USTK11: Como investir em 350 empresas de tecnologia fácil

Com o ETF USTK11 você investe em 350 companhias de tecnologia com pouco dinheiro e com grande chance de crescimento

O USTK11 é um ETF ou fundo de índice para quem aposta na importância das empresas ligadas à tecnologia e, ao mesmo tempo, quer MUITA diversificação a um baixo custo. Por apenas R$ 10 você investe em cerca de 350 empresas desse setor em pleno crescimento. Mas será mesmo este o momento certo para investir em USTK11?

O USTK11 é o tema deste artigo, mas acima de tudo, para responder a essa pergunta precisamos compreender como funciona o interesse dos grandes investidores institucionais. Esses participantes fortes além de serem muito bem informados, a ponto de saber o que vai acontecer com os ativos antes mesmo desses dados virarem notícias, eles são capazes de influenciar o preço de acordo com seus interesses e aproveitar momentos de liquidez gerados pelo pânico e pela euforia a seu favor. O Raio X Preditivo, através da leitura adequada do volume de negociação , estima com grande taxa de acerto os interesses desses grandes players e o movimento provável que o preço faça, influenciado pelo volume de negociação.

O QUE É O USTK11?

O USTK11 é um ETF ou fundo de índice que replica o ETF VGT (Vanguard Information Technology), uma alternativa internacional que, por sua vez, replica o Índice MSCI US — Investable Market Information Technology 25/50 Index.

O ETF original está listado na bolsa de valores de Nova Iorque, a NYSE. Se você quisesse investir nele, teria que ter conta no exterior e realizar o câmbio. O USTK11, no entanto, permite que isso seja feito pelo Brasil.

Se você quiser mesmo entender o USTK11, precisa conhecer detalhes sobre o ETF VGT, que é replicado pelo fundo. O índice replicado (MSCI US Investable Market Information Technology 25/50) contém ações de grande, média e pequena capitalização, incluindo ações de empresas dos Estados Unidos de eletrônicos e informática ou que fabricam produtos com base na ciência aplicada mais recente.

O VGT é gerenciado pelo Vanguard Group, um dos maiores gestores de fundos de investimento do mundo, com mais de US$ 7 trilhões sob gestão.

Nos Estados Unidos, o VGT, por sua vez, possui cerca de US$ 49 bilhões sob gestão, investindo em mais de 350 empresas americanas do setor de Tecnologia.

Além de grandes empresas de tecnologia – como obviamente, como Apple e Microsoft -, o USTK11 traz também empresas emergentes com poder de crescimento nos próximos anos. Ou seja... no meio desses 350 pode muito bem estar na próxima Apple.

• Código de Negociação: USTK11
• Gestor: Investo Gestão de Recursos LTDA
• Exposição Cambial: Acompanhamento da variação do dólar americano (USD)
• Índice de Referência: Índice MSCI US Investable Market Information Technology 25/50
• Administrador e Custodiante: Banco BNP. Paribas Brasil S.A.
• Administrador do Índice: MSCI Inc.
• Imposto de Renda: 15% sobre o ganho de capital
• Formador de Mercado: Credit Suisse (Brasil) SA Corretor de Títulos e Valores Mobiliários
• Data de Início: 28/07/2021

O QUE É UM FUNDO DE ÍNDICE

O nome “fundo” dos fundos de índice, como o USTK11, pode confundir. Na verdade, ele é diferente de um fundo de investimento em ações.

Num fundo de investimento, você compra cotas, mas há períodos de cotização para investimento ou resgate. O fundo de índice é caracterizado por suas cotas sendo negociadas em bolsa.

Com um ETF, como o USTK11, você negocia de um jeito muito mais prático, igualzinho como se negociam ações e minicontratos de índice e dólar . Dá para comprar e vender a todo momento e, para os volumes que uma pessoa física, comerciante ou investidor de varejo costuma negociar, há liquidez suficiente quase sempre em todos os papéis.

Como explicamos anteriormente, um fundo de índice (ETF) é um ativo que replica um índice de bolsa de valores, deste ou até mesmo de mercados estrangeiros. Não precisa nem ser um índice oficial. Por exemplo, recentemente foi criado o ETF GURU11, que acompanha as carteiras dos fundos de ações brasileiras com melhor desempenho.

