte é conhecido como cotista. Assim, ele passará a ter obrigações e direitos previstos na documentação do fundo.
Custodiante: Os ativos que compõem o ETF não são repassados diretamente ao investidor. Portanto, eles devem permanecer alocados de maneira segura. Isso é feito com intermédio da instituição custodiante. Ela é a responsável por fazer o registro e a custódia dos ativos, assim como realizar a liquidação. Logo, é a custodiante que tratará dos recebimentos e pagamentos realizados diante das movimentações do portfólio. Vale destacar que a custodiante deve ser autorizada pela CVM. Isso visa aumentar a segurança do processo para todos os envolvidos, pois a instituição também atuará garantindo que as operações serão feitas seguindo as diretrizes estabelecidas.
QUAIS EMPRESAS FAZEM PARTE DO WRLD11
Como são 9 mil empresas, decidimos colocar aqui apenas a divisão por setores e as principais companhias, com maior presença no ETF e suas respectivas porcentagens de participação para formação do índice.
Diversificação Setorial
- Materiais Básicos: 5%
- Consumo Cíclico: 13%
- Serviços Fincanceiros: 16%
- Imobiliárias: 4%
- Serviços de comunicação: 9%
- Energia: 4%
- Indústrias: 11%
- Tecnologia: 20%
- Defesa do Consumidor: 7%
- Cuidados de Saúde: 12%
- Utilidades: 3%
Empresas
1. Apple Inc. 2.94%
2. Microsoft Corp. 2.81%
3. Amazon.com Inc. 1.89%
4. Facebook Inc. 1.07%
5. Alphabet Inc. 1.04%
6. Alphabet Inc. 1.01%
7. Tesla Inc. 0.82%
8. NVIDIA Corp. 0.66%
9. JPMorgan Chase & Co. 0.64%
10. Johnson & Johnson 0.56%
11. Berkshire Hathaway Inc. 0.53%
12. Visa Inc. 0.50%
13. Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. 0.50%
14. UnitedHealth Group Inc. 0.49%
15. Tencent Holdings Ltd. 0.47%
16. Home Depot Inc. 0.46%
17. Procter & Gamble Co. 0.45%
18. Nestle SA 0.45%
19. Bank of America Corp. 0.42%
20. Walt Disney Co. 0.41%
21. PayPal Holdings Inc. 0.40%
22. Mastercard Inc. 0.40%
23. ASML Holding NV 0.39%
24. Adobe Inc. 0.36%
25. Netflix Inc. 0.35%
26. Alibaba Group Holding Ltd. 0.35%
27. Comcast Corp. 0.34%
28. salesforce.com Inc. 0.33%
29. Exxon Mobil Corp. 0.33%
30. Pfizer Inc. 0.32%
31. Cisco Systems Inc./Delaware 0.30%
32. Roche Holding AG 0.30%
33. Thermo Fisher Scientific Inc. 0.30%
34. Verizon Communications Inc. 0.30%
35. Toyota Motor Corp. 0.29%
36. Intel Corp. 0.28%
37. PepsiCo Inc. 0.28%
38. Abbott Laboratories 0.27%
39. Coca-Cola Co. 0.27%
40. Accenture plc 0.27%
É VANTAJOSO INVESTIR EM WRLD11?
Investir em ETFs pode ser uma alternativa interessante para a diversificação da carteira. Isso permite se expor a diferentes ativos por meio da compra das cotas. Assim, é possível ter resultados com as ações de diversas empresas, sem precisar adquiri-las individualmente. No caso de WRLD11, há vantagens específicas:
- Internacionalização da carteira: você pode se expor ao mercado global com grande diversificação geográfica, de setores e cambial sem sair do Brasil;
- Exposição a um mercado em expansão: o PIB mundial cresce ao longo do tempo
- Liquidez: os ETFs são negociados na bolsa de valores, então costumam ter maior liquidez;
UMA ESTRATÉGIA PARA INVESTIR EM WRLD11
Logo no início da pandemia, quando o mercado financeiro viu os preços despencarem, trouxemos à tona a estratégia Sato’s Kamikaze. É um conceito de investimento de longo prazo a partir de momentos de crise aguda.