E, para negociar, é o mesmo que comprar ações. Com o home broker ou com plataforma gráfica de negociação.

Até o imposto de renda é parecido. Mas fique atento, porque não tem a autorização para meses com lucro em que as vendas foram inferiores a R$ 20 mil.

Outra diferença é que há uma taxa de administração para o fundo de índice. No caso, as taxas do USTK11 somam 0,74% ao ano que incidem sobre o valor da cota.

De resto, dá para dizer que investir em ações e ETFs (fundos de índice) é a mesma coisa.

Embora o ETF seja formado por ações de empresas, ele não paga dividendos. Qualquer dividendo pago pelas ações que o fundo possui é transferido para o próprio fundo. É quase o mesmo que você teve reinvestido os dividendos, caso você comprasse as ações diretamente.

Alguns exemplos de ETFs:

• IDIV11: que reproduz o índice IDIV da B3, das empresas que pagam os melhores dividendos
• BOVA11: reprodução do Ibovespa
• VBB11: reproduzir o S&P500 (as 500 maiores empresas da bolsa de valores dos Estados Unidos)
• SMALL11: reproduzir o índice que inclui o desempenho de pouco mais de 100 empresas de baixa capitalização mas com boa negociação na bolsa (small caps)
• GOLD11: reproduzir a variação do ouro
• XINA11: acompanha o índice MSCI China, que é composto por empresas chinesas de grande e médio porte listadas em todos os mercados incluindo China A-shares, B shares, H-shares, Red Chips, P chips, e listagens estrangeiras como por exemplo ADRs no NYSE.
• HASH11: reproduz um índice que inclui uma cesta de criptomoedas como Bitcoin e Ethereum, além de muitas outras
• JOGO11: reproduz um índice com as principais empresas ligadas ao mundo de games no mundo
• GURU11: acompanha as carteiras dos fundos de ações com melhor desempenho nos anos recentes

No lançamento de um ETF na bolsa de valores, existem diversos agentes que participam do processo. Cada um tem uma função específica para o funcionamento e desenvolvimento do fundo.

• Gestora: A gestora é a empresa responsável pela gestão do fundo, implementando a estratégia específica na seleção e negociação dos ativos. Para tanto, são previstas diversas regras no regulamento do fundo de investimento.
• Distribuidor: O distribuidor do fundo é o responsável pela distribuição das cotas aos interessados. Assim, podem ser corretoras, bancos de investimentos, instituições financeiras, entre outros.
• Cotista: Como o investimento no ETF é feito por meio da aquisição de cotas, o investidor que fez o aporte é conhecido como cotista. Assim, ele passará a ter obrigações e direitos previstos na documentação do fundo.
• Custodiante: Os ativos que compõem o ETF não são repassados diretamente ao investidor. Portanto, eles devem permanecer alocados de maneira segura. Isso é feito com intermédio da instituição custodiante. Ela é a responsável por fazer o registro e a custódia dos ativos, assim como realizar a liquidação. Logo, é a custodiante que tratará dos recebimentos e pagamentos realizados diante das movimentações do portfólio.

QUAIS MOEDAS FAZEM PARTE DO USTK11

São 350 empresas ao todo. Então abaixo destacamos as empresas por setor e as empresas com maior participação no índice.

• Hardware e Armazenamento 22%
• Software 20%
• Chips (semicondutores) 17%
• Processamento de dados 15%
• Aplicações Digitais 14%
• Serviços de TI 4%
• Serviços de Internet 2%
• Equipamentos Semicondutores 4%
• Equipamentos Eletrônicos 2%
• Equipamento de Comunicação 3%
• Componentes Eletrônicos 1%