Momentos como esse ficaram registrados na história ao longo do tempo, como o crash de 1929, o suprime de 2008 e agora a pandemia. Fica evidente que em todos os casos citados houve recuperação de forma generalizada, falando de mercado financeiro. Mesmo assim, depois das crises, pode haver queda, novamente? A resposta é sim, e a estratégia Sato’s Kamikaze considera os seguintes elementos que a validam:
- Entrada para longo prazo
- Desapego do dinheiro investido (como se ele não existisse, logo você não deve contar com ele!)
- Baixo valor investido, para que você aguente caso as quedas sejam contínuas
- Aportes recorrentes, cautelosos e pequenos a cada nova queda
FICOU INTERESSADO? VEJA AS TAXAS E IMPOSTOS PARA INVESTIR E NEGOCIAR WRLD11
As taxas são as seguintes:
- Taxa da gestora: 0,38% ao ano sobre o valor investido
- Taxa de corretagem: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda cobram e esse valor varia de empresa para empresa
- Taxas da bolsa: incluem registro, negociação e outras
- ISS: incide sobre a taxa de corretagem, caso a corretora cobre
- Imposto de renda: no momento da venda do ativo, caso haja lucro, você precisa pagar 15% sobre esse lucro ao Leão. Se for day trade (operação que começa e termina no mesmo dia) a taxa é de 20% sobre o lucro. Isso é pago a cada mês. Detalhamos isso em outro artigo
COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR A NEGOCIAR E A INVESTIR EM WRLD11
O Raio X Preditivo é um método que acompanha o comportamento institucional através do volume financeiro de negócios.
Para o Raio X Preditivo, o volume é a CAUSA dos movimentos de preço, inclusive as grandes quedas e as grandes altas, presentes em seus respectivos ciclos históricos quando a bolsa perde ou ganha valor.
Em todos esses momentos, vemos intensa participação dos big players, montando e desmontando suas posições a fim de ganhar muito dinheiro ao longo dos anos.
Nesse contexto, o preço é mero EFEITO e focar somente nesse aspecto da bolsa é pedir para ficar sem entender nada e perder dinheiro.
O Raio X Preditivo tem conceitos e ferramentas especializados em acompanhar os big players através do volume e dessa forma encontrar pontos vantajosos para fazer trades e entrar em investimentos, colocando esses participantes fortes como seus parceiros na tomada de decisão.
Esses pontos vantajosos se caracterizam como regiões de boa assimetria de risco. Ou seja, investimentos ou negociações em que, se perdermos dinheiro, perdemos pouco. Se ganhamos, ganhamos muito.
COMO COMPRAR WRLD11
É muito fácil comprar WRLD11.
Você só precisa de um celular para abrir uma conta em uma corretora de valores, hoje em dia. Leva minutos.
Depositar o dinheiro também é rapidinho. E comprar a cota ou as cotas de WRLD11, é mais fácil ainda. É só preencher a boleta e clicar o botão de comprar.
Mas se, enquanto você lia isso, você já comprou, já começou errado.
É um passo fundamental que você faça um curso sobre trades e investimentos.
Pelos motivos acima, recomendamos o curso Raio X Preditivo: entendimento do mercado através do volume e, por consequência, do comportamento de quem manda no mercado (big players) e contato com estratégias voltadas para essa visão do mercado.
CONCLUSÃO
A ideia de investir em WRLD11 e, por consequência, em 9 mil empresas simultaneamente é tentadora. Essas empresas representam o PIB mundial e o PIB mundial, no longo prazo, sempre cresce. Porém, na bolsa de valores tudo é uma questão de timing. Será esse o momento certo? Essa resposta quase sempre está no comportamento institucional, os big players, sempre bem informados e municiados com as melhores tecnologias de negociação, bem como os recursos humanos mais bem preparados para movimentar o preço dos ativos de acordo com seus interesses, aproveitando o pânico de mercados em queda para comprar com grande facilidade e liquidez e aproveitando a euforia para se livrar de ativos que dali a pouco vão cair, vendendo a um valor muito mais alto do que compraram. Esses comportamentos são revelados através da análise cuidadosa do volume de negociação, que é a especialidade do Raio X Preditivo.