Empresas

1. Apple Inc. AAPL 20.11%

2. Microsoft Corp. MSFT 16.76%

3. NVIDIA Corp. NVDA 3.96%

4. Visa Inc. V 3.21%

5. Mastercard Inc. MA 2.81%

6. PayPal Holdings Inc. PYPL 2.52%

7. Adobe Inc. ADBE 2.44%

8. salesforce.com Inc. CRM 1.93%

9. Cisco Systems Inc./Delaware CSCO 1.91%

10. Intel Corp. INTC 1.79%

11. Accenture plc ACN 1.65%

12. Broadcom Inc. AVGO 1.63%

13. Texas Instruments Inc. TXN 1.44%

14. QUALCOMM Inc. QCOM 1.40%

15. Oracle Corp. ORCL 1.37%

16. Intuit Inc. INTU 1.19%

17. Advanced Micro Devices Inc. AMD 1.06%

18. Applied Materials Inc. AMAT 1.05%

19. International Business Machines Corp. IBM 1.04%

20. ServiceNow Inc. NOW 0.95%

21. Square Inc. SQ 0.79%

22. Fidelity National Information Services Inc. FIS 0.76%

23. Lam Research Corp. LRCX 0.75%

24. Automatic Data Processing Inc. ADP 0.74%

25. Micron Technology Inc. MU 0.71%

26. Zoom Video Communications Inc. ZM 0.64%

27. Autodesk Inc. ADSK 0.58%

28. Fiserv Inc. FISV 0.57%

29. Analog Devices Inc. ADI 0.51%

30. Twilio Inc. TWLO 0.49%

É VANTAJOSO INVESTIR EM USTK11?

Benefícios de se investir em um ETF do segmento de Tecnologia:

• Mercado em Expansão: O setor de Tecnologia atende desde clientes pequenos (pessoa física) até grandes clientes corporativos (exemplo: Microsoft).
• Eficiência Operacional: A escalabilidade operacional dos negócios do setor de Tecnologia permite às empresas crescerem rapidamente com capital relativamente pequeno (exemplo: PayPal).
• Receita Recorrente das empresas: Cada vez mais, clientes contratam assinaturas ao invés de realizarem compras pontuais. A previsibilidade de receitas via assinatura proporciona uma vantagem competitiva em relação a outros setores (exemplo: SalesForce).
• Exposição a Empresas Inovadoras: Portfólio de aproximadamente 350 empresas, de diferentes tamanhos, todas focadas no setor de Tecnologia.
• Potencial de Crescimento de longo prazo: Tecnologia será cada vez mais relevante em nossas vidas.
• Diversificação: Alocação em grandes nomes e também em empresas menores que estão crescendo. O ETF USTK11 captura esse crescimento.
• Liquidez: ETF listado na B3, permite negociações diárias com baixo spread de compra e venda. O USTK11 pode ser comprado ou vendido por meio do Home Broker de qualquer corretora. O Market Maker contratado garante liquidez e baixo spread nas negociações.

UMA ESTRATÉGIA PARA INVESTIR EM USTK11

Com a grande crise ocasionada pela pandemia, os mercados caíram para metade de seus valores aproximadamente. Nós, do Raio X Preditivo, na ocasião, apresentamos a estratégia Sato’s Kamikaze.

O plano por trás dessa estratégia é o investimento de longo prazo, propício para ocasiões de crise aguda.

Raciocine comigo. As bolsas de valores do mundo inteiro já enfrentaram inúmeras desses terremotos, quando o preço das ações e outros ativos derreteram.

Essa crise de 2020, a da pandemia, não foi a primeira nem será a última.

Haverá outras. Talvez piores ou talvez não tão preocupantes como essa. Mas que virão, virão.

Mas isso não é um mau presságio (claro que não gostaríamos que uma nova tragédia se abatesse sobre o mundo, mas isso faz parte da realidade que vivemos). A boa notícia é que, em todas as crises – eu não disse 99% das crises, eu disse TODAS -, em TODAS elas a bolsa se recuperou.

Em alguns casos demorou mais, por exemplo, o crash de 1929. Às vezes demora menos, como foi em 2020. Agora mesmo, a nossa bolsa vem caindo com certa consistência. Mas já vemos comportamentos institucionais que indicam que ela PODE voltar a subir com força.

E, nesses momentos de recuperação, é frequente que mais tempo, menos tempo, os mercados voltem a ciclos fortes de alta.

Por isso, cremos que, com a devida cautela e prudência – considerando que pode vir uma nova crise que venha a derrubar ainda mais os preços (no mercado nada é absoluto!) pode-se lançar mão da estratégia Sato’s Kamikaze, que tem as seguintes características:

• Desapego do dinheiro envolvido (como se ele tivesse deixado de existir)
• Valores pequenos investidos a cada queda, que você aguente caso as quedas continuem
• Aportes contínuos, cautelosos e pequenos a cada nova queda
• Escolha de ativos em que a presença institucional, detectada pelo volume, seja notável (sobre isso você vai ter que estudar os conceitos do Raio X Preditivo)

Mesmo as entradas em investimentos, isto é, para o longo prazo, devem ser feitas com critérios analíticos fortes.

Você precisa de uma metodologia que mostre, nessas grandes quedas, se os participantes fortes (big players ou investidores institucionais) estão se comprometendo com grandes posições. Dá para estimar esses momentos e essas faixas de preço com comprometimento institucional através do volume de ativos negociados e uma das melhores metodologias que utiliza o volume, atualmente, no Brasil, é o Raio X Preditivo.

FICOU INTERESSADO? VEJA AS TAXAS E IMPOSTOS PARA INVESTIR E NEGOCIAR USTK11

As taxas são as seguintes:

• Taxa da gestora: 0,74% ao ano sobre o valor investido: a taxa incide sobre o valor da cota.
• Taxa de corretagem: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda cobram e esse valor varia de empresa para empresa.
• Taxas da bolsa: incluem registro, negociação e outras.
• ISS: incide sobre a taxa de corretagem, caso a corretora cobre.
• Imposto de renda: no momento da venda do ativo, caso haja lucro, você precisa pagar 15% sobre esse lucro ao Leão. Se for day trade (operação que começa e termina no mesmo dia) a taxa é de 20% sobre o lucro. Isso é pago a cada mês. Detalhamos isso em outro artigo.

COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR A NEGOCIAR E A INVESTIR EM USTK11

O Raio X Preditivo é um método que acompanha o comportamento institucional através do volume financeiro de negócios.

Para o Raio X Preditivo, o volume é a CAUSA dos movimentos de preço, inclusive as grandes quedas e as grandes altas, presentes em seus respectivos ciclos históricos quando a bolsa perde ou ganha valor.

Em todos esses momentos, vemos intensa participação dos big players, montando e desmontando suas posições a fim de ganhar muito dinheiro ao longo dos anos.

Nesse contexto, o preço é mero EFEITO e focar apenas nesse aspecto da bolsa é pedir para ficar sem entender nada e perder dinheiro.

O Raio X Preditivo tem conceitos e ferramentas especializadas em acompanhar os grandes players através do volume e dessa forma encontrar pontos vantajosos para fazer negócios e entrar em investimentos, colocando esses participantes fortes como seus parceiros na tomada de decisão.

Esses pontos vantajosos se caracterizam como regiões de boa assimetria de risco. Ou seja, investimentos ou negociações em que, se perdermos dinheiro, perdemos um pouco. Se ganhamos, ganhamos muito.

COMO COMPRAR USTK11

Atualmente é bem simples comprar USTK11, bem como os outros ativos negociados na bolsa de valores. Basta abrir uma conta em uma corretora de valores , e isso você consegue fazer por um aplicativo de celular mesmo. Feito isso você deve transferir seu dinheiro para uma conta.

Teoricamente você estaria pronto para comprar qualquer ativo listado na B3. Mas recomendamos que comece somente depois de fazer um curso sobre essas modalidades de investimentos, principalmente que o estimule a pensar na importância da análise do volume. Indicamos fortemente o Raio X Preditivo, que pode te ajudar a desenvolver a competência necessária para ser bem sucedido no mercado financeiro.

CONCLUSÃO

É claro que a tecnologia ocupará um espaço cada vez maior em nossas vidas. Tem sido assim desde que a humanidade descobriu a tecnologia do... fogo! Investir em empresas como as que compõem o USTK11 é estratégico sem dúvida. Mas cabe saber o momento certo de fazer isso e o momento certo de se desfazer estrategicamente esse investimento. Para encontrar o ponto exato dessas decisões precisamos basear-nos nos comportamentos dos grandes investidores institucionais, sempre mais bem informados e com maior capacidade de movimentação ou preço de acordo com seus interesses. O Raio X Preditivo faz isso observando o volume e, através dele, encontrando os pontos ocultos que esses participantes fortes estão defendendo, apontando pontos ótimos de entrada em investimentos e regiões de baixo risco para aqueles que preferem fazer negociações de prazo mais curto.